Kara Para Aklamada Nakit Hala Kripto Para Birimlerine Göre Üstün: ABD Hazine Raporu
Summary:
ABD Hazine Bakanlığı'nın kapsamlı bir risk değerlendirme raporu, kara para aklama için hala kripto para birimleri değil, nakit paranın birincil araç olduğunu ortaya koyuyor. Suç örgütlerinin anonimliği, istikrarı ve yaygın kabulü için parayı nasıl kullandığını detaylandırıyor. Rapor, kripto para birimlerinin yasa dışı faaliyetlerde kötüye kullanıldığını kabul ederken, kara para aklamada kullanımlarının nakit paraya kıyasla çok daha düşük olduğunu belirtiyor. Belge, kara para aklamayı kolaylaştıran uyumluluk hataları nedeniyle belirli kripto para borsalarını ve hizmet sağlayıcılarını eleştiriyor ve yasa dışı fonların transferi ve aklanması için merkezi olmayan finans protokollerinin ve kripto para birimi karıştırma hizmetlerinin artan kullanımını vurguluyor.
ABD Hazine Bakanlığı'nın kapsamlı bir risk değerlendirmesine göre, suçlular ve yasa dışı kuruluşlar tarafından kara para aklama için dijital para birimlerinden ziyade nakit para tercih edilmeye devam ediyor. Kara para aklama, terörizmin finansmanı ve nükleer silahların yayılmasının finansmanı ile ilgili üç ayrı soruşturmayı kapsayan rapor, suç organlarının yurt içinde ve yurt dışında fon elde etme, temizleme ve taşıma yollarına ilişkin içgörüler sağlıyor. Bulgular, suçluların ve uluslararası suç örgütlerinin anonimliği, istikrarı ve yaygın kabul edilebilirliği nedeniyle nakit parayı tercih etmeye devam ettiğini gösteriyor.
Rapor, sanal para birimlerinin kara para aklamadaki rolünün geleneksel para birimlerinden çok daha az olduğunu doğruluyor. Raporda, "Suçluların yasadışı gelirleri aklamak için tercihli nakit kullanımı, büyük ölçüde sağladığı anonimlikten kaynaklanmaktadır. Sıklıkla, geniş kabulü ve istikrarı nedeniyle ABD para birimini tercih ediyorlar." Ayrıca, özellikle ABD doları cinsinden büyük miktarlarda nakit taşımanın, ülke içinde ve dışında yasadışı para aklamanın, genellikle sınırları aşmanın ve denizaşırı bankalara yatırılmanın yaygın bir yöntemi olmaya devam ettiğine dikkat çekiyor.
Raporda, 2023 yılında ABD Hazine Bakanlığı'nın 1.480 gelen fon hareketinde toplam 18 milyon dolarlık para birimi ve finansal araçlara başarıyla el koyduğu belirtiliyor. Giden para hareketleri sırasında ise toplamda yaklaşık 53 milyon dolar tutarında 1.010 ele geçirme vakası yaşandı. ABD Gümrük ve Sınır Koruma ofisi, yerleşik olmayanları, Amerikan vatandaşlarını ve ithal malları 300'den fazla giriş noktasında taramakla görevlidir.
ABD kolluk kuvvetlerinin raporlarına göre, yerel suçlarla bağlantılı nakit para, ABD karayollarında yoğun bir şekilde taşınıyor ve büyük miktarlarda nakit kaçakçılığı yapmak için özel uçaklar giderek daha fazla kullanılıyor. Raporda, "Uçaklar, ABD'ye, ABD'den ve çevresine geniş mesafelerde para transferi yapmak için araçlardan veya bir kişiye nakit para göndererek daha hızlı bir yol sağlar." diye açıklıyor. Özellikle Meksika sınırındaki küçük havaalanları minimum güvenliğe sahiptir ve bu nedenle havadan nakit kaçakçılığına olanak tanır.
Rapor, dijital para birimlerinin kara para aklamada kullanımının geleneksel para birimlerinden ve diğer standart yöntemlerden çok daha düşük olduğunu kabul ederken, kripto para birimlerinin fidye yazılımı, dolandırıcılık, uyuşturucu ve insan kaçakçılığı ve daha yasa dışı faaliyetler gibi durumlarda kötüye kullanıldığını da belirtiyor.
Raporun sanal varlıklarla ilgili bölümü, kripto para borsalarının ve hizmet sağlayıcılarının kara para aklamayla mücadele sorumluluklarını ve bunlara uymamalarını vurguluyor. Bu şirketlerin, AML ve terörle mücadele finansmanı kontrollerini veya yaptırım yükümlülüklerini yerine getirmeyerek, istemeden suçluların platformlarından yararlanmasına olanak tanıyabileceğini iddia ediyor. Rapor, 2023'ün sonlarında ABD'li kripto finans şirketi Binance.US ve ABD makamlarını içeren 4,3 milyar dolarlık anlaşmayı, kara para aklamanın borsaları kötüye kullanmasıyla sonuçlanan uyum başarısızlıklarının başlıca örneği olarak vurguluyor.
Ayrıca rapor, merkezi olmayan finans (DeFi) protokollerinin yasa dışı fonları transfer etmek ve gizlemek için giderek daha fazla kullanıldığını belirtiyor. Kripto para karıştırma hizmetleri, bir anlaşmada yer alan kaynağı, toplamı ve hedefi etkili bir şekilde gizledikleri için suçluların fonları taşıması için yeni bir yöntem oluşturmaktadır.
Published At
2/8/2024 1:32:37 PM
Disclaimer: Algoine does not endorse any content or product on this page. Readers should conduct their own research before taking any actions related to the asset, company, or any information in this article and assume full responsibility for their decisions. This article should not be considered as investment advice. Our news is prepared with AI support.
Do you suspect this content may be misleading, incomplete, or inappropriate in any way, requiring modification or removal?
We appreciate your report.