النقد لا يزال هو الأعلى في غسل الأموال ، على العملات المشفرة: تقرير وزارة الخزانة الأمريكية
Summary:
يكشف تقرير شامل لتقييم المخاطر صادر عن وزارة الخزانة الأمريكية أن النقد لا يزال الوسيلة الأساسية لغسل الأموال ، وليس العملات المشفرة. وهو يفصل كيف تستخدم المنظمات الإجرامية النقود لعدم الكشف عن هويتها واستقرارها وقبولها على نطاق واسع. مع الاعتراف بإساءة استخدام العملات المشفرة في الأنشطة غير المشروعة ، يذكر التقرير أن استخدامها في غسل الأموال أقل بكثير مقارنة بالنقد. تنتقد الوثيقة بعض بورصات العملات المشفرة ومقدمي الخدمات بسبب إخفاقات الامتثال التي تسهل غسل الأموال وتسلط الضوء على الاستخدام المتزايد لبروتوكولات التمويل اللامركزية وخدمات خلط العملات المشفرة لتحويل وغسل الأموال غير المشروعة.
ووفقا لتقييم شامل للمخاطر أجرته وزارة الخزانة الأمريكية، لا يزال النقد الصعب، بدلا من العملات الرقمية، هو الوسيلة المفضلة لغسل الأموال من قبل المجرمين والمنظمات غير المشروعة. ويقدم التقرير، الذي يشمل ثلاثة تحقيقات منفصلة حول غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار الأسلحة النووية، نظرة ثاقبة حول الطرق التي تحصل بها الهيئات الإجرامية على الأموال وتنظفها وتنقلها محليا ودوليا. تشير النتائج إلى أن المجرمين وعصابات الجريمة الدولية لا يزالون يفضلون النقد بسبب عدم الكشف عن هويته واستقراره وقبوله على نطاق واسع.
ويؤكد التقرير أن دور العملات الافتراضية في غسل الأموال أقل بكثير من العملات التقليدية. وينص على أن "الاستخدام التفضيلي للنقد من قبل المجرمين لغسل العائدات غير المشروعة يرجع إلى حد كبير إلى عدم الكشف عن هويته. في كثير من الأحيان ، يختارون العملة الأمريكية بسبب قبولها واستقرارها على نطاق واسع ". كما يشير إلى أن نقل كميات كبيرة من النقد، لا سيما بالدولار الأمريكي، لا يزال وسيلة سائدة لغسل الأموال غير المشروعة داخل البلد وخارجه، وغالبا ما يعبر الحدود ويودع في البنوك الخارجية.
يشير التقرير إلى أنه خلال عام 2023 ، نجحت وزارة الخزانة الأمريكية في مصادرة العملات والأدوات المالية التي بلغ مجموعها 18 مليون دولار في 1,480 حركة أموال واردة. في حين أنه خلال حركات الأموال الصادرة ، كان هناك 1010 ضبطية بلغ مجموعها حوالي 53 مليون دولار. مكتب الجمارك وحماية الحدود الأمريكية مكلف بمسح غير المقيمين والمواطنين الأمريكيين والبضائع المستوردة عبر أكثر من 300 نقطة دخول.
ووفقا لتقارير إنفاذ القانون في الولايات المتحدة، يتم نقل الأموال، المرتبطة بالجريمة المحلية، على نطاق واسع على الطرق السريعة في الولايات المتحدة، ويتم توظيف الطائرات الخاصة بشكل متزايد لتهريب مبالغ كبيرة من النقد. "توفر الطائرات وسيلة أسرع لتحويل العملة إلى الولايات المتحدة وخارجها وحولها عبر مسافات واسعة من المركبات أو عن طريق تجميع النقود على شخص ما." يوضح التقرير. وتتمتع المطارات الصغيرة على طول الحدود المكسيكية، على وجه الخصوص، بالحد الأدنى من الأمن، مما يتيح تهريب الأموال عن طريق الجو.
وفي حين يقر التقرير بأن استخدام العملات الرقمية في غسل الأموال أقل بكثير من العملات التقليدية والطرق القياسية الأخرى، فإنه يشير أيضا إلى إساءة استخدام العملات المشفرة في حالات تشمل برامج الفدية والاحتيال والاتجار بالمخدرات والبشر والمزيد من الأنشطة غير المشروعة.
ويؤكد قسم الأصول الافتراضية في التقرير على مسؤوليات مكافحة غسيل الأموال لبورصات العملات المشفرة ومقدمي الخدمات وفشلهم في الامتثال. ويؤكد أن هذه الشركات، من خلال فشلها في الحفاظ على ضوابط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب أو التزامات العقوبات، يمكن أن تمكن المجرمين عن غير قصد من استغلال منصاتهم. يسلط التقرير الضوء على التسوية التي تمت في أواخر عام 2023 بقيمة 4.3 مليار دولار والتي شملت شركة تمويل العملات المشفرة الأمريكية Binance.US والسلطات الأمريكية كمثال رئيسي على إخفاقات الامتثال التي أدت إلى إساءة استخدام غسل الأموال في البورصات.
علاوة على ذلك ، يشير التقرير إلى أن بروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi) تستخدم بشكل متزايد لتحويل وإخفاء الأموال غير القانونية. تشكل خدمات خلط العملات المشفرة أيضا طريقة ناشئة للمجرمين لنقل الأموال ، لأنها تخفي بشكل فعال المصدر والمبلغ والوجهة التي تنطوي عليها الصفقة.
Published At
2/8/2024 1:32:37 PM
Disclaimer: Algoine does not endorse any content or product on this page. Readers should conduct their own research before taking any actions related to the asset, company, or any information in this article and assume full responsibility for their decisions. This article should not be considered as investment advice. Our news is prepared with AI support.
Do you suspect this content may be misleading, incomplete, or inappropriate in any way, requiring modification or removal?
We appreciate your report.