Bargeld ist bei der Geldwäsche immer noch wichtiger als Kryptowährungen: Bericht des US-Finanzministeriums
Summary:
Ein umfassender Risikobewertungsbericht des US-Finanzministeriums zeigt, dass Bargeld immer noch das primäre Medium für Geldwäsche ist, nicht Kryptowährungen. Darin wird detailliert beschrieben, wie kriminelle Organisationen Bargeld für seine Anonymität, Stabilität und breite Akzeptanz nutzen. Der Bericht räumt zwar den Missbrauch von Kryptowährungen für illegale Aktivitäten ein, stellt aber fest, dass ihre Verwendung bei der Geldwäsche im Vergleich zu Bargeld viel geringer ist. Das Dokument kritisiert bestimmte Kryptowährungsbörsen und Dienstleister für Compliance-Versäumnisse, die Geldwäsche erleichtern, und hebt die zunehmende Verwendung von dezentralen Finanzprotokollen und Kryptowährungs-Mixing-Diensten für den Transfer und die Wäsche illegaler Gelder hervor.
Laut einer umfassenden Risikobewertung des US-Finanzministeriums ist Bargeld anstelle von digitalen Währungen nach wie vor das bevorzugte Vehikel für Geldwäsche durch Kriminelle und illegale Organisationen. Der Bericht, der drei separate Untersuchungsstücke zu Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung umfasst, gibt Einblicke in die Art und Weise, wie kriminelle Körperschaften Gelder im In- und Ausland beschaffen, bereinigen und transportieren. Die Ergebnisse deuten darauf hin, dass Kriminelle und internationale Verbrechersyndikate weiterhin Bargeld aufgrund seiner Anonymität, Stabilität und weit verbreiteten Akzeptanz bevorzugen.
Der Bericht bestätigt, dass virtuelle Währungen bei der Geldwäsche eine viel geringere Rolle spielen als traditionelle Währungen. Darin heißt es: "Die bevorzugte Verwendung von Bargeld durch Kriminelle zur Geldwäsche illegaler Erträge ist weitgehend auf die Anonymität zurückzuführen, die es bietet. Häufig entscheiden sie sich für die US-Währung, weil sie eine breite Akzeptanz und Stabilität hat." Er weist auch darauf hin, dass der Transport großer Bargeldbeträge, insbesondere in US-Dollar, nach wie vor eine weit verbreitete Methode ist, um illegales Geld innerhalb und außerhalb des Landes zu waschen, das häufig Grenzen überschreitet und bei ausländischen Banken deponiert wird.
Aus dem Bericht geht hervor, dass das US-Finanzministerium im Jahr 2023 bei 1.480 eingehenden Geldbewegungen erfolgreich Devisen und Finanzinstrumente in Höhe von insgesamt 18 Millionen US-Dollar beschlagnahmt hat. Während der ausgehenden Geldbewegungen gab es 1.010 Beschlagnahmungen im Gesamtwert von etwa 53 Millionen US-Dollar. Die US-Zoll- und Grenzschutzbehörde hat die Aufgabe, Gebietsfremde, amerikanische Staatsbürger und importierte Waren an mehr als 300 Einreisestellen zu scannen.
Laut Berichten der US-Strafverfolgungsbehörden wird Bargeld, das mit inländischer Kriminalität in Verbindung gebracht wird, in großem Umfang auf US-Autobahnen transportiert, und Privatflugzeuge werden zunehmend eingesetzt, um große Summen Bargeld zu schmuggeln. "Flugzeuge bieten ein schnelleres Mittel, um Geld in die USA, aus und um die USA über große Entfernungen zu transferieren als Fahrzeuge oder durch das Bündeln von Bargeld für eine Person", erklärt der Bericht. Vor allem kleine Flughäfen entlang der mexikanischen Grenze sind nur minimal gesichert und ermöglichen so den Geldschmuggel aus der Luft.
Der Bericht räumt zwar ein, dass die Verwendung digitaler Währungen bei der Geldwäsche viel geringer ist als bei traditionellen Währungen und anderen Standardmethoden, stellt aber auch fest, dass Kryptowährungen in Fällen wie Ransomware, Betrug, Drogen- und Menschenhandel und mehr illegalen Aktivitäten missbraucht werden.
Der Abschnitt des Berichts über virtuelle Vermögenswerte betont die Verantwortung von Kryptowährungsbörsen und -dienstleistern bei der Bekämpfung der Geldwäsche und deren Nichteinhaltung. Darin wird behauptet, dass diese Unternehmen, indem sie es versäumen, Kontrollen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung oder Sanktionsverpflichtungen aufrechtzuerhalten, es Kriminellen unbeabsichtigt ermöglichen können, ihre Plattformen auszunutzen. Der Bericht hebt den Ende 2023 abgeschlossenen Vergleich in Höhe von 4,3 Milliarden US-Dollar hervor, an dem das US-Kryptofinanzunternehmen Binance.US und die US-Behörden beteiligt waren, als Paradebeispiel für Compliance-Versäumnisse, die zu Geldwäsche und Missbrauch von Börsen führten.
Darüber hinaus stellt der Bericht fest, dass dezentrale Finanzprotokolle (DeFi) zunehmend verwendet werden, um illegale Gelder zu transferieren und zu verstecken. Kryptowährungs-Mixing-Dienste stellen auch eine aufstrebende Methode für Kriminelle dar, um Gelder zu transportieren, da sie die Quelle, die Summe und das Ziel eines Geschäfts effektiv verschleiern.
Published At
2/8/2024 1:32:37 PM
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