Наличные по-прежнему преобладают в отмывании денег по сравнению с криптовалютами: отчет Минфина США
Summary:
Всесторонний отчет об оценке рисков Министерства финансов США показывает, что наличные деньги по-прежнему являются основным средством для отмывания денег, а не криптовалюты. В нем подробно описывается, как преступные организации используют наличные деньги для обеспечения их анонимности, стабильности и широкого распространения. Признавая неправомерное использование криптовалют в незаконной деятельности, в отчете говорится, что их использование для отмывания денег намного ниже по сравнению с наличными деньгами. В документе критикуются некоторые криптовалютные биржи и поставщики услуг за несоблюдение нормативных требований, которые способствуют отмыванию денег, и подчеркивается растущее использование протоколов децентрализованных финансов и сервисов смешивания криптовалют для перевода и отмывания незаконных средств.
Согласно всесторонней оценке рисков, проведенной Министерством финансов США, наличные деньги, а не цифровые валюты, остаются предпочтительным средством для отмывания денег преступниками и незаконными организациями. Доклад, который включает в себя три отдельных расследования об отмывании денег, финансировании терроризма и финансировании распространения оружия массового уничтожения, дает представление о том, как преступные организации получают, очищают и транспортируют средства внутри страны и за рубежом. Результаты показывают, что преступники и международные преступные синдикаты по-прежнему отдают предпочтение наличным деньгам из-за их анонимности, стабильности и широкой приемлемости.
В отчете подтверждается, что роль виртуальных валют в отмывании денег намного меньше, чем у традиционных валют. В нем говорится: «Преимущественное использование наличных денег преступниками для отмывания незаконных доходов в значительной степени обусловлено анонимностью, которую они обеспечивают. Часто они выбирают американскую валюту из-за ее широкого признания и стабильности». В нем также отмечается, что перевозка больших сумм наличных денег, особенно в долларах США, остается распространенным методом отмывания незаконных денег внутри страны и за ее пределами, часто пересекая границы и депонируя их в зарубежных банках.
В отчете говорится, что в течение 2023 года Министерство финансов США успешно конфисковало валюту и финансовые инструменты на общую сумму $18 млн в ходе 1 480 входящих движений средств. Принимая во внимание, что во время движения исходящих денег было конфисковано 1 010 на общую сумму около 53 миллионов долларов США. Перед Управлением таможенной и пограничной службы США поставлена задача сканировать нерезидентов, американских граждан и импортируемые товары в более чем 300 пунктах въезда.
Согласно отчетам правоохранительных органов США, наличные деньги, связанные с внутренней преступностью, широко перевозятся по автомагистралям США, а частные самолеты все чаще используются для контрабанды крупных сумм наличных. «Самолеты обеспечивают более быстрое средство для перевода валюты в США, из них и вокруг них на большие расстояния, чем транспортные средства или путем наложения наличных денег на человека», — поясняется в отчете. Небольшие аэропорты вдоль мексиканской границы, в частности, имеют минимальную безопасность, что делает возможной контрабанду наличных по воздуху.
Хотя в отчете признается, что использование цифровых валют для отмывания денег намного ниже, чем у традиционных валют и других стандартных методов, в нем также отмечается, что криптовалюты используются не по назначению, включая программы-вымогатели, мошенничество, торговлю наркотиками и людьми, а также более незаконную деятельность.
В разделе отчета, посвященном виртуальным активам, подчеркивается ответственность криптовалютных бирж и поставщиков услуг по борьбе с отмыванием денег и их несоблюдение. В нем утверждается, что эти компании, не соблюдая контроль за финансированием терроризма и борьбы с терроризмом или санкционные обязательства, могут непреднамеренно позволить преступникам использовать их платформы. В отчете подчеркивается, что урегулирование в конце 2023 года в размере 4,3 миллиарда долларов с участием американской криптофинансовой компании Binance.US и властей США является ярким примером нарушения соблюдения требований, которое привело к отмыванию денег, злоупотреблениям биржами.
Кроме того, в отчете отмечается, что протоколы децентрализованных финансов (DeFi) все чаще используются для перевода и сокрытия незаконных средств. Сервисы смешивания криптовалют также представляют собой новый метод для преступников для транспортировки средств, поскольку они эффективно скрывают источник, сумму и пункт назначения, участвующие в сделке.
Published At
2/8/2024 1:32:37 PM
Disclaimer: Algoine does not endorse any content or product on this page. Readers should conduct their own research before taking any actions related to the asset, company, or any information in this article and assume full responsibility for their decisions. This article should not be considered as investment advice. Our news is prepared with AI support.
Do you suspect this content may be misleading, incomplete, or inappropriate in any way, requiring modification or removal?
We appreciate your report.