现金在洗钱和加密货币方面仍然占主导地位：美国财政部报告
Summary:
美国财政部的一份综合风险评估报告显示，现金仍然是洗钱的主要媒介，而不是加密货币。它详细介绍了犯罪组织如何使用现金来保持其匿名性、稳定性和广泛接受度。虽然承认加密货币在非法活动中被滥用，但该报告指出，与现金相比，它们在洗钱中的使用要低得多。该文件批评某些加密货币交易所和服务提供商的合规失败，为洗钱提供了便利，并强调了越来越多地使用去中心化金融协议和加密货币混合服务来转移和洗钱非法资金。
根据美国财政部的一项综合风险评估，硬现金，而不是数字货币，仍然是犯罪分子和非法组织洗钱的首选工具。该报告包括关于洗钱、恐怖主义融资和扩散融资的三个独立调查部分，提供了对犯罪机构在国内和国际上获取、清理和运输资金的方式的见解。调查结果表明，犯罪分子和国际犯罪集团继续青睐现金，因为它具有匿名性、稳定性和广泛接受性。
该报告证实，虚拟货币在洗钱中的作用远小于传统货币。它指出，“犯罪分子优先使用现金来清洗非法收益，主要是因为它提供了匿名性。他们经常选择美元，因为它被广泛接受和稳定。报告还指出，运输大量现金，特别是美元面额的现金，仍然是在国内外清洗非法资金的普遍方法，往往跨越国界并存入海外银行。
报告指出，2023年，美国财政部在1480次资金流入中成功扣押了总额为1800万美元的货币和金融工具。然而，在境外资金流动期间，共查获了 1,010 次，总额约为 5300 万美元。美国海关和边境保护局的任务是扫描 300 多个入境点的非居民、美国公民和进口商品。
根据美国执法报告，与国内犯罪有关的现金在美国高速公路上广泛运输，私人飞机越来越多地被用来走私大量现金。报告解释说：“飞机提供了一种比车辆或将现金捆绑在人身上更远的距离将货币转移到美国、从美国境内转移货币的更快方式。特别是墨西哥边境沿线的小型机场，其安全性最低，因此得以进行空中现金走私。
虽然该报告承认数字货币在洗钱中的使用远低于传统货币和其他标准方法，但它也指出，加密货币在勒索软件、欺诈、毒品和人口贩运以及更多非法活动等情况下被滥用。
该报告关于虚拟资产的部分强调了加密货币交易所和服务提供商的反洗钱责任及其未能遵守。它声称，这些公司未能维持反洗钱和反恐融资控制或制裁义务，可能会无意中使犯罪分子能够利用他们的平台。该报告强调，2023 年底涉及美国加密金融公司 Binance.US 和美国当局的 43 亿美元和解是导致洗钱滥用交易所的合规失败的一个典型例子。
此外，报告指出，去中心化金融（DeFi）协议越来越多地被用于转移和隐藏非法资金。加密货币混合服务也为犯罪分子提供了一种新兴的资金转移方法，因为它们有效地隐藏了交易中涉及的来源、金额和目的地。
Published At
2/8/2024 1:32:37 PM
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