El efectivo sigue siendo supremo en el lavado de dinero, por encima de las criptomonedas: informe del Tesoro de EE. UU.
Summary:
Un informe exhaustivo de evaluación de riesgos del Departamento del Tesoro de EE.UU. revela que el efectivo sigue siendo el principal medio para el blanqueo de capitales, no las criptomonedas. Detalla cómo las organizaciones criminales utilizan el dinero en efectivo para su anonimato, estabilidad y aceptación generalizada. Si bien reconoce el uso indebido de las criptomonedas en actividades ilícitas, el informe afirma que su uso en el lavado de dinero es mucho menor en comparación con el efectivo. El documento critica a ciertos exchanges de criptomonedas y proveedores de servicios por fallas de cumplimiento que facilitan el lavado de dinero y destaca el creciente uso de protocolos financieros descentralizados y servicios de mezcla de criptomonedas para la transferencia y el lavado de fondos ilícitos.
Según una evaluación exhaustiva de riesgos del Departamento del Tesoro de EE. UU., el dinero contante y sonante, en lugar de las monedas digitales, sigue siendo el vehículo preferido para el lavado de dinero por parte de delincuentes y organizaciones ilícitas. El informe, que abarca tres investigaciones separadas sobre el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación, proporciona información sobre las formas en que los organismos criminales obtienen, limpian y transportan fondos a nivel nacional e internacional. Los hallazgos indican que los delincuentes y las organizaciones criminales internacionales continúan favoreciendo el dinero en efectivo debido a su anonimato, estabilidad y aceptación generalizada.
El informe confirma que el papel de las monedas virtuales en el blanqueo de capitales es mucho menor que el de las monedas tradicionales. Afirma: "El uso preferencial de dinero en efectivo por parte de los delincuentes para el lavado de ganancias ilícitas se debe en gran medida al anonimato que proporciona. Con frecuencia, optan por la moneda estadounidense debido a su amplia aceptación y estabilidad". También señala que el transporte de grandes cantidades de dinero en efectivo, especialmente en denominaciones de dólares de los Estados Unidos, sigue siendo un método frecuente de blanqueo de dinero ilícito dentro y fuera del país, que a menudo cruza las fronteras y se deposita en bancos extranjeros.
El informe cita que durante 2023, el Departamento del Tesoro de EE.UU. incautó con éxito divisas e instrumentos financieros por un total de 18 millones de dólares en 1.480 movimientos entrantes de fondos. Mientras que, durante los movimientos de dinero salientes, hubo 1,010 incautaciones por un total aproximado de $53 millones. La oficina de Aduanas y Protección Fronteriza de EE. UU. tiene la tarea de escanear a los no residentes, los ciudadanos estadounidenses y los productos importados en más de 300 puntos de entrada.
Según los informes de las fuerzas del orden de los Estados Unidos, el dinero en efectivo, vinculado a la delincuencia doméstica, se transporta ampliamente por las carreteras de los Estados Unidos, y los aviones privados se emplean cada vez más para contrabandear grandes sumas de dinero en efectivo. "Los aviones proporcionan un medio más rápido para transferir dinero hacia, desde y alrededor de los EE. UU. a través de grandes distancias que los vehículos o agrupando dinero en efectivo en una persona", explica el informe. Los aeropuertos pequeños a lo largo de la frontera con México, en particular, tienen una seguridad mínima, lo que permite el contrabando aéreo de dinero en efectivo.
Si bien el informe reconoce que el uso de las monedas digitales en el lavado de dinero es mucho menor que el de las monedas tradicionales y otros métodos estándar, también señala que las criptomonedas se están utilizando indebidamente en casos como ransomware, fraude, tráfico de drogas y personas, y más actividades ilícitas.
La sección del informe sobre activos virtuales hace hincapié en las responsabilidades contra el blanqueo de capitales de los exchanges de criptomonedas y los proveedores de servicios y su incumplimiento. Afirma que estas empresas, al no mantener los controles de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo o las obligaciones de sanciones, pueden permitir inadvertidamente que los delincuentes exploten sus plataformas. El informe destaca el acuerdo de finales de 2023 de USD 4.3 mil millones que involucró a la empresa estadounidense de criptofinanzas Binance.US y a las autoridades estadounidenses como un excelente ejemplo de fallas de cumplimiento que resultaron en el lavado de dinero, el abuso de los exchanges.
Además, el informe señala que los protocolos de finanzas descentralizadas (DeFi) se utilizan cada vez más para transferir y ocultar fondos ilegales. Los servicios de mezcla de criptomonedas también representan un método emergente para que los delincuentes transporten fondos, ya que ocultan efectivamente la fuente, la suma y el destino involucrados en un trato.
Published At
2/8/2024 1:32:37 PM
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