Il contante è ancora sovrano nel riciclaggio di denaro, rispetto alle criptovalute: rapporto del Tesoro USA
Summary:
Un rapporto completo di valutazione del rischio del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti rivela che il contante è ancora il mezzo principale per il riciclaggio di denaro, non le criptovalute. Descrive in dettaglio come le organizzazioni criminali usano il contante per il suo anonimato, la sua stabilità e la sua accettazione diffusa. Pur riconoscendo l'uso improprio delle criptovalute in attività illecite, il rapporto afferma che il loro uso nel riciclaggio di denaro è molto inferiore rispetto al denaro contante. Il documento critica alcuni exchange di criptovalute e fornitori di servizi per le mancanze di conformità che facilitano il riciclaggio di denaro ed evidenzia il crescente utilizzo di protocolli di finanza decentralizzata e servizi di miscelazione di criptovalute per il trasferimento e il riciclaggio di fondi illeciti.
Secondo una valutazione completa del rischio del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, il denaro contante, piuttosto che le valute digitali, rimane il veicolo preferito per il riciclaggio di denaro da parte di criminali e organizzazioni illecite. Il rapporto, che comprende tre indagini separate sul riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e il finanziamento della proliferazione, fornisce approfondimenti sui modi in cui gli organismi criminali ottengono, puliscono e trasportano fondi a livello nazionale e internazionale. I risultati indicano che i criminali e le organizzazioni criminali internazionali continuano a preferire il contante a causa del suo anonimato, stabilità e diffusa accettabilità.
Il rapporto conferma che il ruolo delle valute virtuali nel riciclaggio di denaro è molto inferiore rispetto alle valute tradizionali. Afferma: "L'uso preferenziale del contante da parte dei criminali per il riciclaggio di proventi illeciti è in gran parte dovuto all'anonimato che fornisce. Spesso, optano per la valuta statunitense a causa della sua ampia accettazione e stabilità". Sottolinea inoltre che il trasporto di grandi quantità di denaro contante, soprattutto in tagli in dollari statunitensi, rimane un metodo prevalente di riciclaggio di denaro illecito all'interno e all'esterno del paese, spesso attraversando le frontiere e depositando in banche estere.
Il rapporto cita che nel corso del 2023, il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha sequestrato con successo valuta e strumenti finanziari per un totale di 18 milioni di dollari in 1.480 movimenti di fondi in entrata. Mentre, durante i movimenti di denaro in uscita, ci sono stati 1.010 sequestri per un totale di circa 53 milioni di dollari. L'ufficio della dogana e della protezione delle frontiere degli Stati Uniti ha il compito di scansionare i non residenti, i cittadini americani e le merci importate in più di 300 punti di ingresso.
Secondo i rapporti delle forze dell'ordine statunitensi, il denaro contante, legato alla criminalità domestica, viene trasportato ampiamente sulle autostrade degli Stati Uniti e gli aerei privati sono sempre più impiegati per contrabbandare ingenti somme di denaro. "Gli aerei forniscono un mezzo più rapido per trasferire valuta dentro, fuori e intorno agli Stati Uniti su lunghe distanze rispetto ai veicoli o raggruppando contanti su una persona", spiega il rapporto. I piccoli aeroporti lungo il confine messicano, in particolare, hanno una sicurezza minima, consentendo così il contrabbando aereo di denaro.
Sebbene il rapporto riconosca che l'uso delle valute digitali nel riciclaggio di denaro è molto inferiore rispetto alle valute tradizionali e ad altri metodi standard, rileva anche che le criptovalute vengono utilizzate in modo improprio in casi come ransomware, frodi, traffico di droga e di esseri umani e altre attività illecite.
La sezione del rapporto sugli asset virtuali sottolinea le responsabilità antiriciclaggio degli exchange di criptovalute e dei fornitori di servizi e la loro inadempienza. Afferma che queste società, non mantenendo i controlli antiriciclaggio e il finanziamento del terrorismo o gli obblighi di sanzioni, possono inavvertitamente consentire ai criminali di sfruttare le loro piattaforme. Il rapporto evidenzia l'accordo di fine 2023 di 4,3 miliardi di dollari che coinvolge la società statunitense di cripto-finanza Binance.US e le autorità statunitensi come un ottimo esempio di fallimenti di conformità che hanno portato all'abuso di riciclaggio di denaro degli exchange.
Inoltre, il rapporto rileva che i protocolli di finanza decentralizzata (DeFi) vengono sempre più utilizzati per trasferire e nascondere fondi illegali. I servizi di mixaggio di criptovalute rappresentano anche un metodo emergente per i criminali per trasportare fondi, in quanto nascondono efficacemente la fonte, la somma e la destinazione coinvolte in un affare.
Published At
2/8/2024 1:32:37 PM
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