L’argent liquide reste dominant dans le blanchiment d’argent, par rapport aux crypto-monnaies, selon un rapport du Trésor américain
Summary:
Un rapport complet d’évaluation des risques du département du Trésor américain révèle que l’argent liquide reste le principal moyen de blanchiment d’argent, et non les crypto-monnaies. Il détaille la façon dont les organisations criminelles utilisent l’argent liquide pour son anonymat, sa stabilité et son acceptation généralisée. Tout en reconnaissant l’utilisation abusive des crypto-monnaies dans des activités illicites, le rapport indique que leur utilisation dans le blanchiment d’argent est beaucoup plus faible que celle de l’argent liquide. Le document critique certains échanges de crypto-monnaies et fournisseurs de services pour des manquements à la conformité qui facilitent le blanchiment d’argent et souligne l’utilisation croissante de protocoles de finance décentralisée et de services de mélange de crypto-monnaies pour le transfert et le blanchiment de fonds illicites.
Selon une évaluation complète des risques réalisée par le département du Trésor américain, les espèces sonnantes et trébuchantes, plutôt que les monnaies numériques, restent le véhicule privilégié pour le blanchiment d’argent par les criminels et les organisations illicites. Le rapport, qui comprend trois éléments d’enquête distincts sur le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération, donne un aperçu de la façon dont les organismes criminels obtiennent, nettoient et transportent des fonds au pays et à l’étranger. Les résultats indiquent que les criminels et les syndicats du crime internationaux continuent de privilégier l’argent liquide en raison de son anonymat, de sa stabilité et de son acceptabilité généralisée.
Le rapport confirme que le rôle des monnaies virtuelles dans le blanchiment d’argent est bien moindre que celui des monnaies traditionnelles. On peut y lire : « L’utilisation préférentielle de l’argent liquide par les criminels pour blanchir des produits illicites est en grande partie due à l’anonymat qu’il procure. Souvent, ils optent pour la monnaie américaine en raison de sa large acceptation et de sa stabilité. Il souligne également que le transport de grandes quantités d’argent liquide, en particulier en dollars américains, reste une méthode répandue de blanchiment d’argent illicite à l’intérieur et à l’extérieur du pays, traversant souvent les frontières et étant déposé dans des banques étrangères.
Le rapport indique qu’au cours de l’année 2023, le département du Trésor américain a saisi avec succès des devises et des instruments financiers totalisant 18 millions de dollars dans le cadre de 1 480 mouvements de fonds entrants. En revanche, au cours des mouvements d’argent sortants, il y a eu 1 010 saisies totalisant environ 53 millions de dollars. Le bureau des douanes et de la protection des frontières des États-Unis est chargé de scanner les non-résidents, les citoyens américains et les marchandises importées à travers plus de 300 points d’entrée.
Selon les rapports des forces de l’ordre américaines, l’argent liquide, lié à la criminalité domestique, est largement transporté sur les autoroutes américaines, et les avions privés sont de plus en plus utilisés pour faire passer en contrebande d’importantes sommes d’argent. « Les avions offrent un moyen plus rapide de transférer des devises à l’intérieur, à l’extérieur et à l’extérieur des États-Unis sur de longues distances que les véhicules ou en regroupant de l’argent liquide sur une personne », explique le rapport. Les petits aéroports le long de la frontière mexicaine, en particulier, ont une sécurité minimale, ce qui permet la contrebande aérienne d’argent.
Bien que le rapport reconnaisse que l’utilisation des monnaies numériques dans le blanchiment d’argent est beaucoup plus faible que les monnaies traditionnelles et d’autres méthodes standard, il note également que les cryptomonnaies sont utilisées à mauvais escient dans des cas tels que les rançongiciels, la fraude, le trafic de drogues et d’êtres humains, et d’autres activités illicites.
La section du rapport sur les actifs virtuels met l’accent sur les responsabilités des plateformes d’échange et des fournisseurs de services de crypto-monnaie en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et sur leur incapacité à s’y conformer. Il affirme que ces entreprises, en ne respectant pas les contrôles ou les sanctions en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, peuvent permettre par inadvertance à des criminels d’exploiter leurs plateformes. Le rapport souligne que le règlement fin 2023 de 4,3 milliards de dollars impliquant la société américaine de crypto-finance Binance.US et les autorités américaines est un excellent exemple de manquements à la conformité qui ont entraîné des abus de blanchiment d’argent sur les échanges.
En outre, le rapport note que les protocoles de finance décentralisée (DeFi) sont de plus en plus utilisés pour transférer et cacher des fonds illégaux. Les services de mélange de crypto-monnaies constituent également une méthode émergente pour les criminels pour transporter des fonds, car ils dissimulent efficacement la source, la somme et la destination impliquées dans une transaction.
Published At
2/8/2024 1:32:37 PM
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