Dinheiro ainda é supremo em lavagem de dinheiro, sobre criptomoedas: relatório do Tesouro dos EUA
Summary:
Um relatório abrangente de avaliação de risco do Departamento do Tesouro dos EUA revela que o dinheiro ainda é o principal meio para lavagem de dinheiro, não criptomoedas. Ele detalha como as organizações criminosas usam o dinheiro para seu anonimato, estabilidade e aceitação generalizada. Embora reconheça o uso indevido de criptomoedas em atividades ilícitas, o relatório afirma que seu uso na lavagem de dinheiro é muito menor em comparação com o dinheiro. O documento critica certas exchanges de criptomoedas e provedores de serviços por falhas de conformidade que facilitam a lavagem de dinheiro e destaca o uso crescente de protocolos financeiros descentralizados e serviços de mistura de criptomoedas para a transferência e lavagem de fundos ilícitos.
De acordo com uma avaliação de risco abrangente do Departamento do Tesouro dos EUA, o dinheiro vivo, em vez de moedas digitais, continua sendo o veículo preferido para lavagem de dinheiro por criminosos e organizações ilícitas. O relatório, que engloba três peças de investigação separadas sobre lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e financiamento da proliferação, fornece insights sobre as maneiras como os órgãos criminosos obtêm, limpam e transportam fundos doméstica e internacionalmente. Os resultados indicam que criminosos e organizações criminosas internacionais continuam a favorecer o dinheiro por causa de seu anonimato, estabilidade e ampla aceitabilidade.
O relatório confirma que o papel das moedas virtuais na lavagem de dinheiro é muito menor do que as moedas tradicionais. Ele afirma: "O uso preferencial de dinheiro em espécie por criminosos para lavar produtos ilícitos se deve em grande parte ao anonimato que proporciona. Muitas vezes, eles optam pela moeda americana devido à sua ampla aceitação e estabilidade." Também aponta que o transporte de grandes quantias de dinheiro, especialmente em dólares americanos, continua sendo um método predominante de lavagem de dinheiro ilícito dentro e fora do país, muitas vezes cruzando fronteiras e sendo depositado em bancos no exterior.
O relatório cita que, durante 2023, o Departamento do Tesouro dos EUA apreendeu com sucesso moeda e instrumentos financeiros totalizando US$ 18 milhões em 1.480 movimentos de entrada de fundos. Considerando que, durante as movimentações de saída, houve 1.010 apreensões, totalizando aproximadamente US$ 53 milhões. O escritório de Alfândega e Proteção de Fronteiras dos EUA é encarregado de escanear não residentes, cidadãos americanos e mercadorias importadas em mais de 300 pontos de entrada.
De acordo com relatórios policiais dos EUA, o dinheiro, ligado ao crime doméstico, é transportado extensivamente nas rodovias dos EUA, e aeronaves particulares são cada vez mais empregadas para contrabandear grandes somas de dinheiro. "As aeronaves fornecem um meio mais rápido de transferir moeda para, para fora e ao redor dos EUA em distâncias expansivas do que veículos ou agregando dinheiro em uma pessoa", explica o relatório. Os pequenos aeroportos ao longo da fronteira com o México, em particular, têm segurança mínima, permitindo assim o contrabando aéreo de dinheiro.
Embora o relatório reconheça que o uso de moedas digitais na lavagem de dinheiro é muito menor do que as moedas tradicionais e outros métodos padrão, ele também observa que as criptomoedas estão sendo usadas indevidamente em casos como ransomware, fraude, tráfico de drogas e de pessoas e mais atividades ilícitas.
A seção do relatório sobre ativos virtuais enfatiza as responsabilidades antilavagem de dinheiro das exchanges de criptomoedas e provedores de serviços e seu não cumprimento. Ele afirma que essas empresas, ao não manterem controles de financiamento ou sanções contra o terrorismo, podem inadvertidamente permitir que criminosos explorem suas plataformas. O relatório destaca o acordo de US$ 4,3 bilhões no final de 2023 envolvendo a empresa de finanças de criptomoedas dos EUA Binance.US e as autoridades dos EUA como um excelente exemplo de falhas de conformidade que resultaram em lavagem de dinheiro, abuso de exchanges.
Além disso, o relatório observa que os protocolos de finanças descentralizadas (DeFi) estão sendo cada vez mais usados para transferir e ocultar fundos ilegais. Os serviços de mistura de criptomoedas também representam um método emergente para os criminosos transportarem fundos, pois efetivamente ocultam a origem, a soma e o destino envolvidos em um negócio.
Published At
2/8/2024 1:32:37 PM
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