纽约州审计长对NYDFS处理BitLicense表示担忧
Summary:
纽约州审计长托马斯·迪纳波利（Thomas P. DiNapoli）对纽约州金融服务部（NYDFS）对BitLicense的处理表示担忧。他的担忧源于对潜在被许可人的安全检查缺乏彻底性，以及NYDFS对被许可人业务的强制性两年期财务评估的延迟。迪纳波利建议建立正式的程序来跟踪审计的后续行动，NYDFS报告说，它已经开始实施该协议。
纽约州审计长托马斯·迪纳波利（Thomas P. DiNapoli）对纽约州金融服务部（NYDFS）如何处理BitLicense表示担忧。在1月份关于该州虚拟货币许可的报告中，迪纳波利将他对NYDFS充分监督BitLicense的能力的信任描述为“有限”。NYDFS的职责包括监督该州内的其他金融机构。
迪纳波利强调，对潜在被许可人进行的安全检查深度不足。例如，他的团队进行的调查发现，在随机选择的八名申请人中，有两名在获得批准之前没有完全完成指纹采集过程。此外，NYDFS无法确认它已经核实了申请人履行纳税义务的记录或核实了最低净资产的证明。
与此相关的是，主计长的团队发现，在每年两次对被许可人的财务稳定性和业务健康状况进行强制性评估之间有三年的间隔，这应该由NYDFS进行。在某些情况下，从公司提交反洗钱 （AML） 文件到授予 BitLicense 之间相隔了长达四年的时间。这意味着这些文件可能不再是最新的。
迪纳波利主张建立正式程序来管理考试后的后续过程。NYDFS在一份文件中做出了回应，称它已经注意到了这个“需要改进的领域”，并采用了跟踪检查后续行动的模板。2023 年 4 月，它启动了跟踪 BitLicense 检查结果的程序。然而，迪纳波利指出，在随机选择的八家被许可人中，NYDFS只为一家提供了跟踪说明。
自 2015 年以来，在纽约开展业务的加密货币公司必须通过 NYDFS 申请 BitLicense。目前，有32个受监管的实体在许可证持有者名单上，包括BitPay，Circle，Coinbase，Gemini，Paxos和PayPal等名称。Cointelegraph已向主计长办公室征求了其他意见。The Magazine：哪个游戏公会为牛市做好了最有效的准备？
Published At
1/9/2024 2:53:30 PM
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