مراقب ولاية نيويورك يثير مخاوف بشأن التعامل مع BitLicense بواسطة NYDFS
Summary:
أعرب مراقب ولاية نيويورك توماس بي دي نابولي عن مخاوفه بشأن التعامل مع BitLicense من قبل وزارة الخدمات المالية بولاية نيويورك (NYDFS). ينبع قلقه من عدم الدقة في الفحوصات الأمنية للمرخص لهم المحتملين والتأخير في التقييمات المالية التي تفرضها NYDFS كل سنتين لأعمال المرخص لهم. يقترح دي نابولي إنشاء إجراءات رسمية لتتبع متابعة عمليات التدقيق ، وهو بروتوكول ذكرت NYDFS أنها بدأت بالفعل في تنفيذه.
أعرب مراقب الدولة في نيويورك ، توماس بي دينابولي ، عن مخاوفه بشأن كيفية تعامل وزارة الخدمات المالية بولاية نيويورك (NYDFS) مع BitLicense. في تقريره الصادر في يناير حول ترخيص العملات الافتراضية في الولاية ، وصف دي نابولي ثقته في قدرة NYDFS على الإشراف بشكل كاف على BitLicense بأنها "محدودة". يشمل دور NYDFS الإشراف على الهيئات المالية الأخرى داخل الولاية.
وشدد دي نابولي على عدم كفاية عمق الفحوصات الأمنية التي أجريت للمرخص لهم المحتملين. على سبيل المثال، وجدت التحقيقات التي أجراها فريقه أنه من بين ثمانية متقدمين تم اختيارهم عشوائيا، لم يكمل اثنان عملية أخذ البصمات بالكامل قبل منحهما الموافقة. علاوة على ذلك ، لم تتمكن NYDFS من تأكيد أنها تحققت من سجلات المتقدمين للوفاء بالالتزامات الضريبية أو التحقق من إثبات الحد الأدنى من صافي الثروة.
وفي هذا الصدد، وجد فريق المراقب المالي فترة فاصلة مدتها ثلاث سنوات بين التقييمات الإلزامية مرتين في السنة للاستقرار المالي للمرخص لهم وصحة أعمالهم، والتي ينبغي أن تقوم بها دائرة التنمية المالية في نيويورك. في بعض الحالات ، انقضى ما يصل إلى أربع سنوات بين تقديم وثائق مكافحة غسيل الأموال (AML) من قبل الشركات ومنح BitLicense. هذا يعني أن هذه المستندات لم تعد محدثة على الأرجح.
تدعو DiNapoli إلى وضع إجراءات رسمية لإدارة عملية المتابعة بعد الامتحانات. وقد استجابت NYDFS في وثيقة ، مشيرة إلى أنها لاحظت هذا "المجال للتحسين" واعتمدت نموذجا لتتبع متابعة الامتحانات. في أبريل 2023 ، بدأت إجراء لتتبع نتائج فحص BitLicense. ومع ذلك ، يلاحظ DiNapoli أنه من بين ثمانية مرخصين تم اختيارهم عشوائيا ، قدمت NYDFS ملاحظة تتبع لواحد فقط.
كان على شركات العملات المشفرة التي تعمل في نيويورك التقدم بطلب للحصول على BitLicense من خلال NYDFS منذ عام 2015. في الوقت الحاضر ، يوجد 32 كيانا منظما على قائمة حاملي التراخيص ، بما في ذلك أسماء مثل BitPay و Circle و Coinbase و Gemini و Paxos و PayPal. وقد طلب كوينتيليغراف تعليقات إضافية من مكتب المراقب المالي. المجلة: ما هي نقابة الألعاب التي وضعت نفسها بشكل أكثر فاعلية للسوق الصاعدة؟
Published At
1/9/2024 2:53:30 PM
Disclaimer: Algoine does not endorse any content or product on this page. Readers should conduct their own research before taking any actions related to the asset, company, or any information in this article and assume full responsibility for their decisions. This article should not be considered as investment advice. Our news is prepared with AI support.
Do you suspect this content may be misleading, incomplete, or inappropriate in any way, requiring modification or removal?
We appreciate your report.