NY State Comptroller äußert Bedenken über den Umgang mit BitLicense durch NYDFS
Summary:
Der Rechnungsprüfer des Bundesstaates New York, Thomas P. DiNapoli, hat seine Besorgnis über den Umgang mit BitLicense durch das New York State Department of Financial Services (NYDFS) zum Ausdruck gebracht. Seine Besorgnis rührt von mangelnder Gründlichkeit bei den Sicherheitsüberprüfungen potenzieller Lizenznehmer und einer Verzögerung bei den von der NYDFS vorgeschriebenen zweijährlichen Finanzbewertungen der Geschäfte der Lizenznehmer her. DiNapoli schlägt die Schaffung formaler Verfahren für die Nachverfolgung von Audits vor, ein Protokoll, mit dessen Umsetzung die NYDFS nach eigenen Angaben bereits begonnen hat.
Der staatliche Rechnungsprüfer von New York, Thomas P. DiNapoli, äußerte sich besorgt darüber, wie das New York State Department of Financial Services (NYDFS) mit BitLicense umgeht. In seinem Bericht vom Januar über die Lizenzierung virtueller Währungen im Bundesstaat bezeichnete DiNapoli sein Vertrauen in die Fähigkeit der NYDFS, BitLicense angemessen zu überwachen, als "begrenzt". Zu den Aufgaben der NYDFS gehört die Aufsicht über andere Finanzinstitute innerhalb des Staates.
DiNapoli unterstrich eine unzureichende Tiefe der Sicherheitsüberprüfungen für potenzielle Lizenznehmer. Die Untersuchungen, die sein Team durchführte, ergaben beispielsweise, dass von acht zufällig ausgewählten Antragstellern zwei den Fingerabdruckprozess nicht vollständig abgeschlossen hatten, bevor sie zugelassen wurden. Darüber hinaus war die NYDFS nicht in der Lage, zu bestätigen, dass sie die Aufzeichnungen der Antragsteller über die Erfüllung ihrer Steuerpflichten oder den Nachweis des Mindestvermögens überprüft hatte.
In diesem Zusammenhang stellte das Team des Rechnungsprüfers eine dreijährige Lücke zwischen den zweimal jährlich vorgeschriebenen Bewertungen der finanziellen Stabilität der Lizenznehmer und der Gesundheit ihrer Unternehmen fest, die von der NYDFS durchgeführt werden sollten. In einigen Fällen vergingen bis zu vier Jahre zwischen der Einreichung von Anti-Geldwäsche-Unterlagen (AML) durch Unternehmen und der Erteilung der BitLicense. Dies bedeutet, dass diese Dokumente wahrscheinlich nicht mehr aktuell sind.
DiNapoli plädiert für die Etablierung formaler Verfahren, um den Follow-up-Prozess nach den Prüfungen zu steuern. Die NYDFS hat in einem Dokument geantwortet und erklärt, dass sie diesen "verbesserungswürdigen Bereich" bemerkt und eine Vorlage für die Nachverfolgung von Untersuchungen verabschiedet hat. Im April 2023 leitete sie ein Verfahren zur Nachverfolgung von BitLicense-Prüfungsergebnissen ein. DiNapoli merkt jedoch an, dass von acht zufällig ausgewählten Lizenznehmern die NYDFS nur für einen eine Tracking-Notiz zur Verfügung gestellt hat.
Kryptowährungsunternehmen, die in New York tätig sind, müssen seit 2015 eine BitLicense über die NYDFS beantragen. Derzeit stehen 32 regulierte Unternehmen auf der Liste der Lizenzinhaber, darunter Namen wie BitPay, Circle, Coinbase, Gemini, Paxos und PayPal. Cointelegraph hat das Büro des Rechnungsprüfers um weitere Kommentare gebeten. The Magazine: Welche Gaming-Gilde hat sich am effektivsten auf den Bullenmarkt eingestellt?
Published At
1/9/2024 2:53:30 PM
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