El Contralor del Estado de Nueva York expresa su preocupación por el manejo de BitLicense por parte del NYDFS
Summary:
El Contralor del Estado de Nueva York, Thomas P. DiNapoli, ha expresado su aprensión con respecto al manejo de BitLicense por parte del Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS). Su preocupación se deriva de la falta de minuciosidad en los controles de seguridad de los posibles licenciatarios y un retraso en las evaluaciones financieras bienales obligatorias del NYDFS de los negocios de los licenciatarios. DiNapoli sugiere la creación de procedimientos formales para el seguimiento de las auditorías, un protocolo que el NYDFS informa que ya ha comenzado a implementar.
El Contralor del Estado de Nueva York, Thomas P. DiNapoli, expresó su aprensión por la forma en que el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS) está manejando BitLicense. En su informe de enero sobre la concesión de licencias de monedas virtuales en el estado, DiNapoli caracterizó su confianza en la capacidad del NYDFS para supervisar adecuadamente BitLicense como "limitada". El papel del NYDFS incluye la supervisión de otros organismos financieros dentro del estado.
DiNapoli subrayó una insuficiencia en la profundidad de los controles de seguridad realizados para los posibles licenciatarios. Por ejemplo, las investigaciones que realizó su equipo encontraron que de ocho solicitantes elegidos al azar, dos no terminaron completamente el proceso de toma de huellas dactilares antes de que se les otorgara la aprobación. Además, el NYDFS no pudo confirmar que había verificado los registros de los solicitantes sobre el cumplimiento de las obligaciones fiscales o que había verificado la prueba del patrimonio neto mínimo.
En relación con esto, el equipo de la Contraloría encontró un lapso de tres años entre las evaluaciones obligatorias semestrales de la estabilidad financiera de los licenciatarios y la salud de sus negocios, que deberían ser llevadas a cabo por el NYDFS. En ciertos casos, transcurrieron hasta cuatro años entre la presentación de la documentación contra el lavado de dinero (AML) por parte de las empresas y la concesión de BitLicense. Esto implica que es probable que esos documentos ya no estén actualizados.
DiNapoli aboga por el establecimiento de procedimientos formales para gestionar el proceso de seguimiento después de los exámenes. El NYDFS ha respondido en un documento, afirmando que ha notado esta "área de mejora" y ha adoptado una plantilla para el seguimiento de los exámenes. En abril de 2023, inició un procedimiento para realizar un seguimiento de los resultados del examen de BitLicense. Sin embargo, DiNapoli señala que, de ocho licenciatarios seleccionados al azar, el NYDFS solo proporcionó una nota de seguimiento para uno.
Las empresas de criptomonedas que hacen negocios en Nueva York han tenido que solicitar una BitLicense a través del NYDFS desde 2015. En la actualidad, 32 entidades reguladas están en la lista de titulares de licencias, incluidos nombres como BitPay, Circle, Coinbase, Gemini, Paxos y PayPal. Cointelegraph ha solicitado comentarios adicionales a la oficina del Contralor. The Magazine: ¿Qué gremio de juegos se ha preparado de manera más efectiva para el mercado alcista?
Published At
1/9/2024 2:53:30 PM
Disclaimer: Algoine does not endorse any content or product on this page. Readers should conduct their own research before taking any actions related to the asset, company, or any information in this article and assume full responsibility for their decisions. This article should not be considered as investment advice. Our news is prepared with AI support.
Do you suspect this content may be misleading, incomplete, or inappropriate in any way, requiring modification or removal?
We appreciate your report.