Le contrôleur de l’État de New York soulève des inquiétudes quant à la gestion de BitLicense par le NYDFS
Summary:
Le contrôleur de l’État de New York, Thomas P. DiNapoli, a exprimé son appréhension quant à la gestion de BitLicense par le Département des services financiers de l’État de New York (NYDFS). Son inquiétude découle d’un manque de rigueur dans les contrôles de sécurité des titulaires de permis potentiels et d’un retard dans les évaluations financières biennales obligatoires du NYDFS sur les entreprises des titulaires de permis. DiNapoli suggère la création de procédures formelles pour le suivi des audits, un protocole que le NYDFS indique avoir déjà commencé à mettre en œuvre.
Le contrôleur de l’État de New York, Thomas P. DiNapoli, a exprimé son inquiétude quant à la façon dont le Département des services financiers de l’État de New York (NYDFS) gère BitLicense. Dans son rapport de janvier sur l’octroi de licences de monnaies virtuelles dans l’État, DiNapoli a qualifié de « limitée » sa confiance dans la capacité du NYDFS à superviser de manière adéquate BitLicense. Le rôle du NYDFS comprend la supervision d’autres organismes financiers au sein de l’État.
M. DiNapoli a souligné l’insuffisance des vérifications de sécurité effectuées pour les titulaires de permis potentiels. Par exemple, les enquêtes menées par son équipe ont révélé que sur huit candidats choisis au hasard, deux n’avaient pas complètement terminé le processus de prise d’empreintes digitales avant d’obtenir l’approbation. De plus, le NYDFS n’a pas été en mesure de confirmer qu’il avait vérifié les dossiers des demandeurs en matière de respect des obligations fiscales ou vérifié la preuve de la valeur nette minimale.
Dans le même ordre d’idées, l’équipe du contrôleur a constaté un écart de trois ans entre les évaluations semestrielles obligatoires de la stabilité financière des titulaires de permis et de la santé de leurs entreprises, qui devraient être effectuées par le NYDFS. Dans certains cas, jusqu’à quatre ans se sont écoulés entre la soumission de la documentation relative à la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) par les entreprises et l’octroi de BitLicense. Cela implique que ces documents ne sont probablement plus à jour.
DiNapoli préconise la mise en place de procédures formelles pour gérer le processus de suivi après les examens. Le NYDFS a répondu dans un document, déclarant qu’il avait remarqué ce « domaine d’amélioration » et adopté un modèle pour le suivi des examens. En avril 2023, il a lancé une procédure de suivi des résultats de l’examen BitLicense. Cependant, DiNapoli note que sur huit titulaires de licence sélectionnés au hasard, le NYDFS n’a fourni une note de suivi que pour l’un d’entre eux.
Les sociétés de crypto-monnaie faisant des affaires à New York doivent demander une BitLicense via le NYDFS depuis 2015. À l’heure actuelle, 32 entités réglementées figurent sur la liste des détenteurs de licences, y compris des noms comme BitPay, Circle, Coinbase, Gemini, Paxos et PayPal. Des commentaires supplémentaires ont été demandés au bureau du contrôleur par Cointelegraph. The Magazine : Quelle guilde de jeu s’est mise en place le plus efficacement pour le marché haussier ?
Published At
1/9/2024 2:53:30 PM
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