Государственный контролер штата Нью-Йорк выражает обеспокоенность по поводу обращения с BitLicense со стороны NYDFS
Summary:
Контролер штата Нью-Йорк Томас. ДиНаполи выразил опасения по поводу обращения с BitLicense со стороны Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS). Его беспокойство связано с недостаточной тщательностью проверок безопасности потенциальных лицензиатов и задержкой в обязательной двухгодичной финансовой оценке бизнеса лицензиатов. ДиНаполи предлагает создать формальные процедуры для отслеживания последующих проверок — протокол, который, как сообщает NYDFS, уже начал внедрять.
Государственный контролер штата Нью-Йорк Томас. ДиНаполи выразил обеспокоенность по поводу того, как Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) обращается с BitLicense. В своем январском отчете о лицензировании виртуальных валют в штате ДиНаполи охарактеризовал свое доверие к способности NYDFS адекватно контролировать BitLicense как «ограниченное». Роль NYDFS включает в себя надзор за другими финансовыми органами штата.
ДиНаполи подчеркнул недостаточную глубину проверок безопасности, проводимых для потенциальных лицензиатов. Например, расследования, проведенные его командой, показали, что из восьми кандидатов, выбранных случайным образом, двое не полностью завершили процесс снятия отпечатков пальцев до получения одобрения. Кроме того, NYDFS не смог подтвердить, что он проверил записи заявителей о выполнении налоговых обязательств или подтвердил доказательства минимального собственного капитала.
В связи с этим команда финансового контролера обнаружила трехлетний промежуток времени между обязательной оценкой финансовой стабильности лицензиатов и состояния их бизнеса, которая должна проводиться NYDFS. В некоторых случаях между подачей компаниями документации по борьбе с отмыванием денег (AML) и выдачей BitLicense прошло до четырех лет. Это означает, что эти документы, скорее всего, уже не актуальны.
ДиНаполи выступает за установление формальных процедур для управления процессом последующего наблюдения после экзаменов. NYDFS ответил в документе, заявив, что он заметил эту «область для улучшения» и принял шаблон для отслеживания последующих обследований. В апреле 2023 года она инициировала процедуру отслеживания результатов экспертизы BitLicense. Тем не менее, отмечает ДиНаполи, из восьми случайно выбранных лицензиатов NYDFS предоставила записку для отслеживания только для одного.
Криптовалютные компании, ведущие бизнес в Нью-Йорке, должны подавать заявку на получение BitLicense через NYDFS с 2015 года. В настоящее время в списке держателей лицензий находятся 32 регулируемые организации, включая такие имена, как BitPay, Circle, Coinbase, Gemini, Paxos и PayPal. Дополнительные комментарии были запрошены Cointelegraph в офисе финансового контролера. The Magazine: Какая игровая гильдия наиболее эффективно подготовилась к бычьему рынку?
Published At
1/9/2024 2:53:30 PM
Disclaimer: Algoine does not endorse any content or product on this page. Readers should conduct their own research before taking any actions related to the asset, company, or any information in this article and assume full responsibility for their decisions. This article should not be considered as investment advice. Our news is prepared with AI support.
Do you suspect this content may be misleading, incomplete, or inappropriate in any way, requiring modification or removal?
We appreciate your report.