Il controllore dello Stato di New York solleva preoccupazioni sulla gestione di BitLicense da parte del NYDFS
Summary:
Il controllore dello Stato di New York Thomas P. DiNapoli ha espresso apprensione per la gestione di BitLicense da parte del Dipartimento dei servizi finanziari dello Stato di New York (NYDFS). La sua preoccupazione deriva da una mancanza di accuratezza nei controlli di sicurezza dei potenziali licenziatari e da un ritardo nelle valutazioni finanziarie biennali obbligatorie del NYDFS sulle attività dei licenziatari. DiNapoli suggerisce la creazione di procedure formali per monitorare i follow-up degli audit, un protocollo che il NYDFS riferisce di aver già iniziato a implementare.
Il controllore di Stato di New York, Thomas P. DiNapoli, ha espresso apprensione per il modo in cui il Dipartimento dei servizi finanziari dello Stato di New York (NYDFS) sta gestendo BitLicense. Nel suo rapporto di gennaio sulle licenze delle valute virtuali nello stato, DiNapoli ha definito "limitata" la sua fiducia nella capacità del NYDFS di supervisionare adeguatamente BitLicense. Il ruolo del NYDFS include la supervisione di altri organismi finanziari all'interno dello stato.
DiNapoli ha sottolineato un'insufficienza nella profondità dei controlli di sicurezza effettuati per i potenziali licenziatari. Ad esempio, le indagini condotte dal suo team hanno rilevato che su otto candidati scelti a caso, due non hanno completato completamente il processo di rilevamento delle impronte digitali prima di ottenere l'approvazione. Inoltre, il NYDFS non è stato in grado di confermare di aver verificato i registri dei richiedenti di adempiere agli obblighi fiscali o di aver verificato la prova del patrimonio netto minimo.
In relazione a ciò, il team del Comptroller ha riscontrato un intervallo di tre anni tra le valutazioni semestrali obbligatorie della stabilità finanziaria dei licenziatari e la salute delle loro attività, che dovrebbero essere effettuate dal NYDFS. In alcuni casi, sono trascorsi fino a quattro anni tra la presentazione della documentazione antiriciclaggio (AML) da parte delle aziende e la concessione di BitLicense. Ciò implica che è probabile che tali documenti non siano più aggiornati.
DiNapoli sostiene l'istituzione di procedure formali per gestire il processo di follow-up dopo gli esami. Il NYDFS ha risposto in un documento, affermando di aver notato questa "area di miglioramento" e di aver adottato un modello per monitorare i follow-up degli esami. Nell'aprile 2023, ha avviato una procedura per tenere traccia dei risultati dell'esame BitLicense. Tuttavia, osserva DiNapoli, su otto licenziatari selezionati a caso, il NYDFS ha fornito una nota di tracciamento solo per uno.
Dal 2015 le società di criptovalute che operano a New York devono richiedere una BitLicense tramite il NYDFS. Al momento, 32 entità regolamentate sono nell'elenco dei titolari di licenze, inclusi nomi come BitPay, Circle, Coinbase, Gemini, Paxos e PayPal. Ulteriori commenti sono stati richiesti all'ufficio del Comptroller da Cointelegraph. The Magazine: Quale gilda di gioco si è preparata in modo più efficace per il mercato rialzista?
Published At
1/9/2024 2:53:30 PM
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