Controladoria do Estado de NY levanta preocupações sobre o manuseio da BitLicense pela NYDFS
Summary:
O controlador do estado de Nova York, Thomas P. DiNapoli, expressou apreensão em relação ao tratamento da BitLicense pelo Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS). Sua preocupação decorre da falta de rigor nas verificações de segurança de potenciais licenciados e de um atraso nas avaliações financeiras bienais obrigatórias do NYDFS sobre os negócios dos licenciados. DiNapoli sugere a criação de procedimentos formais para acompanhar os acompanhamentos das auditorias, um protocolo que o NYDFS informa que já começou a implementar.
O controlador do estado de Nova York, Thomas P. DiNapoli, expressou apreensão sobre como o Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS) está lidando com a BitLicense. Em seu relatório de janeiro sobre o licenciamento de moedas virtuais no estado, DiNapoli caracterizou sua confiança na capacidade do NYDFS de supervisionar adequadamente a BitLicense como "limitada". O papel do NYDFS inclui supervisionar outros órgãos financeiros dentro do estado.
DiNapoli ressaltou uma insuficiência na profundidade das verificações de segurança realizadas para potenciais licenciados. Por exemplo, as investigações conduzidas por sua equipe descobriram que, de oito candidatos escolhidos aleatoriamente, dois não concluíram totalmente o processo de coleta de impressões digitais antes de receber a aprovação. Além disso, o NYDFS não pôde confirmar que tinha verificado os registos dos requerentes de cumprimento das obrigações fiscais ou verificado a prova do património líquido mínimo.
Relacionado a isso, a equipe da Controladoria encontrou um lapso de três anos entre as avaliações semestrais obrigatórias da estabilidade financeira dos licenciados e da saúde de seus negócios, que deveriam ser realizadas pelo NYDFS. Em certos casos, decorreram até quatro anos entre a apresentação da documentação antibranqueamento de capitais (AML) pelas empresas e a concessão da BitLicense. Isso implica que esses documentos provavelmente não estão mais atualizados.
DiNapoli defende o estabelecimento de procedimentos formais para gerenciar o processo de acompanhamento após os exames. O NYDFS respondeu em um documento, afirmando que notou essa "área para melhoria" e adotou um modelo para acompanhar os acompanhamentos de exames. Em abril de 2023, iniciou um procedimento para rastrear os resultados do exame BitLicense. No entanto, observa DiNapoli, de oito licenciados selecionados aleatoriamente, o NYDFS forneceu apenas uma nota de rastreamento para um.
As empresas de criptomoedas que fazem negócios em Nova York tiveram que solicitar uma BitLicense por meio do NYDFS desde 2015. Atualmente, 32 entidades regulamentadas estão na lista de detentores de licenças, incluindo nomes como BitPay, Circle, Coinbase, Gemini, Paxos e PayPal. Comentários adicionais foram solicitados à Controladoria pelo Cointelegraph. The Magazine: Qual guilda de jogos se preparou de forma mais eficaz para o mercado em alta?
Published At
1/9/2024 2:53:30 PM
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