Bitrace связывает колебания цен на стейблкоины с деятельностью по отмыванию денег
Summary:
Исследовательская компания Bitrace обнаружила нарушения в ценах на стейблкоины, особенно Tether (USDT), связанные с деятельностью по отмыванию денег. В отчете изложены два сценария, «восходящий» и «нисходящий», демонстрирующие, как стейблкоины используются для отмывания денег, торгуясь по ценам выше или ниже рыночных. Эти методы используют платформы со слабыми протоколами борьбы с отмыванием денег / «Знай своего клиента» (AML/KYC) и выявляют лазейки в действующей правовой базе в отношении цифровых активов.
Bitrace, исследовательская фирма по блокчейну, обнаружила, что деятельность по отмыванию денег может быть фактором, способствующим нарушениям цен на стейблкоины, в частности, на Tether (USDT). Лица, занимающиеся отмыванием денег, могут торговать USDT по ценам, которые выше или ниже рыночных, в зависимости от преобладающих условий. Результаты были опубликованы 26 декабря Wu Blockchain на Medium, переведя отчет Bitrace. В отчете были описаны два потенциальных случая использования стейблкоинов для отмывания денег. В первом сценарии, обозначенном как «восходящий», злоумышленники продают стейблкоин отмывателям денег по стандартной цене, а затем выкупают другой стейблкоин по завышенной цене. Эта разница действует как плата за услуги по отмыванию денег. В отчете подчеркивается, что незаконные транзакции USDT могут стоить стейблкоину от 8 до 10 китайских юаней (RMB). В настоящее время 7 юаней эквивалентны 0,98 доллара США.
Второй сценарий, помеченный как «нисходящий», включает случаи, когда стейблкоин используется на законных основаниях на различных платформах, которые не имеют надежных протоколов по борьбе с отмыванием денег / «Знай своего клиента» (AML/KYC). «В этих случаях некоторые платежные платформы выступают в качестве посредников, принимая депозиты в USDT и используя реальную валюту для облегчения платежей на других платформах». Это могут быть платформы для онлайн-гемблинга, платформы электронной коммерции или даже платформы для расчета заработной платы. В этих обстоятельствах продавцы «нисходящих» стейблкоинов сталкиваются с меньшими рисками «обратной заморозки» — процесса, который блокирует счета, принимающие криптовалюту, связанную с преступной деятельностью. Здесь USDT можно продать с дисконтом от 0,05 до 0,3 юаня.
В исследовании Bitrace в иллюстративных целях использовался анализ USDT, замороженных Tether и платформой OKX. Идентифицированная преступная группа использовала «известные криптовалютные биржи, такие как FTX, Binance и OKX», но также переводила стейблкоины на «централизованные торговые платформы, платежные платформы и даже платформы онлайн-гемблинга». В исследовании подчеркивается, что эти преступные группы используют стейблкоины для всех своих транзакций и избегают прямых сделок с фиксированными деньгами. Стоит отметить, что в соответствии с законодательством США, статья 12 Единого торгового кодекса, которая в настоящее время ожидает одобрения на уровне штата, обеспечит защиту претензий пользователей на цифровые активы, принятые добросовестно, даже если эти активы ранее были вовлечены в преступную деятельность.
Правоохранительные органы США активно сотрудничают с Tether для решения этой проблемы, сообщает Bitrace. Первоначально доклад был опубликован 17 декабря.
Published At
12/27/2023 12:29:50 AM
Disclaimer: Algoine does not endorse any content or product on this page. Readers should conduct their own research before taking any actions related to the asset, company, or any information in this article and assume full responsibility for their decisions. This article should not be considered as investment advice. Our news is prepared with AI support.
Do you suspect this content may be misleading, incomplete, or inappropriate in any way, requiring modification or removal?
We appreciate your report.