Bitrace vincula flutuações de preços de stablecoin a atividades de lavagem de dinheiro
Summary:
A empresa de pesquisa de blockchain Bitrace descobriu irregularidades nos preços das stablecoin, especialmente Tether (USDT), ligadas a atividades de lavagem de dinheiro. O relatório traçou dois cenários, "para cima" e "para baixo", demonstrando como as stablecoins são usadas para lavagem de dinheiro, seja negociando acima ou abaixo dos preços de mercado. Essas técnicas exploram plataformas com fracos protocolos de combate à lavagem de dinheiro/conheça seu cliente (AML/KYC) e expõem brechas no atual arcabouço legal em torno dos ativos digitais.
A Bitrace, uma empresa de pesquisa de blockchain, descobriu que as atividades de lavagem de dinheiro podem ser um fator que contribui para as irregularidades nos preços das stablecoin, especificamente, Tether (USDT). Os lavadores de dinheiro podem negociar USDT a preços mais altos ou mais baixos do que os preços de mercado, dependendo das condições prevalecentes. Os resultados foram publicados em 26 de dezembro pela Wu Blockchain no Medium, traduzindo o relatório da Bitrace. Dois casos potenciais de uso de stablecoins para lavagem de dinheiro foram descritos no relatório. No primeiro cenário rotulado como "para cima", os malfeitores vendem uma stablecoin para lavadores de dinheiro a preço padrão e, em seguida, recompram uma stablecoin diferente a um preço inflado. Essa diferença funciona como pagamento pelos serviços de lavagem de dinheiro. O relatório destaca que transações ilegais de USDT podem precificar a stablecoin entre 8-10 yuans chineses (RMB). Atualmente, 7 RMB equivale a 0,98 dólares americanos.
O segundo cenário marcado como "para baixo" inclui casos em que a stablecoin é usada legitimamente em várias plataformas que não têm protocolos robustos de combate à lavagem de dinheiro/conheça seu cliente (AML/KYC). "Nesses casos, algumas plataformas de pagamento atuam como intermediárias, aceitando depósitos USDT e usando moeda real para facilitar pagamentos em outras plataformas." Isso pode incluir plataformas de jogos de azar online, plataformas de comércio eletrônico ou até mesmo plataformas de folha de pagamento. Nessas circunstâncias, os vendedores de stablecoins "para baixo" enfrentam riscos menores de "congelamento reverso", um processo que bloqueia contas que aceitam criptomoedas associadas a atividades criminosas. Aqui, o USDT pode ser vendido com um desconto de 0,05 a 0,3 RMB.
A pesquisa da Bitrace utilizou a análise do USDT congelado pela Tether e pela plataforma OKX para fins ilustrativos. O grupo criminoso identificado usou "exchanges de criptomoedas proeminentes, como FTX, Binance e OKX", mas também transferiu stablecoins para "plataformas de negociação centralizadas, plataformas de pagamento e até plataformas de jogo online". O estudo ressalta que esses grupos criminosos usam stablecoins para todas as suas transações e evitam transações diretas com dinheiro fixo. Vale notar que, de acordo com a lei dos EUA, o Artigo 12 do Código Comercial Uniforme, atualmente pendente de aprovação em nível estadual, ofereceria proteção às reivindicações dos usuários sobre ativos digitais aceitos de boa-fé, mesmo que esses ativos tenham sido anteriormente envolvidos em atividades criminosas.
As autoridades policiais dos EUA estão colaborando ativamente com a Tether para resolver esse problema, conforme relatado pela Bitrace. O relatório foi divulgado inicialmente em 17 de dezembro.
Published At
12/27/2023 12:29:50 AM
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