Bitrace vincula las fluctuaciones del precio de las stablecoins con las actividades de blanqueo de capitales
Summary:
La firma de investigación de blockchain Bitrace ha descubierto irregularidades en los precios de las stablecoins, especialmente Tether (USDT), vinculadas a actividades de lavado de dinero. El informe esboza dos escenarios, "al alza" y "a la baja", que demuestran cómo se utilizan las stablecoins para el blanqueo de capitales, ya sea cotizando por encima o por debajo de los precios de mercado. Estas técnicas explotan plataformas con protocolos débiles contra el lavado de dinero/Conozca a su cliente (AML/KYC) y exponen lagunas en el marco legal actual en torno a los activos digitales.
Bitrace, una empresa de investigación de blockchain, ha descubierto que las actividades de lavado de dinero podrían ser un factor que contribuya a las irregularidades en los precios de las stablecoins, específicamente, Tether (USDT). Los lavadores de dinero pueden operar con USDT a precios más altos o más bajos que los precios de mercado, dependiendo de las condiciones prevalecientes. Los hallazgos fueron publicados el 26 de diciembre por Wu Blockchain en Medium, traduciendo el informe de Bitrace. En el informe se esbozaron dos posibles casos de uso de stablecoins para el blanqueo de capitales. En el primer escenario etiquetado como "al alza", los malhechores venden una stablecoin a los lavadores de dinero a un precio estándar, y luego recompran una stablecoin diferente a un precio inflado. Esta diferencia opera como pago por los servicios de lavado de dinero. El informe destaca que las transacciones ilegales de USDT podrían fijar el precio de la stablecoin entre 8 y 10 yuanes chinos (RMB). En la actualidad, 7 RMB equivalen a 0,98 dólares estadounidenses.
El segundo escenario etiquetado como "a la baja" incluye casos en los que la stablecoin se utiliza legítimamente en varias plataformas que no tienen protocolos sólidos contra el lavado de dinero/Conozca a su cliente (AML/KYC). "En estos casos, algunas plataformas de pago actúan como intermediarios, aceptando depósitos en USDT y utilizando moneda real para facilitar los pagos en otras plataformas". Estos podrían incluir plataformas de juegos de azar en línea, plataformas de comercio electrónico o incluso plataformas de nómina. En estas circunstancias, los vendedores de stablecoins "a la baja" se enfrentan a riesgos menores de "congelación inversa", un proceso que bloquea las cuentas que aceptan criptomonedas asociadas a actividades delictivas. Aquí, USDT se puede vender con un descuento de 0,05 a 0,3 RMB.
La investigación de Bitrace utilizó el análisis de USDT congelado por Tether y la plataforma OKX con fines ilustrativos. El grupo criminal identificado utilizaba "destacados exchanges de criptomonedas como FTX, Binance y OKX", pero también transfería stablecoins a "plataformas de negociación centralizadas, plataformas de pago e incluso plataformas de juegos de azar en línea". El estudio subraya que estos grupos criminales utilizan stablecoins para todas sus transacciones y evitan los tratos directos con dinero plano. Vale la pena señalar que, según la ley estadounidense, el artículo 12 del Código Comercial Uniforme, actualmente pendiente de aprobación a nivel estatal, ofrecería protección a las reclamaciones de los usuarios sobre activos digitales aceptados de buena fe, incluso si estos activos han estado involucrados anteriormente en actividades delictivas.
Las fuerzas del orden de EE. UU. están colaborando activamente con Tether para abordar este problema, según lo informado por Bitrace. El informe se publicó inicialmente el 17 de diciembre.
Published At
12/27/2023 12:29:50 AM
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