Потенциал ИИ в пенсионных фондах: возможности и вызовы на будущее
Summary:
В отчете Mercer CFA Institute о глобальном пенсионном обеспечении говорится, что, хотя ИИ предоставляет потенциальные преимущества для пенсионных фондов, включая сокращение расходов, оптимизацию доходности инвестиций и управление рисками, он также создает проблемы. Несмотря на препятствия, ИИ может помочь управляющим фондами просеивать обширные данные, выявлять инвестиционные возможности и настраивать инвестиционные портфели. Анализ с помощью ИИ может привести к более эффективному распределению активов, лучшей стратегии диверсификации и перспективам для нетрадиционных инвестиций. Он также обладает потенциалом для прогнозирования реакции членов пенсионных фондов на различные экономические и политические обстоятельства. Тем не менее, авторы доклада предостерегают от вводящей в заблуждение информации, которую могут генерировать инструменты ИИ, и подчеркивают необходимость принятия решительных мер кибербезопасности.
Пенсионные фонды обладают потенциалом для использования искусственного интеллекта (ИИ) для управления инвестиционными рисками, увеличения прибыли и оптимизации расходов, хотя существенные препятствия все еще необходимо преодолеть, согласно недавно опубликованному глобальному пенсионному отчету Mercer CFA Institute. Этот отчет, опубликованный 17 октября, объединил консалтинговую компанию с инвестиционной профессиональной организацией и признал способность ИИ помогать надзорным органам пенсионных фондов фильтровать обширные наборы данных, нацеливаться на выгодные возможности и разрабатывать индивидуальные инвестиционные портфели.
Дэвид Нокс, ведущий автор доклада и старший партнер Mercer, отметил, что влияние ИИ на глобальные пенсионные системы может значительно увеличить преимущества и опыт участников. Инструменты искусственного интеллекта с возможностями обработки естественного языка потенциально могут быть использованы пенсионными фондами для тщательного изучения привычек участников, тем самым персонализируя рекламные и информационно-разъяснительные мероприятия путем оценки данных, извлеченных из звонков и электронных писем.
Предполагается, что оценки с помощью ИИ будут выявлять закономерности, определять рыночные настроения и прогнозировать нетрадиционные, перспективные инвестиционные перспективы. Это потенциально может привести к более высокой долгосрочной доходности, снижению волатильности и улучшению стратегии распределения активов или диверсификации. Более того, интегративная роль ИИ в разработке стратегий с учетом экологических, социальных и управленческих аспектов (ESG), а также ожидаемая автоматизация мидл- и бэкенд-офисов потенциально могут способствовать сокращению затрат за счет согласования активных и пассивных торговых стратегий.
Ожидается, что прогнозирование ИИ поведенческих реакций членов фонда на различные социально-политические и экономические факторы стабилизирует денежный поток, связанный с пенсионными фондами. Например, резкое падение фондовых рынков может побудить членов ЕС прибегнуть к консервативным классам активов, в то время как обновленное правительство может привести к тому, что некоторые пенсионеры нажмет на своих накопленных пособиях.
Тем не менее, в отчете повторяются потенциальные недостатки, на эффективность ИИ влияют потенциальное распространение мошеннической или неточной информации и вероятность того, что ИИ не сможет точно предсказать рыночные цены. В докладе подчеркивается необходимость надежных мер защиты от цифровых угроз, мошенников и других потенциальных нарушений безопасности.
Искусственный интеллект уже оказывает решающее влияние на решения на инвестиционном рынке, извлекая информацию из данных, рыночных тенденций, рисков и отчетов и изменяя традиционные принципы торговли. Эволюция этого технологического рынка от алгоритмической торговли с 80-х годов к высокочастотной торговле в настоящее время произвела революцию в практике управления инвестициями. Значительная доля автоматической торговли приходится на алгоритмическую торговлю, занимая до 73% торговли акциями в США только в 2018 году.
Published At
10/17/2023 7:37:23 AM
Disclaimer: Algoine does not endorse any content or product on this page. Readers should conduct their own research before taking any actions related to the asset, company, or any information in this article and assume full responsibility for their decisions. This article should not be considered as investment advice. Our news is prepared with AI support.
Do you suspect this content may be misleading, incomplete, or inappropriate in any way, requiring modification or removal?
We appreciate your report.