Das Potenzial von KI in Pensionsfonds: Chancen und Herausforderungen
Summary:
Der globale Pensionsbericht des Mercer CFA Institute legt nahe, dass KI zwar potenzielle Vorteile für Pensionsfonds bietet, darunter Kostensenkungen, die Optimierung der Anlagerenditen und das Risikomanagement, aber auch Herausforderungen mit sich bringt. Trotz der Hürden könnte KI Fondsmanagern dabei helfen, umfangreiche Daten zu sichten, Anlagemöglichkeiten zu erkennen und Anlageportfolios anzupassen. KI-gestützte Analysen könnten zu einer verbesserten Vermögensallokation, einer besseren Diversifikationsstrategie und Aussichten für nicht-traditionelle Anlagen führen. Es birgt auch das Potenzial, die Reaktionen der Pensionskassenmitglieder auf eine Vielzahl von wirtschaftlichen und politischen Umständen vorherzusagen. Der Bericht warnte jedoch vor irreführenden Informationen, die KI-Tools generieren können, und unterstrich die Notwendigkeit starker Cybersicherheitsmaßnahmen.
Pensionsfonds haben das Potenzial, künstliche Intelligenz (KI) zu nutzen, um Anlagerisiken zu steuern, Gewinne zu steigern und Kosten zu rationalisieren, obwohl noch erhebliche Hürden zu überwinden sind, so der kürzlich veröffentlichte globale Rentenbericht des Mercer CFA Institute. Dieser Bericht, der am 17. Oktober veröffentlicht wurde, brachte das Beratungsunternehmen mit einem Berufsverband für Anleger zusammen und erkannte die Fähigkeit von KI an, Pensionsfondsaufseher dabei zu unterstützen, riesige Datensätze zu filtern, lohnende Chancen zu nutzen und maßgeschneiderte Anlageportfolios zu entwerfen.
David Knox, der führende Autor des Berichts und Senior Partner bei Mercer, kommentierte, dass der Einfluss von KI auf die globalen Rentensysteme die Vorteile und Erfahrungen der Mitglieder erheblich verbessern wird. KI-Tools mit Funktionen zur Verarbeitung natürlicher Sprache könnten möglicherweise von Pensionsfonds eingesetzt werden, um die Gewohnheiten der Mitglieder zu überprüfen und so Werbe- und Öffentlichkeitsarbeit zu personalisieren, indem sie Daten aus Anrufen und E-Mails auswerten.
Es wird vermutet, dass KI-gestützte Auswertungen Muster erkennen, die Marktstimmung bestimmen und nicht-traditionelle, prospektive Investitionsaussichten vorhersagen werden. Dies könnte potenziell zu höheren langfristigen Renditen, geringerer Volatilität und Verbesserungen bei der Vermögensallokation oder Diversifizierungsstrategie führen. Darüber hinaus würde die integrative Rolle von KI bei der Strategieentwicklung in Bezug auf Umwelt-, Sozial- und Governance-Aspekte (ESG) und die erwartete Automatisierung von Middle- und Back-End-Büros möglicherweise zur Kostensenkung beitragen, indem aktive und passive Handelsstrategien aufeinander abgestimmt werden.
Es wird erwartet, dass KI-Prognosen zu Verhaltensreaktionen von Fondsmitgliedern auf verschiedene soziopolitische und wirtschaftliche Faktoren den Cashflow im Zusammenhang mit Pensionsfonds stabilisieren werden. Zur Veranschaulichung könnten fallende Aktienmärkte die Mitglieder dazu veranlassen, auf konservative Anlageklassen zurückzugreifen, während eine umgestaltete Regierung einige Rentner dazu veranlassen könnte, ihre angesammelten Leistungen zu kassieren.
Der Bericht wiederholt jedoch potenzielle Nachteile, wobei die Wirksamkeit von KI durch die potenzielle Verbreitung betrügerischer oder ungenauer Informationen beeinträchtigt wird und die Wahrscheinlichkeit besteht, dass KI Marktpreise nicht genau vorhersagen kann. Der Bericht unterstreicht die Notwendigkeit robuster Schutzmaßnahmen gegen digitale Bedrohungen, Betrüger und andere potenzielle Sicherheitsverletzungen.
KI ist bereits ein entscheidender Einflussfaktor auf Anlagemarktentscheidungen, da sie Erkenntnisse aus Daten, Markttrends, Risiken und Berichten ableitet und traditionelle Handelsgrundsätze verändert. Die Entwicklung dieses technologiegetriebenen Marktes vom algorithmischen Handel seit den 80er Jahren zum Hochfrequenzhandel hat die Investment-Management-Praktiken revolutioniert. Ein erheblicher Anteil des automatisierten Handels entfällt auf den algorithmischen Handel, der allein im Jahr 2018 bis zu 73 % des Aktienhandels in den USA ausmachte.
Published At
10/17/2023 7:37:23 AM
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