El potencial de la IA en los fondos de pensiones: oportunidades y desafíos futuros
Summary:
El informe global de pensiones del Mercer CFA Institute sugiere que, si bien la IA presenta beneficios potenciales para los fondos de pensiones, incluida la reducción de costos, la optimización de los rendimientos de las inversiones y la gestión de riesgos, también plantea desafíos. A pesar de los obstáculos, la IA podría ayudar a los gestores de fondos a examinar una gran cantidad de datos, detectar oportunidades de inversión y personalizar las carteras de inversión. Los análisis asistidos por IA podrían conducir a una mejor asignación de activos, una mejor estrategia de diversificación y perspectivas para inversiones no tradicionales. También tiene el potencial de predecir las respuestas de los miembros de los fondos de pensiones a una variedad de circunstancias económicas y políticas. Sin embargo, el informe advirtió contra la información engañosa que pueden generar las herramientas de IA y subrayó la necesidad de medidas sólidas de ciberseguridad.
Los fondos de pensiones tienen el potencial de aprovechar la inteligencia artificial (IA) para sortear los riesgos de inversión, aumentar las ganancias y racionalizar los costos, aunque aún es necesario sortear obstáculos sustanciales, según el informe global de pensiones publicado recientemente por Mercer CFA Institute. Este informe, publicado el 17 de octubre, vinculó a la consultora con un organismo profesional de inversión y reconoció la capacidad de la IA para ayudar a los supervisores de fondos de pensiones a filtrar grandes conjuntos de datos, orientar oportunidades gratificantes y diseñar carteras de inversión personalizadas.
David Knox, redactor principal del informe y socio principal de Mercer, comentó que la influencia de la IA en los sistemas de pensiones mundiales mejorará notablemente los beneficios y la experiencia de los miembros. Los fondos de pensiones podrían utilizar herramientas de IA con capacidades de procesamiento de lenguaje natural para examinar los hábitos de los miembros, personalizando así los esfuerzos de promoción y divulgación mediante la evaluación de los datos extraídos de llamadas y correos electrónicos.
Se sugiere que las evaluaciones asistidas por IA discernirán patrones, determinarán el sentimiento del mercado y predecirán perspectivas de inversión prospectivas no tradicionales. Esto podría dar lugar a rendimientos superiores a largo plazo, una menor volatilidad y mejoras en la asignación de activos o en la estrategia de diversificación. Además, el papel integrador de la IA en la elaboración de estrategias en torno a los aspectos ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) y la automatización anticipada de las oficinas intermedias y de back-end podrían contornear la reducción de costos alineando las estrategias comerciales activas y pasivas.
Se prevé que las proyecciones de IA en torno a las respuestas conductuales de los miembros de los fondos a diversos factores sociopolíticos y económicos estabilicen el flujo de caja asociado a los fondos de pensiones. De manera ilustrativa, el desplome de los mercados bursátiles podría llevar a los miembros a recurrir a clases de activos conservadores, mientras que un gobierno renovado podría llevar a algunos jubilados a sacar provecho de sus beneficios acumulados.
Sin embargo, el informe reitera los posibles inconvenientes de la eficacia de la IA afectada por la posible difusión de información fraudulenta o imprecisa y la probabilidad de que la IA no prediga con precisión los precios del mercado. El informe se hace eco de la necesidad de contar con salvaguardias sólidas contra las amenazas digitales, los estafadores y otras posibles violaciones de la seguridad.
La IA ya es un factor crítico de influencia en las decisiones del mercado de inversión, ya que obtiene información de los datos, las tendencias del mercado, los riesgos y los informes, y altera los principios comerciales tradicionales. La evolución de este mercado impulsado por la tecnología, desde el trading algorítmico desde los años 80 hasta el trading de alta frecuencia, ha revolucionado las prácticas de gestión de inversiones. Una proporción significativa de la negociación automatizada se atribuye a la negociación algorítmica, ocupando hasta el 73% de la negociación de acciones en los EE. UU. solo en 2018.
Published At
10/17/2023 7:37:23 AM
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