Il potenziale dell'IA nei fondi pensione: opportunità e sfide future
Summary:
Il rapporto sulle pensioni globali del Mercer CFA Institute suggerisce che, sebbene l'IA presenti potenziali vantaggi per i fondi pensione, tra cui la riduzione dei costi, l'ottimizzazione dei rendimenti degli investimenti e la gestione dei rischi, pone anche delle sfide. Nonostante gli ostacoli, l'intelligenza artificiale potrebbe aiutare i gestori di fondi a setacciare dati estesi, individuare opportunità di investimento e personalizzare i portafogli di investimento. Le analisi assistite dall'intelligenza artificiale potrebbero portare a una migliore asset allocation, a una migliore strategia di diversificazione e a prospettive per investimenti non tradizionali. Ha anche il potenziale per prevedere le risposte degli assicurati ai fondi pensione a una varietà di circostanze economiche e politiche. Tuttavia, il rapporto ha messo in guardia contro le informazioni fuorvianti che gli strumenti di IA possono generare e ha sottolineato la necessità di forti misure di sicurezza informatica.
I fondi pensione hanno il potenziale per sfruttare l'intelligenza artificiale (AI) per affrontare i rischi di investimento, aumentare i guadagni e semplificare i costi, anche se devono ancora essere superati ostacoli sostanziali, secondo il rapporto sulle pensioni globali recentemente pubblicato dal Mercer CFA Institute. Proliferato il 17 ottobre, questo rapporto ha abbinato la società di consulenza a un organismo professionale degli investimenti e ha riconosciuto la capacità dell'IA di aiutare le autorità di vigilanza dei fondi pensione a filtrare vasti set di dati, individuare opportunità gratificanti e progettare portafogli di investimento su misura.
David Knox, autore principale del rapporto e senior partner di Mercer, ha commentato che l'influenza dell'IA sui sistemi pensionistici globali è destinata a migliorare notevolmente i vantaggi e l'esperienza dei membri. Gli strumenti di intelligenza artificiale con capacità di elaborazione del linguaggio naturale potrebbero potenzialmente essere utilizzati dai fondi pensione per esaminare le abitudini dei membri, personalizzando così gli sforzi promozionali e di sensibilizzazione valutando i dati estratti da chiamate ed e-mail.
Si suggerisce che le valutazioni assistite dall'intelligenza artificiale discerneranno i modelli, determineranno il sentiment del mercato e prediranno prospettive di investimento prospettiche non tradizionali. Ciò potrebbe potenzialmente portare a rendimenti superiori a lungo termine, a una riduzione della volatilità e a miglioramenti nell'asset allocation o nella strategia di diversificazione. Inoltre, il ruolo integrativo dell'IA nella definizione di strategie relative agli aspetti ambientali, sociali e di governance (ESG) e l'automazione prevista degli uffici intermedi e di back-end potrebbero potenzialmente ridurre i costi allineando le strategie di trading attive e passive.
Si prevede che le proiezioni dell'IA sulle risposte comportamentali dei membri dei fondi a diversi fattori socio-politici ed economici stabilizzeranno il flusso di cassa associato ai fondi pensione. A titolo illustrativo, il crollo dei mercati azionari potrebbe spingere i membri a ricorrere a classi di attività conservative, mentre un governo rinnovato potrebbe portare alcuni pensionati a incassare i benefici maturati.
Tuttavia, il rapporto ribadisce i potenziali svantaggi con l'efficacia dell'IA influenzata dalla potenziale diffusione di informazioni fraudolente o imprecise e dalla probabilità che l'IA non riesca a prevedere con precisione i prezzi di mercato. Il rapporto ribadisce la necessità di solide misure di sicurezza contro le minacce digitali, i truffatori e altre potenziali violazioni della sicurezza.
L'intelligenza artificiale è già un fattore di influenza fondamentale delle decisioni del mercato degli investimenti, ricavando informazioni dai dati, dalle tendenze del mercato, dai rischi e dai report e alterando i principi di trading tradizionali. L'evoluzione di questo mercato guidato dalla tecnologia dal trading algoritmico dagli anni '80 al trading ad alta frequenza ha rivoluzionato le pratiche di gestione degli investimenti. Una percentuale significativa del trading automatizzato è attribuita al trading algoritmico, occupando fino al 73% del trading azionario negli Stati Uniti solo nel 2018.
Published At
10/17/2023 7:37:23 AM
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