O potencial da IA nos fundos de pensão: oportunidades e desafios à frente
Summary:
O relatório global de pensão do Mercer CFA Institute sugere que, embora a IA apresente benefícios potenciais para os fundos de pensão, incluindo redução de custos, otimização dos retornos dos investimentos e gerenciamento de riscos, ela também apresenta desafios. Apesar dos obstáculos, a IA pode ajudar os gestores de fundos a filtrar dados extensos, identificar oportunidades de investimento e personalizar carteiras de investimento. Análises assistidas por IA podem levar a uma melhor alocação de ativos, melhor estratégia de diversificação e perspectivas para investimentos não tradicionais. Também tem o potencial de prever as respostas dos membros dos fundos de pensão a uma variedade de circunstâncias econômicas e políticas. No entanto, o relatório alertou contra informações enganosas que as ferramentas de IA podem gerar e ressaltou a necessidade de fortes medidas de segurança cibernética.
Os fundos de pensão têm o potencial de alavancar a inteligência artificial (IA) para navegar pelos riscos de investimento, aumentar os ganhos e agilizar os custos, embora obstáculos substanciais ainda precisem ser navegados, de acordo com o relatório global de pensões recentemente divulgado pelo Mercer CFA Institute. Publicado em 17 de outubro, este relatório emparelhou a consultoria com um corpo profissional de investimentos e reconheceu a capacidade da IA de ajudar os supervisores de fundos de pensão a filtrar vastos conjuntos de dados, direcionar oportunidades de recompensa e projetar carteiras de investimento personalizadas.
David Knox, principal redator do relatório e sócio sênior da Mercer, comentou que a influência da IA nos sistemas de pensão globais pode melhorar notavelmente os benefícios e a experiência dos membros. Ferramentas de IA com recursos de processamento de linguagem natural poderiam ser potencialmente utilizadas por fundos de pensão para examinar os hábitos dos membros, personalizando assim os esforços promocionais e de divulgação avaliando dados extraídos de chamadas e e-mails.
Sugere-se que as avaliações assistidas por IA discernirão padrões, determinarão o sentimento do mercado e preverão perspectivas de investimento não tradicionais e prospectivas. Isso poderia potencialmente levar a rendimentos de longo prazo superiores, volatilidade reduzida e melhorias na alocação de ativos ou estratégia de diversificação. Além disso, o papel integrador da IA na estratégia em torno de aspectos ambientais, sociais e de governança (ESG) e a automação antecipada de escritórios de médio e back-end potencialmente contornariam a redução de custos, alinhando estratégias de negociação ativas e passivas.
Espera-se que as projeções de IA em torno das respostas comportamentais dos membros dos fundos a diversos fatores sociopolíticos e econômicos estabilizem o fluxo de caixa associado aos fundos de pensão. Ilustrativamente, a queda dos mercados de ações pode levar os membros a recorrer a classes de ativos conservadoras, enquanto um governo renovado pode levar alguns aposentados a lucrar com seus benefícios acumulados.
No entanto, o relatório itera possíveis desvantagens com a eficácia da IA afetada pela potencial disseminação de informações fraudulentas ou imprecisas e a probabilidade de a IA falhar em prever os preços de mercado com precisão. O relatório ecoa a necessidade de salvaguardas robustas contra ameaças digitais, fraudadores e outras potenciais violações de segurança.
A IA já é um influenciador crítico das decisões do mercado de investimento, derivando insights de dados, tendências de mercado, riscos e relatórios e alterando princípios comerciais tradicionais. A evolução deste mercado impulsionado pela tecnologia, desde a negociação algorítmica desde os anos 80 para a negociação de alta frequência, agora revolucionou as práticas de gestão de investimentos. Uma proporção significativa da negociação automatizada é atribuída à negociação algorítmica, ocupando até 73% da negociação de ações nos EUA apenas em 2018.
Published At
10/17/2023 7:37:23 AM
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