Le potentiel de l’IA dans les fonds de pension : opportunités et défis à venir
Summary:
Le rapport mondial sur les régimes de retraite du Mercer CFA Institute suggère que si l’IA présente des avantages potentiels pour les caisses de retraite, notamment la réduction des coûts, l’optimisation du rendement des placements et la gestion des risques, elle pose également des défis. Malgré les obstacles, l’IA pourrait aider les gestionnaires de fonds à passer au crible de nombreuses données, à repérer les opportunités d’investissement et à personnaliser les portefeuilles d’investissement. Les analyses assistées par l’IA pourraient mener à une meilleure allocation d’actifs, à une meilleure stratégie de diversification et à des perspectives d’investissements non traditionnels. Il a également le potentiel de prédire les réactions des membres des caisses de retraite à diverses circonstances économiques et politiques. Cependant, le rapport met en garde contre les informations trompeuses que les outils d’IA peuvent générer et souligne la nécessité de mesures de cybersécurité solides.
Les caisses de retraite ont le potentiel de tirer parti de l’intelligence artificielle (IA) pour gérer les risques de placement, augmenter les gains et rationaliser les coûts, bien qu’il reste encore des obstacles importants à surmonter, selon le rapport mondial sur les régimes de retraite récemment publié par le Mercer CFA Institute. Diffusé le 17 octobre, ce rapport a associé le cabinet de conseil à un organisme professionnel de l’investissement et a reconnu la capacité de l’IA à aider les superviseurs de fonds de pension à filtrer de vastes ensembles de données, à cibler des opportunités gratifiantes et à concevoir des portefeuilles d’investissement sur mesure.
David Knox, rédacteur principal du rapport et associé principal chez Mercer, a déclaré que l’influence de l’IA sur les systèmes de retraite mondiaux devrait améliorer considérablement les avantages et l’expérience des participants. Des outils d’IA dotés de capacités de traitement du langage naturel pourraient être utilisés par les caisses de retraite pour examiner les habitudes des membres, personnalisant ainsi les efforts de promotion et de sensibilisation en évaluant les données extraites des appels et des courriels.
Il est suggéré que les évaluations assistées par l’IA permettront de discerner des tendances, de déterminer le sentiment du marché et de prédire les perspectives d’investissement non traditionnelles et prospectives. Cela pourrait se traduire par des rendements à long terme supérieurs, une réduction de la volatilité et des améliorations dans la répartition de l’actif ou la stratégie de diversification. De plus, le rôle intégrateur de l’IA dans l’élaboration de stratégies autour des aspects environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) et l’automatisation anticipée des bureaux intermédiaires et back-end pourraient potentiellement favoriser la réduction des coûts en alignant les stratégies de trading actives et passives.
On s’attend à ce que les projections de l’IA concernant les réponses comportementales des membres des fonds à divers facteurs sociopolitiques et économiques stabilisent les flux de trésorerie associés aux fonds de pension. À titre d’exemple, la chute des marchés boursiers pourrait inciter les participants à recourir à des catégories d’actifs conservatrices, tandis qu’un gouvernement remanié pourrait amener certains retraités à encaisser leurs droits accumulés.
Cependant, le rapport réitère les inconvénients potentiels, l’efficacité de l’IA étant affectée par la diffusion potentielle d’informations frauduleuses ou imprécises et la probabilité que l’IA ne parvienne pas à prédire avec précision les prix du marché. Le rapport fait écho à la nécessité de mettre en place des mesures de protection robustes contre les menaces numériques, les fraudeurs et autres violations potentielles de la sécurité.
L’IA a déjà une influence essentielle sur les décisions du marché des investissements, en tirant des enseignements des données, des tendances du marché, des risques et des rapports, et en modifiant les principes de trading traditionnels. L’évolution de ce marché axé sur la technologie, du trading algorithmique depuis les années 80 au trading à haute fréquence, a révolutionné les pratiques de gestion des investissements. Une part importante du trading automatisé est attribuée au trading algorithmique, occupant jusqu’à 73 % des transactions sur actions aux États-Unis rien qu’en 2018.
Published At
10/17/2023 7:37:23 AM
Disclaimer: Algoine does not endorse any content or product on this page. Readers should conduct their own research before taking any actions related to the asset, company, or any information in this article and assume full responsibility for their decisions. This article should not be considered as investment advice. Our news is prepared with AI support.
Do you suspect this content may be misleading, incomplete, or inappropriate in any way, requiring modification or removal?
We appreciate your report.