La bataille de Binance avec le DOJ : un regard sur la surveillance des crypto-monnaies et l’inclusivité financière
Summary:
La récente action du ministère de la Justice contre Binance, une plateforme d’échange de crypto-monnaies, a relancé le débat sur la surveillance des entreprises de crypto-monnaie par les États-Unis. Omid Malekan, professeur adjoint à la Columbia Business School, a déclaré que Binance était traitée différemment des entreprises traditionnelles et s’est interrogé sur le manque d’uniformité dans l’application de la loi. Bien qu’il ait critiqué la non-conformité de Binance, il a salué son rôle dans la promotion de l’inclusion financière. Pendant ce temps, des documents divulgués par le Consortium international des journalistes d’investigation ont montré que des milliers de milliards de dollars ont été blanchis par des criminels par l’intermédiaire de grandes banques mondiales.
Les récentes turbulences impliquant Binance, une plateforme d’échange de crypto-monnaies, ont déclenché une discussion animée sur l’intensification de la surveillance des entreprises de crypto-monnaie par les États-Unis. Omid Malekan, professeur à temps partiel à la Columbia Business School et auteur de premier plan, estime que les tactiques du ministère de la Justice dans l’affaire Binance diffèrent considérablement de celles employées dans la finance traditionnelle. Malekan a déclaré sur X (anciennement connu sous le nom de Twitter) que les personnes qui considèrent la crypto-monnaie comme un facilitateur exclusif d’activités illicites ne comprennent pas les opérations du système financier au sens large. Selon lui, même les entreprises qui adhèrent aux directives de lutte contre le blanchiment d’argent finissent par gérer des montants substantiels de fonds illégaux simplement parce que les documents nécessaires sont remplis.
Malekan a en outre critiqué le traitement potentiellement injuste envers Binance, suggérant que les entreprises conventionnelles de Wall Street entraîneraient l’emprisonnement de nombreux directeurs généraux si elles étaient soumises à un examen similaire. Cependant, il a également condamné avec véhémence la désinformation de Binance à l’égard de ses clients et le non-respect de la réglementation. Dans le cadre d’un règlement d’un milliard de dollars avec le gouvernement américain pour son implication présumée dans des activités non autorisées par le biais de l’échange, Changpeng « CZ » Zhao, le cofondateur de Binance, a démissionné de son poste de PDG.
Malgré ces questions litigieuses, Malekan a reconnu les efforts de Binance pour promouvoir l’inclusion financière ces dernières années, déclarant que l’exchange a réussi à intégrer des millions de personnes appauvries et marginalisées dans le système financier - une tâche que les sociétés financières traditionnelles ont systématiquement négligée.
Selon des documents découverts par le Consortium international des journalistes d’investigation (ICIJ), certaines des plus grandes banques mondiales ont permis à des criminels de blanchir des milliers de milliards de dollars. En septembre 2020, des enquêtes ont révélé que plus de 2 100 rapports d’activités suspectes concernant des transactions de plus de 2 billions de dollars entre 1999 et 2017 avaient été signalés pour de possibles activités illégales ou de blanchiment d’argent. Des institutions massives telles que Bank of New York Mellon, Deutsche Bank et HSBC ont été mentionnées dans ces transactions. Pour enquêter sur les allégations de blanchiment d’argent, l’ICIJ a coordonné plus de 400 journalistes de 110 organes de presse dans 88 pays.
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Published At
11/25/2023 9:13:12 PM
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