FSA do Japão esclarece posição sobre transações cripto peer-to-peer e visa coibir fraudes
Summary:
O principal regulador financeiro do Japão, a Agência de Serviços Financeiros (FSA), elucidou ainda mais sua posição sobre transações peer-to-peer baseadas em criptoativos. Em resposta a uma possível confusão, a FSA esclareceu que não visa impedir transações entre indivíduos, mas sim coibir transações ilegítimas em que um indivíduo deposita dinheiro na conta de um provedor de serviços de criptoativos. Essas medidas já foram adotadas por diversas instituições financeiras, e as recomendações da FSA não são uniformemente obrigatórias para todos. Curiosamente, a Coreia do Sul também está dando passos significativos para combater fraudes relacionadas a criptomoedas.
Por meio de suas últimas sugestões aos bancos domésticos, o principal órgão de vigilância financeira do Japão, a Agência de Serviços Financeiros (FSA), forneceu mais detalhes sobre sua postura em relação às transações de criptomoedas realizadas em uma base peer-to-peer (P2P). A FSA, em um comunicado em 14 de fevereiro, pediu aos bancos que reforcem ainda mais as medidas de proteção ao usuário, interrompendo as transferências para plataformas de serviços de negociação de criptoativos cujos nomes de contas sejam diferentes do nome do remetente. Como apontado pelo Cointelegraph, isso poderia potencialmente impactar as transferências P2P no Japão, já que normalmente os nomes do remetente e do destinatário são diferentes. Quando o Cointelegraph entrou em contato para comentar, a FSA explicou que não previa a prevenção de transações entre diferentes indivíduos, acrescentando que o principal objetivo das recomendações era implorar aos bancos e instituições financeiras que aprimorassem as medidas contra trocas monetárias não autorizadas. A agência deu um exemplo em que um indivíduo envia dinheiro de sua conta bancária pessoal para a conta de um provedor de serviços de negociação de criptoativos.
Tendo isso em mente, se uma parte fraudulenta (X) estiver tentando convencer uma vítima (Y) a transferir dinheiro de sua conta bancária para uma conta cripto criada recentemente, a plataforma cripto pode não aceitar o depósito inicial se for de outra pessoa. Posteriormente, o fraudador poderia convencer a vítima a alterar seu nome para X para que a plataforma aprovasse a transação. Nesse cenário, as novas diretrizes recomendam que o banco impeça a transação suspeita em que o remetente queira alterar seu nome de Y para X com a finalidade de depositar fundos na plataforma de criptomoedas.
As relações com a comunidade japonesa GameFi estão levantando preocupações de liquidez com o político. De acordo com o FSA, inúmeras instituições financeiras já implementaram essas medidas. No entanto, nenhum relatório tangível que cause ansiedade sobre os mercados de criptoativos chegou à agência ainda. As recomendações emitidas pela FSA não são uniformemente exigidas em todas as instituições financeiras. Os bancos são aconselhados a considerar e determinar ações apropriadas com base em suas situações únicas.
Agindo preventivamente contra a lavagem de dinheiro cripto, o país vizinho do Japão, a Coreia do Sul, também está tomando medidas proativas. A Unidade de Inteligência Financeira (UIF) do país pretende implantar um sistema preliminar de suspensão de negociação para transações duvidosas em plataformas já existentes internamente, permitindo que elas interrompam transações mesmo na fase de pré-investigação. Em um assunto não relacionado, Vance Spencer, um defensor ferrenho das criptomoedas, compartilhou seus pensamentos com uma revista, afirmando que a chegada das criptomoedas em nossas vidas é inevitável e irreversível.
Published At
2/21/2024 12:50:14 PM
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