هيئة الخدمات المالية اليابانية توضح موقفها من معاملات العملات المشفرة من نظير إلى نظير ، وتهدف إلى الحد من الاحتيال
Summary:
وقد أوضحت هيئة التنظيم المالي الرئيسية في اليابان، وهي وكالة الخدمات المالية (FSA)، موقفها من المعاملات القائمة على الأصول المشفرة من نظير إلى نظير. وردا على الارتباك المحتمل، أوضحت هيئة الخدمات المالية أنها لا تهدف إلى منع المعاملات بين الأفراد بل إلى الحد من المعاملات غير المشروعة حيث يقوم الفرد بإيداع الأموال في حساب مزود خدمة الأصول المشفرة. وقد تم بالفعل اعتماد هذه التدابير من قبل العديد من المؤسسات المالية، وتوصيات هيئة الخدمات المالية ليست إلزامية بشكل موحد للجميع. ومن المثير للاهتمام أن كوريا الجنوبية تتخذ أيضا خطوات كبيرة لمعالجة الاحتيال المتعلق بالعملات المشفرة.
ومن خلال أحدث اقتراحاتها للبنوك المحلية، قدمت هيئة الرقابة المالية الرئيسية في اليابان، وكالة الخدمات المالية (FSA)، مزيدا من التفاصيل حول موقفها تجاه معاملات العملات المشفرة التي تتم على أساس الند للند (P2P). وحثت هيئة الخدمات المالية، في بيان صدر في 14 فبراير، البنوك على تعزيز تدابير حماية المستخدم بشكل أكبر من خلال وقف التحويلات إلى منصات خدمات تداول الأصول المشفرة التي تختلف أسماء حساباتها عن اسم المرسل. وكما أشار كوينتيليغراف، فإن هذا يمكن أن يؤثر على تحويلات P2P في اليابان حيث عادة ما تكون أسماء المرسل والمستقبل مختلفة. وعندما تواصل كوينتيليغراف للحصول على تعليقات، أوضحت هيئة الخدمات المالية أنها لا تتوقع منع المعاملات بين الأفراد المختلفين، مضيفة أن الهدف الرئيسي من التوصيات هو مناشدة البنوك والمؤسسات المالية لتعزيز التدابير ضد التبادلات النقدية غير المصرح بها. أعطت الوكالة مثالا حيث يرسل الفرد أموالا من حسابه المصرفي الشخصي إلى حساب مزود خدمة تداول الأصول المشفرة.
مع وضع ذلك في الاعتبار ، إذا كان الطرف المحتال (X) يحاول إقناع الضحية (Y) بتحويل الأموال من حسابه المصرفي إلى حساب تشفير تم إنشاؤه مؤخرا ، فقد لا تقبل منصة التشفير الإيداع الأولي إذا كان من شخص آخر. بعد ذلك ، يمكن للمحتال إقناع الضحية بتغيير اسمها إلى X حتى توافق المنصة على المعاملة. في مثل هذا السيناريو ، توصي الإرشادات الجديدة بأن يعيق البنك المعاملة المشبوهة حيث يريد المرسل تغيير اسمه من Y إلى X لغرض إيداع الأموال على منصة التشفير.
تثير العلاقات مع مجتمع GameFi الياباني مخاوف بشأن السيولة مع السياسي. وفقا ل FSA ، نفذت العديد من المؤسسات المالية بالفعل هذه التدابير. ومع ذلك ، لم تصل أي تقارير ملموسة تسبب القلق بشأن أسواق الأصول المشفرة إلى الوكالة حتى الآن. التوصيات الصادرة عن FSA ليست مطلوبة بشكل موحد في جميع المؤسسات المالية. تنصح البنوك بالنظر في الإجراءات المناسبة وتحديدها بناء على أوضاعها الفريدة.
ومن خلال العمل بشكل استباقي ضد غسل الأموال المشفرة، تتخذ كوريا الجنوبية، الدولة المجاورة لليابان، تدابير استباقية أيضا. تعتزم وحدة الاستخبارات المالية في البلاد (FIU) طرح نظام تعليق أولي للتداول للمعاملات المشكوك فيها على المنصات الموجودة بالفعل محليا ، مما يسمح لها بوقف المعاملات حتى في مرحلة ما قبل التحقيق. في مسألة غير ذات صلة ، شارك فانس سبنسر ، وهو مؤيد متشدد للعملات المشفرة ، أفكاره مع مجلة ، مشيرا إلى أن وصول العملات المشفرة إلى حياتنا أمر لا مفر منه ولا رجعة فيه.
Published At
2/21/2024 12:50:14 PM
Disclaimer: Algoine does not endorse any content or product on this page. Readers should conduct their own research before taking any actions related to the asset, company, or any information in this article and assume full responsibility for their decisions. This article should not be considered as investment advice. Our news is prepared with AI support.
Do you suspect this content may be misleading, incomplete, or inappropriate in any way, requiring modification or removal?
We appreciate your report.