La FSA de Japón aclara su postura sobre las transacciones de criptomonedas entre pares y tiene como objetivo frenar el fraude
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El principal regulador financiero de Japón, la Agencia de Servicios Financieros (FSA), ha aclarado aún más su postura sobre las transacciones peer-to-peer basadas en criptoactivos. En respuesta a una posible confusión, la FSA aclaró que no tiene como objetivo evitar las transacciones entre individuos, sino frenar las transacciones ilegítimas en las que un individuo deposita dinero en la cuenta de un proveedor de servicios de criptoactivos. Estas medidas ya han sido adoptadas por varias instituciones financieras, y las recomendaciones de la FSA no son uniformemente obligatorias para todos. Curiosamente, Corea del Sur también está dando pasos significativos para abordar el fraude relacionado con las criptomonedas.
A través de sus últimas sugerencias a los bancos nacionales, el principal organismo de control financiero de Japón, la Agencia de Servicios Financieros (FSA), ha proporcionado más detalles sobre su postura hacia las transacciones de criptomonedas realizadas entre pares (P2P). La FSA, en un comunicado del 14 de febrero, instó a los bancos a reforzar aún más las medidas de protección de los usuarios deteniendo las transferencias a plataformas de servicios de comercio de criptoactivos cuyos nombres de cuenta difieren del nombre del remitente. Como señaló Cointelegraph, esto podría afectar potencialmente a las transferencias P2P en Japón, ya que normalmente los nombres del remitente y del receptor son diferentes. Cuando Cointelegraph se puso en contacto con él para hacer comentarios, la FSA explicó que no anticipaba la prevención de las transacciones entre diferentes individuos, y añadió que el objetivo principal de las recomendaciones era implorar a los bancos e instituciones financieras que mejoraran las medidas contra los intercambios monetarios no autorizados. La agencia dio un ejemplo en el que una persona envía dinero desde su cuenta bancaria personal a la cuenta de un proveedor de servicios de comercio de criptoactivos.
Teniendo esto en cuenta, si una parte fraudulenta (X) está tratando de convencer a una víctima (Y) para que transfiera dinero de su cuenta bancaria a una cuenta criptográfica creada recientemente, es posible que la plataforma criptográfica no acepte el depósito inicial si es de otra persona. Posteriormente, el estafador podría convencer a la víctima de que cambie su nombre a X para que la plataforma apruebe la transacción. En tal escenario, las nuevas pautas recomiendan que el banco obstaculice la transacción sospechosa en la que el remitente quiere cambiar su nombre de Y a X con el fin de depositar fondos en la plataforma criptográfica.
Las relaciones con la comunidad GameFi de Japón están planteando preocupaciones de liquidez con el político. Según la FSA, numerosas instituciones financieras ya han implementado estas medidas. Sin embargo, aún no ha llegado a la agencia ningún informe tangible que cause ansiedad sobre los mercados de criptoactivos. Las recomendaciones emitidas por la FSA no son requeridas de manera uniforme en todas las instituciones financieras. Se aconseja a los bancos que consideren y determinen las acciones apropiadas en función de sus situaciones únicas.
Actuando preventivamente contra el lavado de dinero criptográfico, el país vecino de Japón, Corea del Sur, también está tomando medidas proactivas. La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) del país tiene la intención de implementar un sistema de suspensión preliminar de operaciones para transacciones dudosas en plataformas ya existentes a nivel nacional, lo que les permitirá detener las transacciones incluso en la fase previa a la investigación. En un asunto no relacionado, Vance Spencer, un partidario acérrimo de las criptomonedas, compartió sus pensamientos con una revista, afirmando que la llegada de las criptomonedas a nuestras vidas es inevitable e irreversible.
Published At
2/21/2024 12:50:14 PM
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