Japans FSA klärt Haltung zu Peer-to-Peer-Krypto-Transaktionen und will Betrug eindämmen
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Japans wichtigste Finanzaufsichtsbehörde, die Financial Services Agency (FSA), hat ihre Haltung zu Peer-to-Peer-Transaktionen auf Basis von Krypto-Assets weiter erläutert. Als Reaktion auf mögliche Verwirrung stellte die FSA klar, dass sie nicht darauf abzielt, Transaktionen zwischen Einzelpersonen zu verhindern, sondern vielmehr illegitime Transaktionen einzudämmen, bei denen eine Person Geld auf das Konto eines Krypto-Dienstleisters einzahlt. Diese Maßnahmen wurden bereits von mehreren Finanzinstituten ergriffen, und die Empfehlungen der FSA sind nicht für alle einheitlich verbindlich. Interessanterweise unternimmt Südkorea auch erhebliche Schritte bei der Bekämpfung von Krypto-Betrug.
Mit ihren jüngsten Vorschlägen an inländische Banken hat Japans oberste Finanzaufsichtsbehörde, die Financial Services Agency (FSA), ihre Haltung zu Krypto-Transaktionen, die auf Peer-to-Peer-Basis (P2P) durchgeführt werden, detaillierter dargelegt. In einem Kommuniqué vom 14. Februar forderte die FSA die Banken auf, die Schutzmaßnahmen für die Nutzer noch weiter zu verstärken, indem sie Überweisungen an Handelsplattformen für Krypto-Assets stoppen, deren Kontonamen vom Namen des Absenders abweichen. Wie Cointelegraph berichtet, könnte sich dies möglicherweise auf P2P-Überweisungen in Japan auswirken, da die Namen des Absenders und des Empfängers in der Regel unterschiedlich sind. Als Cointelegraph um eine Stellungnahme bat, erklärte die FSA, dass sie nicht mit der Verhinderung von Transaktionen zwischen verschiedenen Personen rechne, und fügte hinzu, dass das Hauptziel der Empfehlungen darin bestehe, Banken und Finanzinstitute zu bitten, die Maßnahmen gegen unbefugten Geldaustausch zu verstärken. Die Behörde nannte ein Beispiel, bei dem eine Person Geld von ihrem persönlichen Bankkonto auf das Konto eines Krypto-Asset-Handelsdienstleisters überweist.
Wenn eine betrügerische Partei (X) versucht, ein Opfer (Y) davon zu überzeugen, Geld von ihrem Bankkonto auf ein kürzlich erstelltes Krypto-Konto zu überweisen, akzeptiert die Krypto-Plattform die Ersteinzahlung möglicherweise nicht, wenn sie von einer anderen Person stammt. Anschließend konnte der Betrüger das Opfer davon überzeugen, seinen Namen in X zu ändern, damit die Plattform die Transaktion genehmigt. In einem solchen Szenario empfehlen die neuen Richtlinien, dass die Bank die verdächtige Transaktion behindern sollte, bei der der Absender seinen Namen von Y in X ändern möchte, um Geld auf der Kryptoplattform einzuzahlen.
Die Beziehungen zur japanischen GameFi-Community werfen bei dem Politiker Liquiditätsbedenken auf. Nach Angaben der FSA haben zahlreiche Finanzinstitute diese Maßnahmen bereits umgesetzt. Bisher haben die Behörde jedoch noch keine greifbaren Berichte erreicht, die Besorgnis über die Krypto-Asset-Märkte hervorrufen. Die Empfehlungen der FSA sind nicht für alle Finanzinstitute einheitlich erforderlich. Den Banken wird empfohlen, geeignete Maßnahmen auf der Grundlage ihrer individuellen Situation zu erwägen und festzulegen.
Um präventiv gegen Krypto-Geldwäsche vorzugehen, ergreift auch Japans Nachbarland Südkorea proaktive Maßnahmen. Die Financial Intelligence Unit (FIU) des Landes beabsichtigt, ein vorläufiges System zur Aussetzung des Handels für dubiose Transaktionen auf bereits bestehenden Plattformen im Inland einzuführen, das es ihnen ermöglicht, Transaktionen bereits in der Voruntersuchungsphase zu stoppen. In einer anderen Angelegenheit teilte Vance Spencer, ein eingefleischter Befürworter von Kryptowährungen, seine Gedanken mit einem Magazin und erklärte, dass die Ankunft von Kryptowährungen in unserem Leben sowohl unvermeidlich als auch unumkehrbar ist.
Published At
2/21/2024 12:50:14 PM
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