La FSA giapponese chiarisce la posizione sulle transazioni crypto peer-to-peer, con l'obiettivo di frenare le frodi
Summary:
La principale autorità di regolamentazione finanziaria del Giappone, la Financial Services Agency (FSA), ha ulteriormente chiarito la sua posizione sulle transazioni peer-to-peer basate su criptovalute. In risposta alla potenziale confusione, la FSA ha chiarito che non mira a impedire le transazioni tra individui, ma piuttosto a frenare le transazioni illegittime in cui un individuo deposita denaro sul conto di un fornitore di servizi di cripto-asset. Queste misure sono già state adottate da diverse istituzioni finanziarie e le raccomandazioni della FSA non sono uniformemente obbligatorie per tutti. È interessante notare che anche la Corea del Sud sta facendo passi da gigante per affrontare le frodi legate alle criptovalute.
Attraverso i suoi ultimi suggerimenti alle banche nazionali, il principale organo di vigilanza finanziaria del Giappone, la Financial Services Agency (FSA), ha fornito maggiori dettagli sulla sua posizione nei confronti delle transazioni crypto condotte su base peer-to-peer (P2P). La FSA, in un comunicato del 14 febbraio, ha esortato le banche a rafforzare ulteriormente le misure di protezione degli utenti interrompendo i trasferimenti verso piattaforme di servizi di trading di cripto-asset i cui nomi di conto differiscono dal nome del mittente. Come sottolineato da Cointelegraph, questo potrebbe avere un impatto sui trasferimenti P2P in Giappone, dato che in genere i nomi del mittente e del destinatario sono diversi. Quando Cointelegraph ha contattato per un commento, la FSA ha spiegato che non prevedeva la prevenzione delle transazioni tra individui diversi, aggiungendo che l'obiettivo principale delle raccomandazioni era quello di implorare le banche e le istituzioni finanziarie di rafforzare le misure contro gli scambi monetari non autorizzati. L'agenzia ha fornito un esempio in cui un individuo invia denaro dal proprio conto bancario personale al conto di un fornitore di servizi di trading di cripto-asset.
Tenendo presente questo, se una parte fraudolenta (X) sta cercando di convincere una vittima (Y) a trasferire denaro dal proprio conto bancario a un conto crittografico creato di recente, la piattaforma crittografica potrebbe non accettare il deposito iniziale se proviene da un'altra persona. Successivamente, il truffatore potrebbe convincere la vittima a modificare il proprio nome in X in modo che la piattaforma approvi la transazione. In uno scenario del genere, le nuove linee guida raccomandano che la banca dovrebbe ostacolare la transazione sospetta in cui il mittente vuole modificare il proprio nome da Y a X allo scopo di depositare fondi sulla piattaforma crypto.
Le relazioni con la comunità GameFi giapponese stanno sollevando problemi di liquidità con il politico. Secondo la FSA, numerosi istituti finanziari hanno già attuato queste misure. Tuttavia, non sono ancora pervenute all'agenzia segnalazioni tangibili che causino ansia per i mercati delle criptovalute. Le raccomandazioni emesse dalla FSA non sono richieste in modo uniforme per tutti gli istituti finanziari. Si consiglia alle banche di prendere in considerazione e determinare le azioni appropriate in base alle loro situazioni specifiche.
Agendo preventivamente contro il riciclaggio di denaro crittografico, anche il paese confinante con il Giappone, la Corea del Sud, sta adottando misure proattive. L'Unità di informazione finanziaria (UIF) del paese intende implementare un sistema preliminare di sospensione delle negoziazioni per le transazioni dubbie su piattaforme già esistenti a livello nazionale, consentendo loro di interrompere le transazioni anche nella fase di pre-indagine. In una questione non correlata, Vance Spencer, un sostenitore sfegatato delle criptovalute, ha condiviso i suoi pensieri con una rivista, affermando che l'arrivo delle criptovalute nelle nostre vite è inevitabile e irreversibile.
Published At
2/21/2024 12:50:14 PM
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