Le Parlement européen donne son feu vert à des règles de diligence raisonnable plus strictes pour les entreprises de crypto-monnaie
Summary:
Le Parlement européen a autorisé une législation exigeant une diligence raisonnable stricte pour les sociétés de crypto-monnaie afin de prévenir le blanchiment d’argent. Les lois, qui seront appliquées par une nouvelle agence de lutte contre le blanchiment d’argent, l’AMLA, s’étendent à diverses entités, y compris les gestionnaires de crypto-actifs et les fournisseurs de services de crypto-actifs tels que les échanges de crypto-monnaies centralisés. Toutefois, l’approbation formelle du Conseil est en attente. Le directeur de la stratégie et de la politique de l’UE chez Circle, Patrick Hansen, a fait l’éloge de la version finale, notant qu’elle présente une approche équitable après que le plaidoyer mené par l’industrie ait conduit à un consensus. La législation fait suite à la suppression d’une limite de 1 000 euros sur les transactions à partir de portefeuilles de crypto-monnaies auto-hébergés.
Des responsabilités formelles de diligence raisonnable ont été officiellement imposées aux entreprises de crypto-monnaie par le Parlement européen, dans le but d’étouffer le blanchiment d’argent. La législation récente renforce les vérifications d’identité et les protocoles de diligence raisonnable pour les clients, couvrant des entités telles que les gestionnaires de crypto-actifs. Ces derniers sont en outre contraints d’alerter les autorités de toute action potentiellement suspecte.
Les prestataires de services de crypto-actifs (CASP), notamment les bourses de crypto-monnaies centralisées soumises à la MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation), et une série d’autres entités, y compris celles des services de jeux d’argent, risquent d’être concernées par cette règle, promulguée le 24 avril.
La structure réglementaire de MiCA, conçue par l’Union européenne pour surveiller les actifs numériques et les marchés qui y sont liés, a vu le jour en juin 2023 et atteindra sa pleine applicabilité d’ici la fin de l’année.
L’Autorité de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, l’AMLA, s’est vu confier la responsabilité de superviser et de mettre en œuvre la nouvelle règle. Elle est basée à Francfort. Néanmoins, son adoption n’a pas été formellement approuvée par le Conseil et elle est en attente de publication au Journal de l’Office de l’UE.
Patrick Hansen, directeur de la stratégie et de la politique de l’UE chez Circle, a fait part de son enthousiasme quant aux résultats du vote dans un post X. Il a indiqué qu’il sera officiellement reconnu par le Conseil de l’UE et qu’il sera mis en œuvre dans trois ans.
Il est important de noter que Hansen a partagé dans son message que ces CASP devront se conformer aux procédures habituelles de KYC/AML, y compris la diligence raisonnable à l’égard de la clientèle (CDD). Il a souligné le fait qu’il ne s’agit pas d’une nouvelle directive, puisque toutes les plateformes d’échange de cryptomonnaies et les fournisseurs de portefeuilles dépositaires de l’UE sont déjà tenus de suivre ces réglementations en vertu des lois existantes.
Hansen a estimé que la version finale était un « résultat positif » pour l’industrie de la cryptographie. Il a fait remarquer que les versions initiales du projet de loi sur le blanchiment d’argent suggéraient une position plus dure, exigeant que l’initiateur/bénéficiaire ait la garde de l’auto-dépositaire de la connaissance du client. Cependant, il a fait l’éloge du plaidoyer de l’industrie en faveur d’une approche fondée sur le risque offrant de multiples alternatives, ce qui a permis de parvenir à un accord.
En outre, un grand nombre de commissions primaires du Parlement européen ont supprimé le plafond de 1 000 euros (1 080 dollars) sur les transactions en crypto-monnaies des portefeuilles cryptographiques auto-hébergés le mois dernier dans le cadre de nouvelles lois anti-blanchiment d’argent.
Dans le même ordre d’idées, la suspension de la licence de FTX Europe se poursuivra à Chypre jusqu’en septembre, comme le rapporte Magazine.
Published At
4/25/2024 10:16:07 AM
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