Europäisches Parlament gibt grünes Licht für strengere Sorgfaltspflichten für Kryptowährungsunternehmen
Summary:
Das Europäische Parlament hat ein Gesetz verabschiedet, das eine strenge Sorgfaltspflicht für Kryptowährungsunternehmen vorschreibt, um Geldwäsche zu verhindern. Die Gesetze, die von einer neuen Anti-Geldwäsche-Behörde, AMLA, durchgesetzt werden sollen, erstrecken sich auf verschiedene Unternehmen, darunter Krypto-Vermögensverwalter und Krypto-Asset-Dienstleister wie zentralisierte Krypto-Börsen. Die förmliche Genehmigung durch den Rat steht jedoch noch aus. Der Direktor für EU-Strategie und -Politik bei Circle, Patrick Hansen, lobte die endgültige Version und stellte fest, dass sie einen fairen Ansatz darstelle, nachdem die von der Industrie angeführte Interessenvertretung zu einem Konsens geführt habe. Das Gesetz folgt auf die Aufhebung eines Limits von 1.000 Euro für Transaktionen von selbst gehosteten Krypto-Wallets.
Das Europäische Parlament hat offiziell formale Sorgfaltspflichten für Kryptowährungsunternehmen vorgeschrieben, um Geldwäsche zu unterbinden. Die jüngsten Rechtsvorschriften verstärken Identitätsüberprüfungen und Due-Diligence-Protokolle für Kunden, die Unternehmen wie Verwalter von Krypto-Assets abdecken. Letztere sind zusätzlich verpflichtet, die Behörden über potenziell verdächtige Handlungen zu informieren.
Anbieter von Krypto-Dienstleistungen (CASPs), insbesondere zentralisierte Kryptobörsen, die der MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation) unterliegen, und eine Reihe anderer Unternehmen, einschließlich solcher, die Glücksspieldienste anbieten, werden von dieser Regelung betroffen sein, die am 24. April in Kraft getreten ist.
Die Regulierungsstruktur der MiCA, die von der Europäischen Union zur Überwachung digitaler Vermögenswerte und der damit verbundenen Märkte entwickelt wurde, wurde im Juni 2023 eingeführt und wird bis Ende dieses Jahres vollständig durchsetzbar sein.
Die AMLA, die Behörde zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, wurde mit der Überwachung und Umsetzung der neuen Regel betraut. Sie hat ihren Sitz in Frankfurt. Die Verabschiedung wurde jedoch nicht förmlich vom Rat genehmigt, und die Veröffentlichung im Amtsblatt des EU-Büros steht noch aus.
Patrick Hansen, Direktor für EU-Strategie und -Politik bei Circle, drückte seine Vorfreude auf die Abstimmungsergebnisse in einem X-Post aus. Er wies darauf hin, dass es offiziell vom Rat der EU anerkannt und in drei Jahren umgesetzt werden soll.
Wichtig ist, dass Hansen in seinem Beitrag mitteilte, dass diese CASPs den üblichen KYC/AML-Verfahren einschließlich der Customer Due Diligence (CDD) entsprechen müssen. Er hob die Tatsache hervor, dass es sich nicht um eine neue Richtlinie handelt, da alle Kryptobörsen und Custodial-Wallet-Anbieter in der EU bereits nach geltendem Recht verpflichtet sind, diese Vorschriften zu befolgen.
Hansen bezeichnete die endgültige Version als "positives Ergebnis" für die Kryptoindustrie. Er stellte fest, dass die ersten Versionen der vorgeschlagenen AMLR eine härtere Haltung vorschlugen und KYC für den Urheber/Begünstigten forderten, der sich selbst verwahrt. Er lobte jedoch das Eintreten der Branche für einen risikobasierten Ansatz, der mehrere Alternativen bietet, was zu einer Einigung führte.
Darüber hinaus hat eine große Anzahl der Hauptausschüsse des Europäischen Parlaments im vergangenen Monat im Rahmen neuer Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche die Obergrenze von 1.000 Euro (1.080 US-Dollar) für Kryptowährungstransaktionen von selbst gehosteten Krypto-Wallets aufgehoben.
In diesem Zusammenhang wird die Aussetzung der Lizenz von FTX Europe in Zypern bis September andauern, wie das Magazin berichtet.
Published At
4/25/2024 10:16:07 AM
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