Decifrando fraudes com IA: desafios e soluções para o setor financeiro
Summary:
A tecnologia de Inteligência Artificial (IA) está rapidamente se tornando uma ferramenta necessária e uma fonte de desafios complexos no setor financeiro. Ao mesmo tempo em que estimula a eficiência e a inovação, ao mesmo tempo em que promove complicações sofisticadas, particularmente fraudes de IA que as empresas financeiras estão mal equipadas para gerenciar. Em diálogo com o Cointelegraph, Ari Jacoby, CEO da Deduce, discutiu a detecção de fraudes de IA, prevenção e seu potencial impacto industrial. Ele enfatizou a urgência de levar a fraude de IA a sério e criar soluções preventivas, incluindo estratégias proativas e programas em camadas.
A presença da inteligência artificial (IA) na esfera financeira tornou-se uma faca de dois gumes. Ao mesmo tempo em que estimula a inovação, a produtividade e a eficiência dos negócios, também deu origem a desafios sofisticados que muitas organizações financeiras estão mal equipadas para enfrentar. A ampla disponibilidade de instrumentos de IA fez com que muitas dessas instituições enfrentassem a ausência de mecanismos adequados para identificar e segregar a fraude de IA de outras categorias de fraude. Essa incapacidade de distinguir entre vários tipos de fraude deixa essas organizações com uma brecha de detecção, complicando a compreensão da extensão e do impacto da fraude propagada pela IA.
Em conversa com Ari Jacoby, CEO da Deduce e especialista em fraude de IA, o Cointelegraph teve como objetivo compreender como as organizações financeiras podem discernir e isolar a fraude de IA, as medidas preventivas contra essa fraude e sua potencial influência na indústria em geral.
Atualmente, muitas instituições financeiras enfrentam o dilema de serem incapazes de diferenciar entre fraude impulsionada por IA e outros tipos, amalgamando-as em uma única categoria de fraude. De acordo com Jacoby, a fusão de informações pessoais validamente identificáveis - incluindo nomes, números de segurança social e datas de nascimento - com endereços de e-mail socialmente manipulados e números de telefone verificados torna praticamente impossível para os sistemas tradicionais detectar atividades fraudulentas. Isso dificulta severamente os esforços de prevenção e remediação contra os principais instigadores de fraude, especialmente com o surgimento de novas variantes de fraude.
Jacoby aponta a crescente dificuldade em detectar IA devido à sua capacidade de fabricar identidades realistas em grande escala, tornando-a praticamente indetectável pela tecnologia. Os avanços tecnológicos de alta velocidade exacerbam ainda mais o desafio, pois permitem que as habilidades dos fraudadores de IA acompanhem o ritmo, exigindo que as instituições financeiras estejam sempre vigilantes para identificar o papel da IA em casos de fraude.
As soluções para resolver esse problema, como sugerido por Jacoby, incluem uma análise detalhada dos padrões de atividade on-line de indivíduos ou grupos de identidades para detectar atividades fraudulentas. Confiar apenas em métodos legados de prevenção de fraudes não é mais suficiente, e as instituições precisam adotar uma abordagem consistentemente proativa na mitigação de fraudes geradas por IA. A prevenção eficaz provavelmente envolverá a instituição de um programa em camadas capaz de identificar caracteres fraudulentos existentes no banco de dados de clientes existente e evitar que novas identidades falsas ganhem entrada.
Ele destacou a necessidade urgente de o setor financeiro levar a sério as ameaças de fraude de IA, pois é um dos principais desafios enfrentados pelo setor. Jacoby forneceu um lembrete sombrio do rápido avanço dessa tecnologia, indicando que a fraude predominante aumentou 20% ano após ano com o advento da IA auxiliando na criação de identidades sintéticas. Ele alertou que a fraude originada por IA é atualmente o componente de crescimento mais rápido da fraude de identidade e previu que seria um problema avaliado em mais de US$ 100 bilhões este ano.
IDs falsos gerados por IA têm a capacidade de renovar os procedimentos de KYC de exchanges de criptomoedas e reescrever medidas de segurança cibernética. A magnitude do problema já chamou a atenção dos reguladores. A comissária da Comissão de Negociação de Futuros de Commodities dos EUA (CFTC), Kristin Johnson, propôs recentemente três medidas para regular as tecnologias de IA nos mercados financeiros dos EUA em 2 de maio. Isso inclui a introdução de penalidades severas pelo uso deliberado de tecnologias de IA para atividades fraudulentas, manipulação de mercado ou evasão de regulamentação. Se estratégias eficazes não forem adotadas por instituições financeiras e reguladores agora, encontrar a solução adequada torna-se cada vez mais complicado.
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Published At
5/30/2024 3:37:46 PM
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