美国财政部概述打击非法融资战略，强调科技和数字资产的作用
Summary:
美国财政部一年两次的国家战略旨在减少恐怖主义和其他非法融资，重点关注不断发展的金融技术和虚拟资产带来的挑战。该计划包括填补反洗钱和打击恐怖主义融资方面的监管空白，建立一个有针对性的监管框架，并评估尚未采取全面措施的部门。该战略还强调需要应对虚拟资产服务提供商等新支付渠道的快速扩张，建议改进跨境支付系统和规范汇款。人工智能和数字身份被标记为成功的重要工具。
美国财政部最近发布了一年两次的《打击恐怖主义和其他非法融资国家战略》。这包括可能影响虚拟资产利用的四项主要建议。该战略证实，当局正在努力跟上金融技术的发展。财政部的主要目标是解决反洗钱（AML）和打击恐怖主义融资（CFT）方面的监管空白，同时构建一个更加集中和高效的监管体系。财政部已对尚未采取全面反洗钱/反恐融资措施的行业进行检查。加强执法也在待办事项清单上。根据该策略，新支付渠道和金融服务提供商（尤其是虚拟资产服务提供商（VASP））的快速发展使传统上应用于正统货币服务业务（MSB）的监管资源紧张。该计划的一部分集中在区块链技术上，以联邦调查局的虚拟资产部门为例，该部门为特工提供必要的技术、区块链分析、虚拟资产扣押培训和有关虚拟资产的高级培训。同时，财政部旨在通过各种措施“支持负责任的技术进步，并利用技术来减少非法金融风险”。该战略建议扩大金融体系的包容性，并挑战去风险化，当在非法活动频繁的地区，所有代理服务都被拒绝提供给小银行时，就会使用这个术语。高风险地区遭受了去风险的严重后果，因为它迫使合法的银行服务用户使用独立于银行领域的基于加密货币的支付替代方案。作为该策略的一部分，还建议实施改进的跨境支付系统和受监管的汇款选项。美国财政部将G20路线图和国内转移支付系统FedNow列为有价值的典范。该战略的成功可能会受到人工智能和数字身份的极大影响：“我们将为可靠的数字身份解决方案提供监管和政策援助，并......扩大人工智能（AI）和数据分析在政府工作中的使用，以...宣传美国在支付方面的技术领导地位，反映美国的标准、做法和价值观“。该战略警告说，人工智能可能成为加强政府监管和执法企业的工具，但它也可能被金融部门的非法用户武器化。
Published At
5/17/2024 9:26:22 PM
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