US-Finanzministerium skizziert Strategie zur Bekämpfung illegaler Finanzierung und betont die Rolle von Technologie und digitalen Vermögenswerten
Summary:
Die halbjährliche Nationale Strategie des US-Finanzministeriums zielt darauf ab, terroristische und andere illegale Finanzierung einzudämmen, wobei der Schwerpunkt auf den Herausforderungen liegt, die sich aus der Entwicklung von Finanztechnologien und virtuellen Vermögenswerten ergeben. Der Plan umfasst die Schließung von Regulierungslücken bei der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, die Schaffung eines fokussierten Aufsichtsrahmens und die Bewertung von Sektoren, die noch umfassenden Maßnahmen unterzogen werden müssen. Die Strategie betont auch die Notwendigkeit, die rasche Expansion neuer Zahlungskanäle wie Anbieter von Dienstleistungen für virtuelle Vermögenswerte zu bewältigen, und schlägt verbesserte grenzüberschreitende Zahlungssysteme und regulierte Geldtransfers vor. Künstliche Intelligenz und digitale Identitäten gelten als wichtige Werkzeuge für den Erfolg.
Das US-Finanzministerium hat kürzlich seine zweimal jährlich erscheinende Nationale Strategie zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung und anderer illegaler Finanzierung veröffentlicht. Dies umfasst vier Hauptvorschläge, die möglicherweise die Nutzung virtueller Assets beeinflussen könnten. Die Behörden kämpfen darum, mit der Entwicklung der Finanztechnologie Schritt zu halten, bestätigt die Strategie. Die Hauptziele des Finanzministeriums bestehen darin, regulatorische Lücken bei der Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CFT) zu schließen und ein konzentrierteres und effizienteres Aufsichtssystem zu strukturieren. Das Finanzministerium hat für die Inspektion von Sektoren vorgesehen, die noch keinen umfassenden Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung unterliegen. Auch die Intensivierung der Durchsetzung steht auf der To-Do-Liste. Die sich schnell entwickelnde Landschaft neuer Zahlungskanäle und Finanzdienstleister, insbesondere Anbieter von Dienstleistungen für virtuelle Vermögenswerte (VASPs), hat die regulatorischen Ressourcen, die traditionell für orthodoxe Gelddienstleistungsunternehmen (MSBs) gelten, belastet, so die Strategie. Ein Teil dieses Plans konzentriert sich auf die Blockchain-Technologie, wobei als Beispiel die Virtual Assets Unit des FBI zu sehen ist, die Agenten mit der erforderlichen Technologie, Blockchain-Analysen, Schulungen zur Beschlagnahme virtueller Vermögenswerte und Fortbildungen zu virtuellen Vermögenswerten ausstattet. Gleichzeitig will das Finanzministerium durch eine Vielzahl von Maßnahmen "verantwortungsvollen technologischen Fortschritt unterstützen und Technologie nutzen, um illegale Finanzrisiken einzudämmen". Die Strategie schlägt vor, die Inklusivität im Finanzsystem auszuweiten und das Derisking in Frage zu stellen, ein Begriff, der verwendet wird, wenn kleinen Banken in Regionen, die anfällig für illegale Aktivitäten sind, alle Korrespondenzdienstleistungen verweigert werden. Hochrisikogebiete leiden unter schwerwiegenden Folgen der Risikominderung, da sie legitime Bankdienstleistungsnutzer zu kryptobasierten Zahlungsalternativen zwingt, die vom Bankenbereich unabhängig sind. Als Teil der Taktik wurde auch die Implementierung verbesserter grenzüberschreitender Zahlungssysteme und regulierter Geldtransferoptionen vorgeschlagen. Das Finanzministerium nennt die G20-Roadmap und das inländische Transfersystem FedNow als würdige Modelle. Der Erfolg der Strategie könnte stark von künstlicher Intelligenz und digitaler Identität beeinflusst werden: "Wir werden regulatorische und politische Unterstützung für zuverlässige digitale Identitätslösungen leisten und... den Einsatz von künstlicher Intelligenz (KI) und Datenanalyse in den Bemühungen der Regierung, ... die Technologieführerschaft der USA bei Zahlungen propagieren, die US-Standards, -Praktiken und -Werte widerspiegeln". KI kann möglicherweise ein Instrument sein, das die staatliche Regulierung und Durchsetzung verbessert, aber auch von illegalen Nutzern des Finanzsektors als Waffe eingesetzt werden, warnt die Strategie.
Published At
5/17/2024 9:26:22 PM
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