Il Tesoro degli Stati Uniti delinea la strategia per contrastare i finanziamenti illeciti, enfatizza il ruolo della tecnologia e degli asset digitali
Summary:
La strategia nazionale semestrale del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti mira a mitigare il terrorismo e altri finanziamenti illeciti, con particolare attenzione alle sfide poste dall'evoluzione della tecnologia finanziaria e degli asset virtuali. Il piano prevede il colmo delle lacune normative in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo, la creazione di un quadro di vigilanza mirato e la valutazione dei settori che devono ancora essere sottoposti a misure globali. La strategia sottolinea inoltre la necessità di gestire la rapida espansione di nuovi canali di pagamento, come i fornitori di servizi di asset virtuali, suggerendo sistemi di pagamento transfrontalieri migliorati e trasferimenti di denaro regolamentati. L'intelligenza artificiale e le identità digitali sono contrassegnate come strumenti vitali per il successo.
Il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha recentemente pubblicato la sua Strategia nazionale semestrale per contrastare il terrorismo e altri finanziamenti illeciti. Ciò comprende quattro suggerimenti principali che potrebbero potenzialmente influenzare l'utilizzo degli asset virtuali. Le autorità sono alle prese con l'evoluzione della tecnologia finanziaria, conferma la strategia. Gli obiettivi primari del Tesoro sono quelli di colmare le lacune normative in materia di antiriciclaggio (AML) e contrasto al finanziamento del terrorismo (CFT), oltre a strutturare un sistema di vigilanza più concentrato ed efficiente. Il Tesoro ha previsto per i settori di ispezione non ancora soggetti a misure AML/CFT complete. Anche l'intensificazione dell'applicazione è nella lista delle cose da fare. Secondo la strategia, il panorama in rapida evoluzione dei nuovi canali di pagamento e dei fornitori di servizi finanziari, in particolare i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP), ha messo a dura prova le risorse normative tradizionalmente applicate alle imprese di servizi monetari ortodossi (MSB). Parte di questo piano si concentra sulla tecnologia blockchain, con l'Unità Virtual Assets dell'FBI che fornisce agli agenti la tecnologia necessaria, analisi blockchain, formazione sul sequestro di beni virtuali e formazione avanzata sugli asset virtuali. Allo stesso tempo, il Tesoro mira a "sostenere il progresso tecnologico responsabile e ad attingere alla tecnologia per ridurre i rischi di finanza illecita" attraverso una serie di misure. La strategia propone di espandere l'inclusività nel sistema finanziario e di sfidare il derisking, un termine utilizzato quando tutti i servizi di corrispondenza sono negati alle piccole banche nelle regioni soggette a un'elevata attività illecita. Le aree ad alto rischio subiscono gravi conseguenze del derisking, in quanto costringe gli utenti legittimi dei servizi bancari verso alternative di pagamento basate su criptovalute indipendenti dal settore bancario. Come parte della tattica, è stata anche suggerita l'implementazione di sistemi di pagamento transfrontalieri migliorati e opzioni di trasferimento di denaro regolamentate. Il Tesoro cita la tabella di marcia del G20 e il sistema di trasferimento nazionale, FedNow, come modelli degni di nota. Il successo della strategia potrebbe essere fortemente influenzato dall'intelligenza artificiale e dall'identità digitale: "Forniremo assistenza normativa e politica a soluzioni di identità digitale affidabili e... ampliare l'uso dell'intelligenza artificiale (AI) e dell'analisi dei dati negli sforzi governativi per... propagare la leadership tecnologica degli Stati Uniti sui pagamenti che riflettono gli standard, le pratiche e i valori degli Stati Uniti". L'intelligenza artificiale può potenzialmente essere uno strumento che migliora la regolamentazione governativa e le iniziative di applicazione, tuttavia, può anche essere utilizzata come arma da utenti illeciti del settore finanziario, ha avvertito la strategia.
Published At
5/17/2024 9:26:22 PM
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