Минфин США изложил стратегию по противодействию незаконному финансированию, подчеркнул роль технологий и цифровых активов
Summary:
Национальная стратегия Министерства финансов США, разрабатываемая раз в два года, направлена на смягчение последствий терроризма и других видов незаконного финансирования, уделяя особое внимание проблемам, связанным с развивающимися финансовыми технологиями и виртуальными активами. План включает в себя восполнение пробелов в регулировании в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, создание целенаправленной системы надзора и оценку секторов, которые еще не подвергнуты комплексным мерам. В стратегии также подчеркивается необходимость быстрого расширения новых платежных каналов, таких как поставщики услуг виртуальных активов, что предполагает совершенствование трансграничных платежных систем и регулируемых денежных переводов. Искусственный интеллект и цифровая идентификация отмечены как жизненно важные инструменты для достижения успеха.
Недавно Министерство финансов США опубликовало Национальную стратегию по противодействию террористическому и другому незаконному финансированию, которая выходит два раза в год. Это включает в себя четыре основных предложения, которые потенциально могут повлиять на использование виртуальных активов. Власти изо всех сил пытаются идти в ногу с эволюцией финансовых технологий, подтверждает стратегия. Основными задачами Казначейства являются устранение пробелов в регулировании в области борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT), а также структурирование более концентрированной и эффективной системы надзора. Казначейство планирует провести инспекцию в секторах, которые еще не подверглись комплексным мерам в сфере ПОД/ФТ. Ужесточение правоприменения также входит в список задач. Согласно стратегии, быстро развивающийся ландшафт новых платежных каналов и поставщиков финансовых услуг, в частности, поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), создает нагрузку на нормативные ресурсы, традиционно применяемые к ортодоксальным предприятиям, предоставляющим финансовые услуги (MSB). Часть этого плана сосредоточена на технологии блокчейн, в качестве примера можно привести Отдел виртуальных активов ФБР, который вооружает агентов необходимыми технологиями, анализом блокчейна, обучением изъятию виртуальных активов и углубленным обучением в отношении виртуальных активов. В то же время Казначейство стремится «поддерживать ответственное развитие технологий и использовать технологии для сокращения рисков незаконного финансирования» с помощью различных мер. Стратегия предлагает расширить инклюзивность в финансовой системе и бросить вызов снижению рисков – термину, используемому, когда небольшим банкам в регионах, подверженных высокой незаконной деятельности, отказывают во всех корреспондентских услугах. Районы с высоким риском страдают от серьезных последствий снижения рисков, поскольку это вынуждает законных пользователей банковских услуг использовать альтернативные платежи на основе криптовалюты, независимые от банковской сферы. В рамках этой тактики также было предложено внедрение усовершенствованных трансграничных платежных систем и регулируемых вариантов денежных переводов. Казначейство ссылается на дорожную карту G20 и внутреннюю систему переводов FedNow в качестве достойных моделей. На успех стратегии могут в значительной степени повлиять искусственный интеллект и цифровая идентификация: «Мы будем оказывать нормативную и политическую помощь надежным решениям в области цифровой идентификации и... расширять использование искусственного интеллекта (ИИ) и анализа данных в правительственных усилиях, направленных на... пропагандировать технологическое лидерство США в области платежей, отражающих американские стандарты, практики и ценности». Искусственный интеллект потенциально может стать инструментом, улучшающим государственное регулирование и правоприменение, однако он также может быть использован в качестве оружия незаконными пользователями финансового сектора, предупреждают авторы стратегии.
Published At
5/17/2024 9:26:22 PM
Disclaimer: Algoine does not endorse any content or product on this page. Readers should conduct their own research before taking any actions related to the asset, company, or any information in this article and assume full responsibility for their decisions. This article should not be considered as investment advice. Our news is prepared with AI support.
Do you suspect this content may be misleading, incomplete, or inappropriate in any way, requiring modification or removal?
We appreciate your report.