Desbloqueando liquidez por meio de empréstimos NFT: um guia abrangente sobre tipos, benefícios e riscos
Summary:
O artigo fornece uma explicação abrangente dos empréstimos NFT, uma prática que permite aos proprietários de NFT garantir empréstimos contra seus ativos e desbloquear liquidez. Ele discute diferentes tipos de métodos de empréstimo, incluindo peer-to-peer, peer-to-protocol, posição de dívida não fungível e aluguéis NFT. O artigo também aborda os benefícios do empréstimo NFT, que se estende desde o acesso à liquidez e mistura de DeFi e arte digital até verificações de crédito zero. No entanto, riscos como volatilidade de valor, problemas de liquidez, vulnerabilidades de contratos inteligentes e incertezas regulatórias também foram examinados. Além disso, a prática de fracionamento de NFTs é descrita como uma forma de tornar os NFTs de alto valor mais acessíveis e desbloquear ainda mais a liquidez.
Desdobramento do empréstimo NFT
Os empréstimos NFT dão a oportunidade aos proprietários de NFT de garantir empréstimos contra seus ativos. A prática traz liquidez para o campo do investimento, facilitando que os tomadores explorem convenientemente seus investimentos. Tokens não fungíveis (NFTs) testemunharam o uso em operações de finanças descentralizadas (DeFi), incluindo empréstimos NFT, além de suas aplicações típicas de compra, venda ou negociação.
O atributo que define os NFTs - sua singularidade ou não fungibilidade - dificulta sua execução em outros campos DeFi, aumentando o apelo para empréstimos NFT. Não como as criptomoedas fungíveis, é impossível apostar ou produzir NFTs agrícolas.
O cenário de liquidez no mercado de NFTs não combina com o de criptomoedas como o Bitcoin (BTC), já que as qualidades distintas dos NFTs prolongam a duração para atrair potenciais compradores.
Com os empréstimos NFT, a liquidez pode ser desbloqueada, os empréstimos podem ser acessados e a diversidade da carteira pode ser aumentada pelos proprietários de NFT. No entanto, os preços voláteis, regulamentações não resolvidas e outros fatores trazem riscos potenciais para os empréstimos NFT.
Dissecando tipos de empréstimos NFT, há empréstimos NFT peer-to-peer em que um NFT é listado como garantia em uma plataforma por proprietários de NFT para garantir ofertas de empréstimo de outros usuários. Nos empréstimos NFT peer-to-protocol, os empréstimos são tomados diretamente de um protocolo ou plataforma DeFi, garantindo NFTs selando-os nos contratos inteligentes do protocolo.
A posição de dívida não fungível é outro tipo em que um ativo único é representado no blockchain por um provedor ou plataforma que sinaliza uma posição de dívida não fungível (NFDP) para manter a transparência em um contrato de empréstimo. Assim como a posição de dívida colateralizada (CDP) da MakerDAO torna possível penhorar Ether (ETH) para a stablecoin Dai (DAI), um NFDP também pode ser negociado.
Por fim, existem os aluguéis de NFT onde as vantagens ou benefícios oferecidos por um NFT podem ser acessados transferindo ativos NFT da carteira de um usuário para outro por meio de uma plataforma de aluguel NFT durante o período de locação.
Revelando como funciona o empréstimo NFT
Os proprietários usam um mercado NFT ou plataforma de empréstimo NFT para acessar empréstimos NFT peer-to-peer. Ele permite que eles listem NFTs como garantia e recebam ofertas de empréstimo de credores. Recursos como ferramentas de avaliação ou dados de mercado são fornecidos pela plataforma para avaliar o valor razoável do NFT. O proprietário pode selecionar, aprovar e receber o empréstimo, geralmente em uma stablecoin, em sua carteira.
Quando o mutuário liquida o empréstimo junto com os juros antes do prazo, o NFT é devolvido, cobrando uma taxa com base no valor do empréstimo principal pelo mercado. Em caso de inadimplência do empréstimo, o credor adquire o NFT, que muitas vezes excede o valor do empréstimo. O credor pode liquidar o NFT para recuperar as perdas ou reter o NFT.
O empréstimo peer-to-protocol se desvia ligeiramente à medida que o proprietário do NFT toma emprestado diretamente do protocolo de empréstimo, depositando o NFT como garantia, que é então conservado nos contratos inteligentes do protocolo. Os provedores de liquidez adicionam criptomoedas ao pool de protocolos de empréstimo para que os fundos cripto estejam disponíveis para os tomadores; um recurso usado por plataformas de empréstimo NFT.
Lançando luz sobre o fracionamento NFT e empréstimos para investidores
Com o fracionamento de NFTs, mais investidores podem pagar NFTs de alto valor e os proprietários podem cunhar NFTs fracionados para desbloquear liquidez. Ao contrário das criptomoedas divisíveis, como o BTC, a natureza distinta dos NFTs os limita de serem segmentados, totalmente comprados ou vendidos.
O espaço de empréstimo NFT agora inclui o fracionamento NFT, onde NFTs fracionados são simbolizados por tokens menores e fungíveis, denotando participação de propriedade no NFT original. Os proprietários de NFTs de alto valor investiram na cunhagem de NFTs fracionados tokenizados para desbloquear liquidez, aumentando a acessibilidade para investidores que não são capazes de pagar todo o NFT.
O empréstimo de NFT e o fracionamento visam aumentar a liquidez dos NFTs. Esse crescimento no pool de investidores catalisa os empréstimos NFT e permite a criação de estratégias pelos proprietários para combinar fracionamento e empréstimos para desbloquear o capital de seus NFTs.
Ao vender ações fracionadas, um proprietário de NFT pode rapidamente garantir fundos. Seguido pela obtenção de um empréstimo no mercado de empréstimos NFT, usando a parcela não fracionada do NFT como garantia. Esse método permite que o proprietário aproveite um capital maior do que o que poderia ser acessado com fracionamento ou empréstimo individualmente.
Destacando as vantagens do empréstimo NFT
Vindo em auxílio de proprietários de NFT e criadores de arte digital, o empréstimo NFT verifica empréstimos livres de cheques de crédito. O valor dos NFTs varia, mas a cobrança de alguns se estende a preços extraordinariamente altos.
Acesso a liquidez e capital
Os proprietários podem acessar ou desbloquear liquidez por meio de empréstimos NFT, sem ter que vender coleções. Atrai investidores que buscam destravar rapidamente o capital para diversos fins.
Aproximando DeFi e arte digital
Os NFTs de arte digital marcaram sua popularidade dentro do mundo cripto. Colecionadores e artistas sérios podem colher os benefícios aproveitando esse espaço por meio de empréstimos NFT.
Ignorando verificações de crédito
Cheques de crédito financeiros típicos não são um pré-requisito para empréstimos NFT, como outros empréstimos DeFi. Mutuários com pontuações de crédito baixas ou ruins ainda podem acessar empréstimos no espaço cripto. Algumas plataformas de empréstimo NFT podem realizar verificações básicas de Know Your Customer (KYC) para cumprir os regulamentos e minimizar os riscos de fraude.
Riscos associados aos empréstimos NFT
Vários riscos estão ligados aos empréstimos NFT, assim como as criptomoedas.
A volatilidade dos NFTs adiciona risco e complica a estimativa de valor para a garantia de um empréstimo. O valor afundando abaixo do valor do empréstimo pode levar o mutuário a dar calote no empréstimo, levando a transferência do NFT para o credor. A baixa liquidez dos NFTs significa que, no caso de um mutuário deixar de pagar um empréstimo, o credor (agora o proprietário) pode enfrentar a mesma dificuldade em vender o NFT para recuperar fundos.
NFTs com garantia e condições de empréstimo são acumulados em contratos inteligentes, mas sempre há um risco oculto de bugs ou ataques resultando em perda.
A incerteza regulatória sobre as criptomoedas e o espaço DeFi se estende aos empréstimos NFT. Uma mudança na regulamentação pode afetar fortemente o mercado, impactando a viabilidade dos empréstimos NFT, ou pode exigir que as partes interessadas atendam aos requisitos de conformidade.
Os empréstimos NFT podem resolver a barreira de liquidez para NFTs, permitindo que os proprietários aproveitem seus ativos além de apenas montá-los para valorização de valor. No entanto, juntamente com o consumo extraordinário de energia para a cunhagem NFT, as altas taxas de gás Ethereum para validar transações são algumas desvantagens.
Published At
4/3/2024 1:01:00 PM
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