Sbloccare la liquidità attraverso il prestito NFT: una guida completa su tipi, vantaggi e rischi
Summary:
L'articolo fornisce una spiegazione completa del prestito NFT, una pratica che consente ai proprietari di NFT di ottenere prestiti a fronte dei loro asset e sbloccare liquidità. Discute diversi tipi di metodi di prestito, tra cui peer-to-peer, peer-to-protocol, posizione debitoria non fungibile e noleggi NFT. L'articolo affronta anche i vantaggi del prestito NFT, che si estende dall'accesso alla liquidità e dalla fusione di DeFi e arte digitale fino ai controlli del credito zero. Tuttavia, sono stati esaminati anche rischi come la volatilità del valore, i problemi di liquidità, le vulnerabilità degli smart contract e le incertezze normative. Inoltre, la pratica del frazionamento degli NFT è delineata come un modo per rendere più accessibili gli NFT di alto valore e per sbloccare ulteriormente la liquidità.
Prestito NFT in corso
Il prestito NFT offre ai proprietari di NFT l'opportunità di ottenere prestiti a fronte dei loro beni. La pratica porta liquidità nel regno degli investimenti, facilitando i mutuatari a sfruttare comodamente i loro investimenti. I token non fungibili (NFT) sono stati utilizzati nelle operazioni di finanza decentralizzata (DeFi), tra cui il prestito di NFT, oltre alle loro tipiche applicazioni di acquisto, vendita o trading.
L'attributo che definisce gli NFT - la loro unicità o non fungibilità - complica la loro esecuzione in altri campi DeFi, aumentando l'attrattiva per il prestito di NFT. A differenza delle criptovalute fungibili, è impossibile mettere in staking o fare yield farm di NFT.
Lo scenario di liquidità nel mercato degli NFT non corrisponde a quello delle criptovalute come Bitcoin (BTC), poiché le qualità distinte degli NFT prolungano la durata per attirare potenziali acquirenti.
Con i prestiti NFT, la liquidità può essere sbloccata, è possibile accedere ai prestiti e la diversità del portafoglio può essere aumentata dai proprietari di NFT. Tuttavia, la volatilità dei prezzi, le normative instabili e altri fattori comportano potenziali rischi per i prestiti NFT.
Analizzando i tipi di prestito NFT, c'è il prestito NFT peer-to-peer in cui un NFT è elencato come garanzia su una piattaforma dai proprietari di NFT per garantire offerte di prestito da altri utenti. Nel prestito NFT peer-to-protocol, i prestiti vengono presi direttamente da un protocollo o da una piattaforma DeFi, impegnando gli NFT sigillandoli negli smart contract del protocollo.
La posizione debitoria non fungibile è un altro tipo in cui un bene unico è rappresentato sulla blockchain da un fornitore o da una piattaforma che segnala una posizione debitoria non fungibile (NFDP) per mantenere la trasparenza in un contratto di prestito. Proprio come la posizione di debito collateralizzata (CDP) di MakerDAO consente di impegnare Ether (ETH) per la stablecoin Dai (DAI), anche un NFDP può essere scambiato.
Infine, ci sono i noleggi NFT in cui è possibile accedere ai vantaggi o ai vantaggi offerti da un NFT trasferendo asset NFT dal portafoglio di un utente a un altro attraverso una piattaforma di noleggio NFT durante il periodo di locazione.
Svelare come funziona il prestito NFT
I proprietari utilizzano un mercato NFT o una piattaforma di prestito NFT per accedere al prestito NFT peer-to-peer. Consente loro di elencare gli NFT come garanzia e ricevere offerte di prestito dai prestatori. Funzionalità come strumenti di valutazione o dati di mercato sono forniti dalla piattaforma per valutare il valore ragionevole dell'NFT. Il proprietario può selezionare, approvare e ricevere il prestito, generalmente in una stablecoin, nel proprio wallet.
Quando il mutuatario salda il prestito insieme agli interessi prima della scadenza, l'NFT viene restituito, addebitando una commissione basata sull'importo del prestito principale da parte del mercato. In caso di insolvenza del prestito, il prestatore acquisisce l'NFT che spesso supera il valore del prestito. Il prestatore può liquidare l'NFT per recuperare le perdite o trattenere l'NFT.
Il prestito peer-to-protocol si discosta leggermente in quanto il proprietario dell'NFT prende in prestito direttamente dal protocollo di prestito, depositando l'NFT come garanzia che viene poi conservata negli smart contract del protocollo. I fornitori di liquidità aggiungono criptovalute al pool del protocollo di prestito in modo che i fondi crittografici siano disponibili per i mutuatari; una funzionalità utilizzata dalle piattaforme di prestito NFT.
Far luce sul frazionamento e sui prestiti NFT per gli investitori
Con il frazionamento degli NFT, più investitori possono permettersi NFT di alto valore e i proprietari possono coniare NFT frazionati per sbloccare la liquidità. A differenza delle criptovalute divisibili come BTC, la natura distinta degli NFT impedisce loro di essere segmentati, interamente acquistati o venduti.
Lo spazio di prestito NFT ora include il frazionamento NFT, in cui gli NFT frazionati sono simboleggiati da token fungibili più piccoli, che denotano la quota di proprietà dell'NFT originale. I proprietari di NFT di alto valore hanno iniziato a coniare NFT frazionati tokenizzati per sbloccare la liquidità, aumentando l'accessibilità per gli investitori che non sono in grado di permettersi l'intero NFT.
Il prestito e il frazionamento degli NFT mirano entrambi ad aumentare la liquidità degli NFT. Questa crescita del pool di investitori catalizza il prestito NFT e consente ai proprietari di elaborare strategie per combinare frazionamento e prestito per sbloccare il capitale dai loro NFT.
Vendendo azioni frazionate, un proprietario di NFT può assicurarsi rapidamente i fondi. Seguito dall'approvvigionamento di un prestito nel mercato dei prestiti NFT, utilizzando la parte non frazionata dell'NFT come garanzia. Questo metodo consente al proprietario di attingere a un capitale maggiore di quello a cui si potrebbe accedere con il frazionamento o il prestito individualmente.
Evidenziare i vantaggi del prestito NFT
Venendo in aiuto dei possessori di NFT e dei creatori di arte digitale, il prestito NFT accerta il prestito libero da controlli di credito. Il valore degli NFT varia, ma la raccolta di alcuni si estende a prezzi straordinariamente alti.
Accesso alla liquidità e al capitale
I proprietari possono accedere o sbloccare liquidità tramite il prestito NFT, senza dover vendere le collezioni. Attrae gli investitori che cercano di sbloccare rapidamente il capitale per vari scopi.
Unire DeFi e arte digitale
Gli NFT di arte digitale hanno segnato la loro popolarità all'interno del mondo crypto. I collezionisti e gli artisti seri possono trarne vantaggio sfruttando questo spazio attraverso il prestito di NFT.
Saltare i controlli di solvibilità
I tipici controlli finanziari del credito non sono un prerequisito per i prestiti NFT, come altri prestiti DeFi. I mutuatari con punteggi di credito bassi o scarsi possono comunque accedere ai prestiti nello spazio crittografico. Alcune piattaforme di prestito NFT potrebbero eseguire controlli di base Know Your Customer (KYC) per soddisfare le normative e ridurre al minimo i rischi di frode.
Rischi connessi ai prestiti NFT
Diversi rischi sono legati al prestito di NFT, proprio come le criptovalute.
La volatilità degli NFT aggiunge rischio e complica la stima del valore per la garanzia di un prestito. Il valore che scende al di sotto del valore del prestito può spingere il mutuatario a non pagare il prestito, portando al trasferimento di NFT al prestatore. La bassa liquidità degli NFT fa sì che in caso di insolvenza di un prestito, il prestatore (ora proprietario) potrebbe incontrare la stessa difficoltà nel vendere l'NFT per recuperare i fondi.
Gli NFT garantiti e i termini di prestito sono accumulati in smart contract, ma c'è sempre il rischio in agguato di bug o attacchi che si traducono in una perdita.
L'incertezza normativa sulle criptovalute e sullo spazio DeFi si estende ai prestiti NFT. Un cambiamento nella regolamentazione potrebbe colpire duramente il mercato, con un impatto sulla fattibilità del prestito NFT, o potrebbe richiedere alle parti interessate di soddisfare i requisiti di conformità.
Il prestito NFT può risolvere la barriera di liquidità per gli NFT, consentendo ai proprietari di usufruire dei loro asset oltre al semplice assemblarli per l'apprezzamento del valore. Tuttavia, oltre allo straordinario consumo energetico per il conio di NFT, le elevate commissioni del gas di Ethereum per la convalida delle transazioni sono alcuni svantaggi.
Published At
4/3/2024 1:01:00 PM
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