Desbloqueo de liquidez a través de préstamos NFT: una guía completa sobre tipos, beneficios y riesgos
Summary:
El artículo ofrece una explicación completa de los préstamos de NFT, una práctica que permite a los propietarios de NFT obtener préstamos contra sus activos y desbloquear liquidez. Analiza los diferentes tipos de métodos de préstamo, incluidos los peer-to-peer, peer-to-protocol, la posición de deuda no fungible y los alquileres de NFT. El artículo también aborda los beneficios de los préstamos NFT, que se extienden desde el acceso a la liquidez y la combinación de DeFi y arte digital hasta la ausencia de comprobaciones de crédito. Sin embargo, también se han examinado riesgos como la volatilidad del valor, los problemas de liquidez, las vulnerabilidades de los contratos inteligentes y las incertidumbres regulatorias. Además, la práctica del fraccionamiento de NFT se describe como una forma de hacer que los NFT de alto valor sean más accesibles y desbloquear aún más la liquidez.
Despliegue de los préstamos NFT
Los préstamos de NFT brindan la oportunidad a los propietarios de NFT de obtener préstamos contra sus activos. La práctica aporta liquidez al ámbito de la inversión, lo que facilita a los prestatarios explotar convenientemente sus inversiones. Los tokens no fungibles (NFT) fueron testigos de su uso en operaciones de finanzas descentralizadas (DeFi), incluidos los préstamos de NFT, además de sus aplicaciones típicas de compra, venta o comercio.
El atributo que define a los NFT, su singularidad o no fungibilidad, complica su ejecución en otros campos DeFi, lo que aumenta el atractivo de los préstamos NFT. A diferencia de las criptomonedas fungibles, es imposible hacer staking o ceder NFT de granja.
El escenario de liquidez en el mercado de NFT no coincide con el de criptomonedas como Bitcoin (BTC), ya que las distintas cualidades de los NFT prolongan la duración para atraer a compradores potenciales.
Con los préstamos de NFT, se puede desbloquear la liquidez, se puede acceder a los préstamos y los propietarios de NFT pueden aumentar la diversidad de la cartera. Sin embargo, la volatilidad de los precios, las regulaciones inestables y otros factores conllevan riesgos potenciales para los préstamos NFT.
Al analizar los tipos de préstamos de NFT, existen los préstamos de NFT entre pares, en los que los propietarios de NFT enumeran un NFT como garantía en una plataforma para obtener ofertas de préstamo de otros usuarios. En los préstamos NFT peer-to-protocol, los préstamos se toman directamente de un protocolo o plataforma DeFi, comprometiendo NFT sellándolos en los contratos inteligentes del protocolo.
La posición de deuda no fungible es otro tipo en el que un activo único está representado en la cadena de bloques por un proveedor o plataforma que señala una posición de deuda no fungible (NFDP) para mantener la transparencia en un acuerdo de préstamo. Al igual que la posición de deuda colateralizada (CDP) de MakerDAO permite comprometer Ether (ETH) por la stablecoin Dai (DAI), también se puede negociar un NFDP.
Por último, hay alquileres de NFT en los que se puede acceder a las ventajas o beneficios que ofrece un NFT transfiriendo activos de NFT de la billetera de un usuario a otro a través de una plataforma de alquiler de NFT durante el período de arrendamiento.
Revelando cómo funcionan los préstamos de NFT
Los propietarios utilizan un mercado de NFT o una plataforma de préstamos de NFT para acceder a los préstamos de NFT entre pares. Les permite listar NFT como garantía y recibir ofertas de préstamos de prestamistas. La plataforma proporciona funciones como herramientas de valoración o datos de mercado para evaluar el valor razonable del NFT. El propietario puede seleccionar, aprobar y recibir el préstamo, generalmente en una stablecoin, en su billetera.
Cuando el prestatario liquida el préstamo junto con los intereses antes de la fecha límite, el mercado devuelve el NFT, cobrando una tarifa basada en el monto principal del préstamo. En caso de impago del préstamo, el prestamista adquiere el NFT que a menudo supera el valor del préstamo. El prestamista puede liquidar el NFT para recuperar las pérdidas o retener el NFT.
Los préstamos peer-to-protocol se desvían ligeramente a medida que el propietario del NFT toma prestado directamente del protocolo de préstamo, depositando el NFT como garantía que luego se conserva en los contratos inteligentes del protocolo. Los proveedores de liquidez añaden criptomonedas al grupo del protocolo de préstamos para que los fondos de criptomonedas estén disponibles para los prestatarios; una característica utilizada por las plataformas de préstamo de NFT.
Arrojando luz sobre el fraccionamiento de NFT y los préstamos para inversores
Con el fraccionamiento de NFT, más inversores pueden permitirse NFT de alto valor y los propietarios pueden acuñar NFT fraccionados para desbloquear liquidez. A diferencia de las criptomonedas divisibles como BTC, la naturaleza distintiva de los NFT les impide segmentarse, comprarse o venderse por completo.
El espacio de préstamo de NFT ahora incluye el fraccionamiento de NFT, donde los NFT fraccionados están simbolizados por tokens fungibles más pequeños, que denotan participación en la propiedad del NFT original. Los propietarios de NFT de alto valor se dedicaron a acuñar NFT fraccionados tokenizados para desbloquear liquidez, lo que aumentó la accesibilidad para los inversores que no son capaces de permitirse todo el NFT.
Tanto el préstamo como el fraccionamiento de NFT tienen como objetivo aumentar la liquidez de los NFT. Este crecimiento en el grupo de inversores cataliza los préstamos de NFT y permite a los propietarios elaborar estrategias para combinar el fraccionamiento y los préstamos para desbloquear el capital de sus NFT.
Al vender acciones fraccionadas, el propietario de un NFT puede asegurar rápidamente los fondos. A continuación, obtener un préstamo en el mercado de préstamos de NFT, utilizando la parte no fraccionada del NFT como garantía. Este método permite al propietario acceder a un capital mayor del que se podría acceder con el fraccionamiento o el préstamo individualmente.
Destacando las ventajas de los préstamos de NFT
Ayudando a los propietarios de NFT y a los creadores de arte digital, los préstamos de NFT garantizan la obtención de préstamos libres de comprobaciones de crédito. El valor de los NFT varía, pero la colección de algunos se extiende a precios extraordinariamente altos.
Acceso a liquidez y capital
Los propietarios pueden acceder o desbloquear liquidez a través de préstamos NFT, sin tener que vender colecciones. Atrae a inversores que buscan desbloquear rápidamente capital para diversos fines.
Uniendo DeFi y el arte digital
Los NFT de arte digital han marcado su popularidad dentro del mundo de las criptomonedas. Los coleccionistas y artistas serios pueden cosechar los beneficios aprovechando este espacio a través de los préstamos NFT.
Saltarse las verificaciones de crédito
Las comprobaciones de crédito financiero típicas no son un requisito previo para los préstamos NFT, como otros préstamos DeFi. Los prestatarios con puntajes crediticios bajos o bajos aún pueden acceder a préstamos en el espacio criptográfico. Algunas plataformas de préstamos de NFT pueden realizar comprobaciones básicas de Conozca a su cliente (KYC) para cumplir con la normativa y minimizar los riesgos de fraude.
Riesgos asociados a los préstamos NFT
Al igual que las criptomonedas, los préstamos de NFT conllevan varios riesgos.
La volatilidad de los NFT añade riesgo y complica la estimación del valor para garantizar un préstamo. El valor que se hunde por debajo del valor del préstamo puede empujar al prestatario a incumplir el préstamo, lo que lleva a la transferencia de NFT al prestamista. La baja liquidez de los NFT significa que, en caso de que un prestatario incumpla un préstamo, el prestamista (ahora el propietario) podría enfrentarse a la misma dificultad para vender el NFT para recuperar los fondos.
Los NFT garantizados y los términos de los préstamos se acumulan en contratos inteligentes, pero siempre existe el riesgo de que se produzcan errores o ataques que provoquen pérdidas.
La incertidumbre regulatoria sobre las criptomonedas y el espacio DeFi se extiende a los préstamos NFT. Un cambio en la regulación podría afectar duramente al mercado y afectar a la viabilidad de los préstamos de NFT, o podría requerir que las partes interesadas cumplan con los requisitos de cumplimiento.
Los préstamos de NFT pueden resolver la barrera de liquidez de los NFT, permitiendo a los propietarios hacer uso de sus activos más allá de simplemente ensamblarlos para la apreciación del valor. Sin embargo, junto con el extraordinario consumo de energía para la acuñación de NFT, las altas tarifas de gas de Ethereum para validar las transacciones son algunos inconvenientes.
Published At
4/3/2024 1:01:00 PM
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