Libérer des liquidités grâce aux prêts NFT : un guide complet sur les types, les avantages et les risques
Summary:
L’article fournit une explication complète des prêts NFT, une pratique permettant aux propriétaires de NFT de garantir des prêts contre leurs actifs et de débloquer des liquidités. Il aborde différents types de méthodes de prêt, notamment le peer-to-peer, le peer-to-protocol, la position de dette non fongible et la location de NFT. L’article aborde également les avantages des prêts NFT, qui vont de l’accès à la liquidité et du mélange de la DeFi et de l’art numérique à l’absence de vérification de crédit. Cependant, des risques tels que la volatilité de la valeur, les problèmes de liquidité, les vulnérabilités des contrats intelligents et les incertitudes réglementaires ont également été examinés. De plus, la pratique du fractionnement des NFT est décrite comme un moyen de rendre les NFT de grande valeur plus accessibles et de débloquer davantage de liquidités.
Déploiement du prêt NFT
Le prêt NFT offre aux propriétaires de NFT la possibilité d’obtenir des prêts contre leurs actifs. Cette pratique apporte de la liquidité dans le domaine de l’investissement, ce qui permet aux emprunteurs d’exploiter facilement leurs investissements. Les jetons non fongibles (NFT) ont été utilisés dans les opérations de finance décentralisée (DeFi), y compris les prêts NFT, en dehors de leurs applications typiques d’achat, de vente ou d’échange.
L’attribut qui définit les NFT - leur unicité ou leur non-fongibilité - complique leur exécution dans d’autres domaines de la DeFi, augmentant ainsi l’attrait pour le prêt de NFT. Contrairement aux crypto-monnaies fongibles, il est impossible de staker ou de produire des NFT agricoles.
Le scénario de liquidité sur le marché des NFT ne correspond pas à celui des crypto-monnaies comme le Bitcoin (BTC), car les qualités distinctes des NFT prolongent la durée pour attirer les acheteurs potentiels.
Avec les prêts NFT, les liquidités peuvent être débloquées, les emprunts peuvent être accessibles et la diversité du portefeuille peut être accrue par les propriétaires de NFT. Pourtant, la volatilité des prix, les réglementations non établies et d’autres facteurs présentent des risques potentiels pour les prêts NFT.
En disséquant les types de prêts NFT, il existe les prêts NFT peer-to-peer où un NFT est répertorié comme garantie sur une plateforme par les propriétaires de NFT pour sécuriser les offres de prêt d’autres utilisateurs. Dans le prêt NFT peer-to-protocol, les prêts sont contractés directement à partir d’un protocole ou d’une plateforme DeFi, mettant en gage des NFT en les scellant dans les contrats intelligents du protocole.
La position de dette non fongible est un autre type où un actif unique est représenté sur la blockchain par un fournisseur ou une plate-forme qui signale une position de dette non fongible (NFDP) pour maintenir la transparence d’un accord de prêt. Tout comme la position de dette collatéralisée (CDP) de MakerDAO permet de mettre en gage de l’Ether (ETH) pour le stablecoin Dai (DAI), un NFDP peut également être échangé.
Enfin, il existe des locations de NFT où les avantages ou les avantages offerts par un NFT sont accessibles en transférant des actifs NFT du portefeuille d’un utilisateur à un autre via une plateforme de location NFT pendant la période de location.
Dévoilement du fonctionnement du prêt NFT
Les propriétaires utilisent une place de marché NFT ou une plateforme de prêt NFT pour accéder au prêt NFT entre particuliers. Il leur permet de lister des NFT en garantie et de recevoir des offres de prêt de la part des prêteurs. Des fonctionnalités telles que des outils d’évaluation ou des données de marché sont fournies par la plateforme pour évaluer la valeur raisonnable du NFT. Le propriétaire peut sélectionner, approuver et recevoir le prêt, généralement sous forme de stablecoin, dans son portefeuille.
Lorsque l’emprunteur règle le prêt avec les intérêts avant la date limite, le NFT est restitué, en facturant des frais basés sur le montant principal du prêt par la place de marché. En cas de défaut de paiement du prêt, le prêteur acquiert le NFT qui dépasse souvent la valeur du prêt. Le prêteur peut soit liquider le NFT pour récupérer les pertes, soit conserver le NFT.
Le prêt peer-to-protocol s’écarte légèrement car le propriétaire du NFT emprunte directement au protocole de prêt, déposant le NFT en garantie qui est ensuite conservé dans les contrats intelligents du protocole. Les fournisseurs de liquidités ajoutent des crypto-monnaies au pool de protocoles de prêt afin que les fonds cryptographiques soient disponibles pour les emprunteurs ; une fonctionnalité utilisée par les plateformes de prêt de NFT.
Faire la lumière sur le fractionnement et les prêts NFT pour les investisseurs
Avec le fractionnement des NFT, davantage d’investisseurs peuvent s’offrir des NFT de grande valeur et les propriétaires peuvent frapper des NFT fractionnés pour débloquer des liquidités. Contrairement aux crypto-monnaies divisibles telles que le BTC, la nature distincte des NFT les empêche d’être segmentés, entièrement achetés ou vendus.
L’espace de prêt NFT comprend désormais le fractionnement NFT, où les NFT fractionnés sont symbolisés par des jetons fongibles plus petits, indiquant la part de propriété du NFT d’origine. Les propriétaires de NFT de grande valeur se sont lancés dans la création de NFT fractionnés tokenisés pour débloquer des liquidités, augmentant ainsi l’accessibilité pour les investisseurs qui ne sont pas en mesure de s’offrir l’intégralité du NFT.
Le prêt de NFT et le fractionnement visent tous deux à stimuler la liquidité des NFT. Cette croissance du pool d’investisseurs catalyse les prêts NFT et permet aux propriétaires d’élaborer des stratégies pour combiner le fractionnement et le prêt afin de débloquer le capital de leurs NFT.
En vendant des actions fractionnées, un propriétaire de NFT peut rapidement obtenir des fonds. Ensuite, la recherche d’un prêt sur le marché du prêt NFT, en utilisant la partie non fractionnée du NFT comme garantie. Cette méthode permet au propriétaire de puiser dans des capitaux plus importants que ceux auxquels il pourrait accéder avec le fractionnement ou le prêt individuel.
Mise en avant des avantages du prêt NFT
Venant en aide aux propriétaires de NFT et aux créateurs d’art numérique, le prêt NFT permet de s’assurer que les emprunts sont exempts de vérifications de crédit. La valeur des NFT varie, mais la collection de certains s’étend à des prix extraordinairement élevés.
Accès aux liquidités et aux capitaux
Les propriétaires peuvent accéder à des liquidités ou les débloquer via le prêt de NFT, sans avoir à vendre leurs collections. Il attire les investisseurs qui cherchent à débloquer rapidement des capitaux à des fins diverses.
Réunir la DeFi et l’art numérique
Les NFT d’art numérique ont marqué leur popularité dans le monde de la cryptographie. Les collectionneurs et les artistes sérieux peuvent en tirer parti en tirant parti de cet espace grâce au prêt NFT.
Ignorer les vérifications de crédit
Les vérifications de crédit financières typiques ne sont pas une condition préalable aux prêts NFT, comme les autres prêts DeFi. Les emprunteurs ayant une cote de crédit faible ou médiocre peuvent toujours accéder à des prêts dans l’espace crypto. Certaines plateformes de prêt de NFT peuvent effectuer des contrôles de base de connaissance du client (KYC) pour respecter les réglementations et minimiser les risques de fraude.
Risques liés aux prêts NFT
Plusieurs risques sont liés au prêt de NFT, tout comme les crypto-monnaies.
La volatilité des NFT ajoute du risque et complique l’estimation de la valeur de la garantie d’un prêt. La chute de la valeur sous la valeur du prêt peut pousser l’emprunteur à faire défaut sur le prêt, ce qui entraîne le transfert du NFT au prêteur. La faible liquidité des NFT signifie qu’en cas de défaut de paiement d’un emprunteur, le prêteur (désormais propriétaire) pourrait être confronté à la même difficulté à vendre le NFT pour récupérer des fonds.
Les NFT garantis et les conditions de prêt sont accumulés dans les contrats intelligents, mais il existe toujours un risque de bogues ou d’attaques entraînant une perte.
L’incertitude réglementaire concernant les crypto-monnaies et l’espace DeFi s’étend aux prêts NFT. Un changement de réglementation pourrait frapper durement le marché, avoir un impact sur la faisabilité du prêt NFT, ou obliger les parties prenantes à respecter les exigences de conformité.
Le prêt de NFT peut résoudre la barrière de liquidité pour les NFT, permettant aux propriétaires de profiter de leurs actifs au-delà du simple assemblage pour une appréciation de la valeur. Cependant, outre l’extraordinaire consommation d’énergie pour la frappe de NFT, les frais de gaz élevés d’Ethereum pour valider les transactions présentent certains inconvénients.
Published At
4/3/2024 1:01:00 PM
Disclaimer: Algoine does not endorse any content or product on this page. Readers should conduct their own research before taking any actions related to the asset, company, or any information in this article and assume full responsibility for their decisions. This article should not be considered as investment advice. Our news is prepared with AI support.
Do you suspect this content may be misleading, incomplete, or inappropriate in any way, requiring modification or removal?
We appreciate your report.