Центральный банк Нигерии приостановил регистрацию новых клиентов для четырех финтех-фирм на фоне аудита KYC
Summary:
Центральный банк Нигерии (CBN) вынудил четыре финтех-компании - OPay, Kuda Bank, Moniepoint и PalmPay - приостановить регистрацию новых клиентов на фоне продолжающегося аудита процессов «Знай своего клиента» (KYC). Это произошло после того, как Комиссия по экономическим и финансовым преступлениям (EFCC) заморозила несколько банковских счетов, замешанных в несанкционированной валютной деятельности. Тем не менее, существующие клиенты вышеупомянутых фирм могут совершать сделки в обычном режиме. Эмомотими Агама был назначен новым генеральным директором Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) в целях регулирования рынка капитала и содействия экономическому росту.
В соответствии с директивой Центрального банка Нигерии (CBN) четыре финансово-технологические компании временно приостановили регистрацию новых клиентов. Это один из аспектов постоянного стремления Нигерии к внедрению более строгих протоколов «Знай своего клиента» (KYC) в сообществах криптовалютных и традиционных инвестиций. Технологические компании OPay, Kuda Bank, Moniepoint и PalmPay приостановили добавление новых учетных записей пользователей, пока методы KYC проходят аудит, сообщает африканское издание TechCabal. Анонимный источник, на который ссылаются в докладе, заявил:
«CBN обеспокоен тем, что многие криптовалютные трейдеры используют эти финтех-платформы для манипулирования рынком Форекс».
Комиссия по экономическим и финансовым преступлениям (EFCC), нигерийский правоохранительный орган, недавно заморозила 1146 банковских счетов, вовлеченных в несанкционированную деятельность на рынке Форекс, до того, как стало известно о прекращении регистрации новых клиентов. Тем не менее, нынешние пользователи этих четырех финтех-компаний остаются незатронутыми и могут проводить депозиты и переводы средств в обычном режиме. В заявлении одной из пострадавших компаний говорится:
«На данный момент мы приостановили регистрацию новых аккаунтов. Это означает, что открытие нового счета в настоящее время невозможно. Мы приносим извинения за любые неудобства, которые это может вызвать».
При оценке 1146 банковских счетов, которые были заморожены, было обнаружено, что только 10% из них управлялись финтех-компаниями. Большая часть управлялась коммерческими банками. Эта правительственная акция возглавляется CBN при поддержке Агентства национальной безопасности (АНБ) и EFCC. Нигерийский коммерческий банк Fidelity Bank заблокировал все исходящие переводы в те же финтех-компании в октябре 2023 года из-за проблем, связанных с KYC. Отсутствие положений KYC на платформах стало катализатором мошеннических действий, таких как отмывание денег и уклонение от уплаты налогов. Представитель одной из финтех-фирм прокомментировал, что приостановка регистрации новых клиентов «на короткий срок», и компания вернется к работе, как только закончится аудит процесса KYC.
Еще одним событием в нигерийском финансовом пространстве стало назначение Эмомотими Агамы новым генеральным директором Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC). Ожидается, что его назначение будет регулировать рынок капитала, повышать доверие инвесторов и стимулировать экономический рост. Натаниэль Луз, генеральный директор внебиржевой криптобиржи Flincap, выразил оптимизм по поводу назначения. Он сказал, что сообщество надеется, что новый председатель SEC поможет стартапам оптимизировать свои процедуры лицензирования для работы с криптоплатформами в Нигерии. Кроме того, Лаки Увакве, председатель Координационного комитета блокчейн-индустрии Нигерии (BICCoN) и основатель SaBi Exchange, назвал назначение «разумным выбором».
Published At
5/1/2024 11:00:34 AM
Disclaimer: Algoine does not endorse any content or product on this page. Readers should conduct their own research before taking any actions related to the asset, company, or any information in this article and assume full responsibility for their decisions. This article should not be considered as investment advice. Our news is prepared with AI support.
Do you suspect this content may be misleading, incomplete, or inappropriate in any way, requiring modification or removal?
We appreciate your report.