Banco Central da Nigéria suspende registro de novos clientes de quatro fintechs em meio a auditoria de KYC
Summary:
O Banco Central da Nigéria (CBN) obrigou quatro fintechs - OPay, Kuda Bank, Moniepoint e PalmPay - a pausar as inscrições de novos clientes em meio a uma auditoria contínua dos processos do Know Your Customer (KYC). Este desenvolvimento ocorreu quando a Comissão de Crimes Econômicos e Financeiros (EFCC) congelou várias contas bancárias implicadas em atividades cambiais não autorizadas. No entanto, os clientes existentes das empresas acima mencionadas podem realizar transações como de costume. Em outras notícias, Emomotimi Agama foi nomeado como o novo diretor-geral da Securities and Exchange Commission (SEC) em um movimento para regular o mercado de capitais e promover o crescimento econômico.
Sob a diretriz do Banco Central da Nigéria (CBN), quatro empresas de tecnologia financeira suspenderam temporariamente o registro de novos clientes. Esta é uma faceta do compromisso contínuo da Nigéria em impor protocolos Know Your Customer (KYC) mais fortes dentro das comunidades de investimento cripto e convencional. As empresas de tecnologia OPay, Kuda Bank, Moniepoint e PalmPay suspenderam a adição de novas contas de usuário enquanto os métodos KYC estão sendo auditados, informa o meio de comunicação africano TechCabal. A fonte anônima citada na reportagem afirmou:
"A CBN está preocupada que muitos traders de criptomoedas têm usado essas plataformas de fintech para manipular o mercado forex."
A Comissão de Crimes Econômicos e Financeiros (EFCC), um órgão de aplicação da lei nigeriano, havia congelado recentemente 1.146 contas bancárias envolvidas em atividades cambiais não autorizadas antes que essa interrupção nos registros de novos clientes viesse à tona. No entanto, os usuários atuais dessas quatro fintechs não são afetados e podem realizar depósitos e transferências de fundos normalmente. Um comunicado de uma das empresas afetadas dizia:
"Por enquanto, suspendemos o registro de novas contas. Isso significa que não é possível abrir uma nova conta neste momento. Lamentamos qualquer inconveniente que isso possa causar."
Ao avaliar as 1.146 contas bancárias que foram congeladas, verificou-se que apenas 10% eram operadas por fintechs. A maior fatia foi operada por bancos comerciais. Essa ação do governo é encabeçada pela CBN com apoio da Agência de Segurança Nacional (NSA) e da EFCC. O banco comercial nigeriano Fidelity Bank bloqueou todas as transferências de saída para as mesmas fintechs em outubro de 2023, devido a problemas envolvendo KYC. A falta de provisões de KYC nas plataformas foi um catalisador para atividades fraudulentas, como lavagem de dinheiro e evasão fiscal. Um representante de uma das fintechs comentou que a suspensão no registro de novos clientes é de "curta duração" e a empresa estará de volta aos negócios assim que a auditoria do processo de KYC terminar.
Um desenvolvimento adicional no espaço financeiro nigeriano viu a nomeação de Emomotimi Agama como o novo diretor-geral da Securities and Exchange Commission (SEC). Espera-se que sua nomeação regule o mercado de capitais, aumente a confiança dos investidores e eleve o crescimento econômico. Nathaniel Luz, CEO da Flincap, uma corretora de criptomoedas de balcão, expressou otimismo com a nomeação. Ele disse que a comunidade espera que o novo presidente da SEC ajude as startups a agilizar seus procedimentos de licenciamento para operar plataformas de criptografia na Nigéria. Além disso, Lucky Uwakwe, presidente do Comitê de Coordenação da Indústria Blockchain da Nigéria (BICCoN) e fundador da SaBi Exchange, referiu-se à nomeação como uma "escolha criteriosa".
Published At
5/1/2024 11:00:34 AM
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