El Banco Central de Nigeria detiene el registro de nuevos clientes para cuatro empresas de tecnología financiera en medio de una auditoría KYC
Summary:
El Banco Central de Nigeria (CBN, por sus siglas en inglés) ha obligado a cuatro empresas de tecnología financiera -OPay, Kuda Bank, Moniepoint y PalmPay- a pausar las inscripciones de nuevos clientes en medio de una auditoría en curso de los procesos de Conozca a su cliente (KYC). Este acontecimiento se produjo cuando la Comisión de Delitos Económicos y Financieros (EFCC, por sus siglas en inglés) congeló varias cuentas bancarias implicadas en actividades de divisas no autorizadas. Sin embargo, los clientes existentes de las empresas mencionadas anteriormente pueden realizar transacciones como de costumbre. En otras noticias, Emomotimi Agama ha sido nombrado nuevo Director General de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC, por sus siglas en inglés) en una medida para regular el mercado de capitales y fomentar el crecimiento económico.
Bajo la directiva del Banco Central de Nigeria (CBN), cuatro empresas de tecnología financiera han suspendido temporalmente el registro de nuevos clientes. Esta es una faceta del compromiso continuo de Nigeria de hacer cumplir protocolos más sólidos de Conozca a su cliente (KYC) dentro de las comunidades de inversión cripto y convencional. Las empresas tecnológicas OPay, Kuda Bank, Moniepoint y PalmPay han suspendido la adición de nuevas cuentas de usuario mientras se auditan los métodos KYC, informa el medio de comunicación africano TechCabal. La fuente anónima citada en el informe declaró:
"A CBN le preocupa que muchos comerciantes de criptomonedas hayan estado utilizando estas plataformas fintech para manipular el mercado de divisas".
La Comisión de Delitos Económicos y Financieros (EFCC, por sus siglas en inglés), un organismo nigeriano encargado de hacer cumplir la ley, había congelado recientemente 1.146 cuentas bancarias involucradas en actividades de divisas no autorizadas antes de que saliera a la luz esta suspensión en los registros de nuevos clientes. Sin embargo, los usuarios actuales de estas cuatro empresas fintech no se ven afectados y pueden realizar depósitos y transferencias de fondos con normalidad. Un comunicado de una de las empresas afectadas decía:
"Hemos suspendido el registro de nuevas cuentas por ahora. Esto significa que no es posible abrir una nueva cuenta en este momento. Lamentamos cualquier inconveniente que esto pueda causar".
Al evaluar las 1.146 cuentas bancarias que fueron congeladas, se vio que solo el 10% eran operadas por fintechs. La mayor parte era operada por bancos comerciales. Esta acción gubernamental está encabezada por el CBN con el apoyo de la Agencia de Seguridad Nacional (NSA) y la EFCC. El banco comercial nigeriano, Fidelity Bank, había bloqueado todas las transferencias salientes a las mismas empresas de tecnología financiera en octubre de 2023, debido a problemas relacionados con KYC. La falta de disposiciones de KYC en las plataformas fue un catalizador de actividades fraudulentas como el lavado de dinero y la evasión de impuestos. Un representante de una de las empresas de tecnología financiera comentó que la retención del registro de nuevos clientes es de "corta duración" y que la empresa volverá a funcionar una vez que finalice la auditoría del proceso KYC.
Un desarrollo adicional en el espacio financiero nigeriano fue el nombramiento de Emomotimi Agama como nuevo Director General de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC). Se espera que su nombramiento regule el mercado de capitales, aumente la confianza de los inversores y eleve el crecimiento económico. Nathaniel Luz, CEO de Flincap, un exchange de criptomonedas extrabursátil, expresó su optimismo sobre el nombramiento. Dijo que la comunidad espera que el nuevo presidente de la SEC ayude a las nuevas empresas a agilizar sus procedimientos de concesión de licencias para operar plataformas de criptomonedas en Nigeria. Además, Lucky Uwakwe, presidente del Comité Coordinador de la Industria Blockchain de Nigeria (BICCoN) y fundador de SaBi Exchange, se refirió al nombramiento como una "elección juiciosa".
Published At
5/1/2024 11:00:34 AM
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