Nigerias Zentralbank stoppt Neukundenregistrierung für vier Fintech-Unternehmen inmitten einer KYC-Prüfung
Summary:
Die nigerianische Zentralbank (CBN) hat vier Fintech-Unternehmen - OPay, Kuda Bank, Moniepoint und PalmPay - gezwungen, die Registrierung neuer Kunden aufgrund einer laufenden Prüfung der Know Your Customer (KYC)-Prozesse zu pausieren. Diese Entwicklung kam, als die Kommission für Wirtschafts- und Finanzkriminalität (Economic and Financial Crimes Commission, EFCC) mehrere Bankkonten einfror, die in nicht autorisierte Devisenaktivitäten verwickelt waren. Die Bestandskunden der oben genannten Firmen können jedoch wie gewohnt Transaktionen durchführen. Außerdem wurde Emomotimi Agama zum neuen Generaldirektor der Securities and Exchange Commission (SEC) ernannt, um den Kapitalmarkt zu regulieren und das Wirtschaftswachstum zu fördern.
Auf Anweisung der nigerianischen Zentralbank (CBN) haben vier Finanztechnologieunternehmen die Registrierung neuer Kunden vorübergehend gestoppt. Dies ist eine Facette des anhaltenden Engagements Nigerias, stärkere Know-Your-Customer-Protokolle (KYC) innerhalb von Krypto- und konventionellen Investitionsgemeinschaften durchzusetzen. Die Technologieunternehmen OPay, Kuda Bank, Moniepoint und PalmPay haben das Hinzufügen neuer Benutzerkonten ausgesetzt, während die KYC-Methoden geprüft werden, berichtet das afrikanische Medienunternehmen TechCabal. Die anonyme Quelle, die in dem Bericht zitiert wird, erklärte:
"CBN ist besorgt darüber, dass viele Kryptowährungshändler diese Fintech-Plattformen genutzt haben, um den Devisenmarkt zu manipulieren."
Die Economic and Financial Crimes Commission (EFCC), eine nigerianische Strafverfolgungsbehörde, hatte kürzlich 1.146 Bankkonten eingefroren, die in nicht autorisierte Devisenaktivitäten verwickelt waren, bevor dieser Stopp bei den Neukundenregistrierungen ans Licht kam. Die derzeitigen Nutzer dieser vier Fintech-Unternehmen bleiben jedoch davon unberührt und können Geldeinzahlungen und -überweisungen wie gewohnt durchführen. In einer Stellungnahme eines der betroffenen Unternehmen hieß es:
"Wir haben die Registrierung neuer Konten vorerst ausgesetzt. Das bedeutet, dass es derzeit nicht möglich ist, ein neues Konto zu eröffnen. Wir bedauern die Unannehmlichkeiten, die dadurch entstehen könnten."
Bei der Auswertung der 1.146 eingefrorenen Bankkonten stellte sich heraus, dass nur 10 % von Fintechs betrieben wurden. Der größere Anteil wurde von Geschäftsbanken betrieben. Diese Regierungsmaßnahme wird von der CBN mit Unterstützung der National Security Agency (NSA) und der EFCC angeführt. Die nigerianische Geschäftsbank Fidelity Bank hatte im Oktober 2023 alle ausgehenden Überweisungen an dieselben Fintech-Unternehmen aufgrund von Problemen im Zusammenhang mit KYC blockiert. Das Fehlen von KYC-Bestimmungen auf den Plattformen war ein Katalysator für betrügerische Aktivitäten wie Geldwäsche und Steuerhinterziehung. Ein Vertreter eines der Fintech-Unternehmen kommentierte, dass der Stopp der Registrierung neuer Kunden für eine "kurze Dauer" gilt und das Unternehmen nach Abschluss des KYC-Prozessaudits wieder im Geschäft sein wird.
Eine weitere Entwicklung im nigerianischen Finanzraum war die Ernennung von Emomotimi Agama zum neuen Generaldirektor der Securities and Exchange Commission (SEC). Es wird erwartet, dass seine Ernennung den Kapitalmarkt regulieren, das Vertrauen der Anleger stärken und das Wirtschaftswachstum ankurbeln wird. Nathaniel Luz, CEO von Flincap – einer außerbörslichen Kryptobörse – äußerte sich optimistisch über die Ernennung. Er sagte, die Community hoffe, dass der neue SEC-Vorsitzende Startups dabei helfen werde, ihre Lizenzierungsverfahren für den Betrieb von Krypto-Plattformen in Nigeria zu rationalisieren. Auch Lucky Uwakwe, Vorsitzender des Blockchain Industry Coordinating Committee of Nigeria (BICCoN) und Gründer von SaBi Exchange, bezeichnete die Ernennung als "vernünftige Wahl".
Published At
5/1/2024 11:00:34 AM
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