Nijerya Merkez Bankası, KYC Denetimi Sırasında Dört Fintech Firması İçin Yeni Müşteri Kaydını Durdurdu
Summary:
Nijerya Merkez Bankası (CBN), Müşterini Tanı (KYC) süreçlerinin devam eden denetimi sırasında dört fintech firmasını (OPay, Kuda Bank, Moniepoint ve PalmPay) yeni müşteri kayıtlarını duraklatmaya zorladı. Bu gelişme, Ekonomik ve Mali Suçlar Komisyonu'nun (EFCC) yetkisiz forex faaliyetlerine karışan birkaç banka hesabını dondurmasıyla geldi. Ancak söz konusu firmaların mevcut müşterileri her zamanki gibi işlem yapabilmektedir. Öte yandan Emomotimi Agama, sermaye piyasasını düzenlemek ve ekonomik büyümeyi teşvik etmek amacıyla Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'nun (SEC) yeni Genel Müdürü olarak atandı.
Nijerya Merkez Bankası'nın (CBN) direktifi uyarınca, dört finansal teknoloji şirketi yeni müşterilerin kaydını geçici olarak durdurdu. Bu, Nijerya'nın kripto ve geleneksel yatırım topluluklarında daha güçlü Müşterini Tanı (KYC) protokollerini uygulama taahhüdünün bir yönüdür. Afrika medya kuruluşu TechCabal'ın haberine göre, teknoloji firmaları OPay, Kuda Bank, Moniepoint ve PalmPay, KYC yöntemleri denetlenirken yeni kullanıcı hesaplarının eklenmesini askıya aldı. Raporda adı geçmeyen kaynak şunları söyledi:
"CBN, birçok kripto para birimi tüccarının forex piyasasını manipüle etmek için bu fintech platformlarını kullanmasından endişe duyuyor."
Nijeryalı bir kolluk kuvveti olan Ekonomik ve Mali Suçlar Komisyonu (EFCC), yeni müşteri kayıtlarındaki bu durma ortaya çıkmadan önce yakın zamanda yetkisiz forex faaliyetlerine karışan 1.146 banka hesabını dondurmuştu. Bununla birlikte, bu dört fintech şirketinin mevcut kullanıcıları etkilenmez ve normal şekilde para yatırma ve transfer işlemlerini gerçekleştirebilir. Etkilenen şirketlerden birinden yapılan açıklamada şu ifadelere yer verildi:
"Şimdilik yeni hesap kaydını askıya aldık. Bu, şu anda yeni bir hesap açmanın mümkün olmadığı anlamına gelir. Bunun neden olabileceği rahatsızlıktan dolayı üzgünüz."
Dondurulan 1.146 banka hesabı değerlendirildiğinde, sadece %10'unun fintech'ler tarafından işletildiği görüldü. Daha büyük pay ticari bankalar tarafından işletildi. Bu hükümet eylemi, Ulusal Güvenlik Ajansı (NSA) ve EFCC'nin desteğiyle CBN tarafından yönetilmektedir. Nijeryalı ticari banka Fidelity Bank, KYC ile ilgili sorunlar nedeniyle Ekim 2023'te aynı fintech şirketlerine giden tüm transferleri engellemişti. Platformlarda KYC hükümlerinin olmaması, kara para aklama ve vergi kaçakçılığı gibi dolandırıcılık faaliyetleri için bir katalizördü. Fintech firmalarından birinden bir temsilci, yeni müşterilerin kaydının bekletilmesinin "kısa süreli" olduğunu ve KYC süreç denetimi sona erdiğinde şirketin tekrar faaliyete geçeceğini söyledi.
Nijerya finans alanındaki ek bir gelişme, Emomotimi Agama'nın Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'nun (SEC) yeni Genel Müdürü olarak atanmasını gördü. Atanmasının sermaye piyasasını düzenlemesi, yatırımcı güvenini artırması ve ekonomik büyümeyi yükseltmesi bekleniyor. Tezgah üstü bir kripto borsası olan Flincap'ın CEO'su Nathaniel Luz, atama konusunda iyimserliğini dile getirdi. Topluluğun, yeni SEC başkanının yeni girişimlerin Nijerya'da kripto platformlarını işletmek için lisanslama prosedürlerini kolaylaştırmasına yardımcı olacağını umduğunu söyledi. Ayrıca, Nijerya Blockchain Endüstrisi Koordinasyon Komitesi (BICCoN) başkanı ve SaBi Exchange'in kurucusu Lucky Uwakwe, atamayı "mantıklı bir seçim" olarak nitelendirdi.
Published At
5/1/2024 11:00:34 AM
Disclaimer: Algoine does not endorse any content or product on this page. Readers should conduct their own research before taking any actions related to the asset, company, or any information in this article and assume full responsibility for their decisions. This article should not be considered as investment advice. Our news is prepared with AI support.
Do you suspect this content may be misleading, incomplete, or inappropriate in any way, requiring modification or removal?
We appreciate your report.