البنك المركزي النيجيري يوقف تسجيل العملاء الجدد لأربع شركات للتكنولوجيا المالية وسط تدقيق KYC
Summary:
أجبر البنك المركزي النيجيري (CBN) أربع شركات للتكنولوجيا المالية - OPay و Kuda Bank و Moniepoint و PalmPay - على إيقاف تسجيل العملاء الجدد مؤقتا وسط تدقيق مستمر لعمليات اعرف عميلك (KYC). جاء هذا التطور في الوقت الذي جمدت فيه لجنة الجرائم الاقتصادية والمالية (EFCC) العديد من الحسابات المصرفية المتورطة في أنشطة فوركس غير مصرح بها. ومع ذلك ، يمكن للعملاء الحاليين للشركات المذكورة أعلاه إجراء المعاملات كالمعتاد. في أخبار أخرى ، تم تعيين Emomotimi Agama كمدير عام جديد للجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) في خطوة لتنظيم سوق رأس المال وتعزيز النمو الاقتصادي.
بتوجيه من البنك المركزي النيجيري (CBN) ، أوقفت أربع شركات للتكنولوجيا المالية مؤقتا تسجيل عملاء جدد. هذا جانب من جوانب التزام نيجيريا المستمر بفرض بروتوكولات أقوى تعرف على عميلك (KYC) داخل مجتمعات التشفير والاستثمار التقليدي. علقت شركات التكنولوجيا OPay و Kuda Bank و Moniepoint و PalmPay إضافة حسابات مستخدمين جديدة بينما يتم تدقيق أساليب KYC ، وفقا لوسائل الإعلام الأفريقية TechCabal. ذكر المصدر المجهول المذكور في التقرير:
"تشعر CBN بالقلق من أن العديد من متداولي العملات المشفرة يستخدمون منصات التكنولوجيا المالية هذه للتلاعب بسوق الفوركس."
قامت لجنة الجرائم الاقتصادية والمالية (EFCC) ، وهي هيئة نيجيرية لإنفاذ القانون ، بتجميد 1،146 حسابا مصرفيا متورطا في أنشطة فوركس غير مصرح بها قبل ظهور هذا التوقف في تسجيلات العملاء الجدد. ومع ذلك ، لا يزال المستخدمون الحاليون لشركات التكنولوجيا المالية الأربع هذه غير متأثرين ويمكنهم إجراء ودائع الأموال والتحويلات كالمعتاد. وجاء في بيان صادر عن إحدى الشركات المتضررة:
"لقد قمنا بتعليق تسجيل حساب جديد في الوقت الحالي. هذا يعني أن فتح حساب جديد في هذا الوقت غير ممكن. نأسف لأي إزعاج قد يسببه هذا".
عند تقييم الحسابات المصرفية البالغ عددها 1,146 التي تم تجميدها ، لوحظ أن 10٪ فقط يتم تشغيلها بواسطة شركات التكنولوجيا المالية. تم تشغيل الحصة الأكبر من قبل البنوك التجارية. يقود هذا الإجراء الحكومي CBN بدعم من وكالة الأمن القومي (NSA) و EFCC. قام البنك التجاري النيجيري ، Fidelity Bank ، بحظر جميع التحويلات الصادرة إلى نفس شركات التكنولوجيا المالية في أكتوبر 2023 ، بسبب المشكلات المحيطة ب KYC. كان عدم وجود أحكام KYC على المنصات حافزا للأنشطة الاحتيالية مثل غسل الأموال والتهرب الضريبي. ممثل من إحدى شركات التكنولوجيا المالية بأن تعليق تسجيل العملاء الجدد هو "لفترة قصيرة" وستعود الشركة إلى العمل بمجرد انتهاء تدقيق عملية KYC.
شهد تطور إضافي في المجال المالي النيجيري تعيين Emomotimi Agama كمدير عام جديد للجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC). ومن المتوقع أن يؤدي تعيينه إلى تنظيم سوق رأس المال، وزيادة ثقة المستثمرين، ورفع النمو الاقتصادي. أعرب ناثانيال لوز ، الرئيس التنفيذي لشركة Flincap - وهي بورصة تشفير خارج البورصة - عن تفاؤله بشأن التعيين. وقال إن المجتمع يأمل أن يساعد رئيس هيئة الأوراق المالية والبورصات الجديد الشركات الناشئة على تبسيط إجراءات الترخيص الخاصة بها لتشغيل منصات التشفير في نيجيريا. كما أشار لاكي أواكوي، رئيس لجنة تنسيق صناعة بلوكتشين في نيجيريا (BICCoN) ومؤسس SaBi Exchange، إلى التعيين على أنه "اختيار حكيم".
Published At
5/1/2024 11:00:34 AM
Disclaimer: Algoine does not endorse any content or product on this page. Readers should conduct their own research before taking any actions related to the asset, company, or any information in this article and assume full responsibility for their decisions. This article should not be considered as investment advice. Our news is prepared with AI support.
Do you suspect this content may be misleading, incomplete, or inappropriate in any way, requiring modification or removal?
We appreciate your report.