La banque centrale du Nigeria suspend l’enregistrement de nouveaux clients pour quatre entreprises de technologie financière dans le cadre d’un audit KYC
Summary:
La Banque centrale du Nigeria (CBN) a contraint quatre entreprises de technologie financière - OPay, Kuda Bank, Moniepoint et PalmPay - à suspendre les inscriptions de nouveaux clients dans le cadre d’un audit en cours des processus de connaissance du client (KYC). Ce développement est intervenu alors que la Commission des crimes économiques et financiers (EFCC) a gelé plusieurs comptes bancaires impliqués dans des activités de change non autorisées. Cependant, les clients existants des entreprises susmentionnées peuvent effectuer des transactions comme d’habitude. Par ailleurs, Emomotimi Agama a été nommé nouveau directeur général de la Securities and Exchange Commission (SEC) dans le but de réglementer le marché des capitaux et de favoriser la croissance économique.
En vertu de la directive de la Banque centrale du Nigeria (CBN), quatre sociétés de technologie financière ont temporairement suspendu l’enregistrement de nouveaux clients. Il s’agit d’une facette de l’engagement continu du Nigeria à appliquer des protocoles de connaissance du client (KYC) plus stricts au sein des communautés d’investissement crypto et conventionnel. Les entreprises technologiques OPay, Kuda Bank, Moniepoint et PalmPay ont suspendu l’ajout de nouveaux comptes d’utilisateurs pendant que les méthodes KYC sont en cours d’audit, rapporte le média africain TechCabal. La source anonyme citée dans le rapport a déclaré :
« La CBN est préoccupée par le fait que de nombreux traders de crypto-monnaies utilisent ces plateformes fintech pour manipuler le marché des changes. »
La Commission des crimes économiques et financiers (EFCC), un organisme nigérian chargé de l’application de la loi, avait récemment gelé 1 146 comptes bancaires impliqués dans des activités de change non autorisées avant que cet arrêt des enregistrements de nouveaux clients ne soit révélé. Cependant, les utilisateurs actuels de ces quatre sociétés fintech ne sont pas affectés et peuvent effectuer des dépôts et des transferts de fonds comme d’habitude. Voici une déclaration de l’une des entreprises touchées :
« Nous avons suspendu l’enregistrement de nouveaux comptes pour le moment. Cela signifie qu’il n’est pas possible d’ouvrir un nouveau compte pour le moment. Nous regrettons tout inconvénient que cela pourrait causer.
En évaluant les 1 146 comptes bancaires gelés, il a été constaté que seulement 10 % étaient gérés par des fintechs. La plus grande partie était exploitée par des banques commerciales. Cette action gouvernementale est menée par la CBN avec le soutien de la National Security Agency (NSA) et de l’EFCC. La banque commerciale nigériane, Fidelity Bank, avait bloqué tous les transferts sortants vers les mêmes sociétés fintech en octobre 2023, en raison de problèmes liés au KYC. L’absence de dispositions KYC sur les plateformes a été un catalyseur pour des activités frauduleuses telles que le blanchiment d’argent et l’évasion fiscale. Un représentant de l’une des sociétés de technologie financière a déclaré que la suspension de l’inscription de nouveaux clients est de « courte durée » et que l’entreprise sera de retour aux affaires une fois l’audit du processus KYC terminé.
Un autre développement dans l’espace financier nigérian a été la nomination d’Emomotimi Agama au poste de directeur général de la Securities and Exchange Commission (SEC). Sa nomination devrait réglementer le marché des capitaux, accroître la confiance des investisseurs et stimuler la croissance économique. Nathaniel Luz, PDG de Flincap, une plateforme d’échange de cryptomonnaies de gré à gré, a exprimé son optimisme quant à cette nomination. Il a déclaré que la communauté espérait que le nouveau président de la SEC aiderait les startups à rationaliser leurs procédures d’octroi de licences pour exploiter des plateformes cryptographiques au Nigeria. En outre, Lucky Uwakwe, président du Comité de coordination de l’industrie de la blockchain du Nigeria (BICCoN) et fondateur de SaBi Exchange, a qualifié cette nomination de « choix judicieux.
Published At
5/1/2024 11:00:34 AM
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